建行深陷高貸門貸款3%期權費引爭議

2011年08月05日 00:17
來源：21世紀經濟報道作者：盧先兵

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中國建設銀行投行業務一直被業內直呼大膽而創新，終在深圳區域市場掀起一場波瀾。

日前，新星化工冶金材料(深圳)有限公司董事長陳學敏對媒體稱，該公司2009年6月向建行深圳分行申請貸款6000萬元，加入了深圳市總商會互保池，遂獲批3000萬元貸款，3年期。不到兩年，新星化工提前清償了貸款，但就在其緊鑼密鼓謀劃上市期間，卻與深圳建行陷入一項“期權財務顧問協議”糾紛。這份協議或將使得新星化工背負6918.13萬元的巨額債務。

簡而言之，此前陳學敏等人與建行深圳中心區支行共簽署了四個合同：流動資金借款協議、財務顧問協議、賬戶管理協議、期權財務顧問協議。陳學敏不確定當時簽字前是否細看過所有協議。

這一讓陳學敏陌生的期權財務顧問協議引起了一場軒然大波。深圳建行稱，這是在平等協商的基礎上，由客戶自愿通過協議安排給予銀行的一個指定投資者在未來時間投資的權利。協議條款均經過合法合規審查，與貸款合同無關聯關系。在這份協議中，建行以極低價格(前一年度會計報表中，以投資入股份額所對應的凈資產賬面市值)對即將上市的新星化工擁有3%比例期權，建行深圳分行需要付出的金額為311.18萬元。

新星化工公司2011年5月19日增資協議以及深圳恒平會計師事務所出示的驗資報告顯示，新星化工目前的股權價值已經達到每1%對應1000萬元人民幣，建行深圳分行如果行權，可直接獲取的利潤為2688.82萬元。

陳學敏自稱，那個時候看到的協議還僅僅只有新星化工公司的簽字蓋章，連日期都是空白的，指深圳建行有行騙之嫌。但深圳建行反駁，陳學敏在任何場合從未否認過其簽署權財務顧問協議的真實性。2009年深圳分行在收到新星公司簽章的期權財務顧問協議后，因約見不到股東溝通服務事項，并未正式簽章。2010年下半年新星公司陳學敏來建行請求并購融資支持時，建行與對方當面核實了簽署的真實性后，才正式辦理了簽章手續。

之后，建行稱陳學敏多次單方面提出要求解除該協議，其間曾派律師與銀行協商解除事宜，但該律師出具的期權協議復印件與所簽署的原件不符，增加了對方可以無條件解除權利的條款，經與原件核對，顯屬偽造。

期權財務顧問協議是否是深圳建行和新星化工合謀取利的通道？陳學敏自稱，建行深圳分行類似協議至少有220份，建行目前為止并沒有行權成功任何一份期權合同，但是有上市企業為避免麻煩想要解除合同，需要繳納100萬-300萬的違約金，無論如何，建行板上釘釘受益。

但建行方面否認期權業務與深商會的互保金相關聯，該行尚未指定投資者入股，也談不上實際取得2688.82萬元收益。“此業務未增加企業的財務成本，銀行的回報間接來自于企業上市后資本市場對企業的認可。”建行稱。

據悉，截至今年7月，建行深圳分行發放互保金貸款99戶，其中與該行簽署了期權財務顧問協議的14戶，建行稱“均是雙方自愿簽署”。