方星海：金融發展比GDP快地方政府應有投資意識

2011年05月20日 21:41
來源：鳳凰網財經

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鳳凰網財經訊由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2011陸家嘴金融論壇于5月19-21日在上海舉行，本次論壇的主題為“新時期的金融體系及其宏觀管理”，鳳凰網財經進行全程直播。

上海市人民政府金融服務辦公室主任方星海在浦江夜話六："完善地方政府金融管理體制"上表示，現在經濟在高速發展過程當中，金融發展速度比GDP增長還要快，所以收益相對來說比較高。省市一級政府在這方面應該有一些有意識的投資，這樣以后對本地經濟發展帶來更好的效果。

以下是方星海的演講實錄：

[方星海] 首先歡迎各個金融辦、金融局的領導來參加陸家嘴論壇，也歡迎各位聽眾來參加這個論壇。我們出這么一個題目，其實是因為“十二五”規劃當中有這么專門的一條，要完善地方政府金融管理體制。請牛主任來，作為中央監管部門的代表，是非常有必要。為什么呢？因為要談地方金融管理體制離不開中央，所以要在中央的視角下談地方政府金融管理體制的完善。我主要談兩點。

[方星海] 第一點，怎么樣利用金融，促進社會和經濟更好的發展，這方面的作用，在我們國家應該大大加強。這是一個想談的。第二點想談的就是金融一些管理的職能，在中央政府和地方政府之間怎么配置。

[方星海] 第一點，道理很簡單，中國的省、市都很大，常住人口達到1億了，經濟總量在全世界排到前幾位了，所以是一個大國的。全世界排第12位，是一個大國的像上海當然是一個小地方了，我們省市規模是非常大的，省市經濟范圍很大。在這樣一個大的經濟范圍當中，金融在促進社會經濟發展的當中的作用越來越大，現在還遠遠沒有發揮出來。

[方星海] 比如說農業保險，今天下午韓正市長跟吳定富(專欄)主席座談，他介紹了一個情況，現在蔬菜價格波動很大，上海有一個蔬菜價格保險，既保護了菜農種菜的積極性，同時又沒有傷及普通市民的利益，沒有偏離市場正常價格太遠。這么一個創新，市領導覺得很好，之前只補給菜農，花很多錢還達不到效果。現在用這個保險，既達到了效果，大家也都覺得很好，為保險公司提供了業務，菜農也受到了保障，市民也開心。在這方面可做的事情非常多。

[方星海] 融資體制的設置、設計，包括怎么樣利用財政資金，促使我們金融機構更多向中小企業做貸款，更多把一些貸款能夠帶到民生的建設上來，這方面的話題都非常多。所以可發揮作用，現在遠遠還沒有發揮出來。

[方星海] 剛才周主任專門談到，現在經濟發展那么快，金融的盈利那么多，這個行業那么好，怎么可以不做這個產業呢？這也是中國的一個特殊情況，因為現在經濟在高速發展過程當中，金融發展速度比GDP增長還要快，所以收益相對來說比較高。省市一級政府在這方面應該有一些有意識的投資，這樣以后對本地經濟發展帶來更好的效果。

[方星海] 我們國家這么大，每一個省市都那么大，省市一級的政府再利用金融促進經濟方面的作用還非常多，這個作用怎么發揮出來，各個省市都有金融辦、金融局，我感到這方面各個金融辦、金融局的編制、力量還有待進一步加強。上海金融辦可能是全國比較大的金融辦，加上金融工委有編制100多人，但是我們還是感到不足。包括江蘇這些經濟大省，還面臨著人手比較缺的狀況。

[方星海] 第二點，地方跟中央的一些管理權限怎么劃分，我是最后一個發言，所以我有一個好處，聽了他們講的觀點，最后發言也有一個問題，他們都講完了我沒有好講的。但是好處就是說聽了他們的觀點受到很多的啟發。

[方星海] 金融為什么要監管？比如說我做鞋從來沒有人監管我，為什么金融要監管呢？本質上大概有兩個原因，一個就是很多金融領域都有很多的杠桿性，剛才牛主任談到，比如說擔保幾倍的杠桿率，銀行的杠桿率更高一點，保險公司也是很高的杠桿率，保險公司的資本金是10億，但是對外承保的責任可能是300億。

[方星海] 有杠桿就容易導致系統性的風險。比如說牛主任談到全國有5000多家融資性擔保公司，7、8倍的杠桿率，哪怕每家公司很小，可是這么多公司加起來，那個杠桿效應也很厲害。假如說沒有一定的監管，這么多公司同時出事的話，或者一大批公司出事的話，就有系統性的金融風險了。因為有杠桿，所以導致監管。

[方星海] 還有一個原因，有監管，我這么聽下來，一直在想，有些金融機構其實是沒有杠桿，但是我們也在監管它。比如說共同基金，一般性的基金管理公司，它沒有杠桿，也不借錢，募集的資金就做投資，也不能融資。為什么對基金管理公司也要監管呢？

[方星海] 因為牽涉到千千萬萬普通老百姓的利益，而且是比較大的利益。做鞋其實也牽涉到千千萬萬普通老百姓的利益，鞋做壞了穿著就不舒服。所以這里面本質上是公司發展的問題，可能資金募集起來以后不好好投資，捐款潛逃，傷害了大多數人的利益。

[方星海] 我聽下來可能是這么兩個原因，導致監管。要監管，地方政府和中央政府職責怎么分擔，前面幾位發言人都談到了，丁主任談到風險處置的問題，好像有一些機構是要監管的，但是管是在管，出了事地方政府來買單。我本人也經歷過一些這樣的事。比如說證券公司，2004年、2005年大量倒掉了。股民保證金都買單了，地方政府也買的10%的單。我們國家的好處，也是一個壞處，中央政府下一個命令，這個事地方政府管，就只能管。其實這個問題的產生好像是中央管理部門沒有管好，才產生的問題。

[方星海] 剛才牛主任談到這個問題，我想到一個事，這個事誰來管，其實要跟風險處置的責任承擔結合起來。比如說一家擔保公司，很明確，出了事地方承擔，大部分的職能在地方，這就好了。如果說監管主要的責任在中央部門，出了事中央部門承擔。我相信大型的銀行，如果某一家大型銀行倒掉的話，可能彌補要中央政府來彌補，不可能讓地方政府來出錢吧，這就清楚起來了。

[方星海] 另外丁主任說到一刀切的事，聶主任談到風險發展的關系，地方政府要發展，中央部門大概比較注重風險的，就一刀切了，也是切得比較厲害的，中央政府比較高興。中國地方比較大，如果一刀切的話，各個地方發展的平衡關系就被打亂了，不可能符合所有的地方。這個地方是不是有一些溝通，談到中央為主，地方為輔的溝通。

[方星海] 最后一點，中央和地方的關系的處置，可能監管要有標準、盡管要有規則，但是有一些標準可以在地方有所不同。為什么規則要中央來定呢？因為規則的制定上面需要有比較高的專業水平，比較廣的視野，這個任務中央來承擔是最好的，具體的一些標準由地方來制定。一會還可以討論集體的案例。

[方星海] 這么看下來，處理中央和地方的管理權限上面，一個典范最好的就是牛主任管的融資性擔保領域。規則是中央定的，標準地方來定，風險地方承擔，然后定期經常，牛主任這里就是經常召開一些會議，各地的人圍在他的周圍，談一些自己的心得體會，然后再根據心得體會把規則制定出來，這是非常好的方式。