齊魯銀行案主角浮出水面 傳聞涉案企業說法各異

2011年01月11日 02:00
來源：第一財經日報

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齊魯銀行案主角曾下手其他銀行？

李攻

齊魯銀行案主角“劉某某”昨日浮出水面，此人真名叫做劉濟源。

而被傳“身陷齊魯銀行詐騙案”的一些企業則說法各異。

早已露出的危險苗頭

去年12月23日，濟南市公安局召開新聞發布會，通報“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”偵辦情況。案件發生后，該局迅速采取行動將嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。經初步查明，劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金。

其后，“劉某某”成為媒體追蹤的重要人物。但不論是案件偵辦單位濟南市公安局、監管部門山東省銀監會及當事單位齊魯銀行都拒絕透露此人的具體信息。

昨日，有媒體報道說，“從權威渠道了解到，有關部門不愿透露姓名和背景的劉某某，全名為劉濟源。

此前，《第一財經日報》記者已經從濟南當地企業界人士處獲知了劉濟源可能涉案。昨日，這位企業界人士告訴記者，通過這幾天他從朋友處得到的印證，并與媒體的相關報道印證，確認劉濟源就是涉案人。

上述人士告訴記者，根據他的了解，劉濟源在北京還開設一家外貿公司，涉及到一些信用證業務。

據介紹，劉濟源曾向這位人士及其他企業界人士拉存款，然后利用存單循環抵押貸款。“并不是所有存單都是假的，起碼開始時是真的。在循環的過程中，可能就會出現造假了。”這位人士告訴記者。

“早在數年前，劉濟源就以存單方式向濟南的招商銀行申請抵押貸款。招商銀行對此存疑，未予放貸，并向監管部門匯報了相關情況。但還是發生了齊魯銀行騙貸事件。也就是說，幾年前就已經露出了危險的苗頭。”這位人士說，開始時，可能只是一兩億元的存單，但循環往復下來，數額就會堆積很大。

傳聞旋渦中的企業

此前濟南市公安局的新聞通報中說：“經工作初步查明，犯罪嫌疑人劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及我市一些金融機構和多家企業，其行為擾亂經濟金融秩序。

現在，所謂的“多家企業”也逐漸浮出水面。

昨日，傳聞涉案的中國重汽集團有限公司相關人士告訴記者，中國重汽是與齊魯銀行案有牽扯，但牽扯多深，現在還不好說。

這位中國重汽的人士說，在賣車的過程中，可能涉及到銀行的相關業務。但他強調，這對中國重汽影響不大。

另外一家傳聞中的涉案企業山東高速集團有限公司則直接否認了涉案可能。該公司前日給記者發來函件稱：“首先，截至2011年1月7日，山東高速集團有限公司同齊魯銀行沒有任何業務往來，不存在所謂涉案可能；其次，山東高速集團有限公司確為威海市商業銀行股份有限公司控股股東單位，截至2011年1月7日，威海市商行股份有限公司未發現任何與齊魯銀行涉案業務相關聯的事項。

行政化傾向的隱患

齊魯銀行的禍端始于哪里？

根據齊魯銀行2009年年報，其股東大部分是外資企業或者國內民營企業，而這些股東在齊魯銀行的作用十分有限。

以外資銀行澳大利亞聯邦銀行為例，持有齊魯銀行20%的股權，但根據齊魯銀行2009年的年報，澳大利亞聯邦銀行在董事會中并無名額。

澳大利亞聯邦銀行北京代表處相關人士對記者表示，他們已經獲悉齊魯銀行一事，但具體涉案金額和涉案機構尚不清楚。

同樣是在齊魯銀行2009年的年報中，除了力諾集團高元坤之外，執行董事中看不到其他民營企業的名字，基本上是擔任股東董事。

第三方的監督同樣“薄弱”。 2010年4月由普華永道中天會計師事務所出具的審計報告已經注明了“保留意見”，對齊魯銀行存在的風險提出警示，但該警示并未能阻止齊魯銀行案的爆發。

上述濟南當地企業界人士對記者分析說，作為一家主要由民營企業參股的銀行，強烈的行政化傾向或許是該行此時深陷困境的肇始因素。

他說，作為一家主要由民營企業參股的銀行，其主要領導由當地政府部門任命，這本身就很奇怪。

記者了解到，從前年起，具有政府背景的企業開始收購一些民營企業所持有的齊魯銀行股權，但國有股份仍然未占多數。

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