渤海銀行職員挪用儲戶千萬存款私自放貸(2)

2011年06月13日 13:23
來源：投資者報作者：李真

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銀行雇員高息攬存私自放貸

據了解，公安機關介入調查后，發現這并不是普通的“內鬼”盜款案件。

通常，銀行員工盜取存款，基本上都是非法據為己有，而渤海太分存款被盜之后的去向卻頗為復雜。

記者來到位于太原市新建路148號宇泓大廈采訪市公安局經濟犯罪偵查大隊時，一位40歲左右的彭姓工作人員稱，需要太原市公安局的介紹信，而太原市公安局新聞中心則稱需要首先在山西省公安廳開介紹信，公安局才能再開函件。幾經周折，《投資者報》記者從側面了解到，渤海太分存款被盜事件最后很有可能被定性為“非法集資”

據賈軍平介紹，此案中，銀行內部員工和銀行外的人相互勾結，由銀行外的人去鼓動他人到渤海太分存款，他們向儲戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時也向儲戶隱晦地表達了存款的用途去向。

“但是老百姓金融知識太貧乏，沒意識到承諾高息本身就是違法的，一聽說有高息可圖，不用人鼓動，親戚之間就都開始互相傳，什么姐姐帶妹妹、姑姑帶侄子的，就紛紛到指定銀行存款，至于存款將來的去向根本就沒搞清楚。他們中的很多人就是按正常存款來對待的，一發現錢沒了才著急。”賈軍平告訴《投資者報》記者。

此次受害客戶中，來自呂梁地區，特別是柳林的相對較多，這個地區在山西比較富有。

在儲戶將錢存到銀行后，“內鬼”就通過網銀將存款轉到了貸款人賬戶。犯罪嫌疑人向儲戶承諾的高息，就來自非法貸款的收入。而從儲戶到最后貸款人，中間的鏈條不短。相關人士告訴記者，“聽說僅因為一筆存款，先后就得調查五六個人，跑天津、西安等地，偵破的任務很重。

熟悉案情的人認為，本案是變相的非法集資，犯罪嫌疑人以吸儲的手段“集資，犯再將儲戶資金定向投入某個項目或貸款人，只不過他們是借助銀行的渠道，將非法集資變得合理化。

非法集資，已成為金融部門重點打擊的犯罪活動。日前，在中國銀監會召開的第22次委務(擴大)會上，銀監會黨委書記、主席劉明康提出，要配合有關部門加大對非法金融活動的打擊力度，積極推動將打擊和處置非法集資工作納入中央社會治安綜合治理考評體系，維護金融市場秩序。

渤海太分營業網點也掛出“打擊非法集資”的大橫幅，不過，賈軍平表示，這個橫幅和案件沒有關系，而是近期監管部門的要求。

但這個案件究竟是“非法集資”還是銀行職員監守自盜？還有待司法機關的進一步調查定性。