林清德：人民幣離岸中心可互相配合

2011年09月16日 01:02
來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 作者：嚴(yán)婷

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對(duì)于香港、倫敦和新加坡等地成為人民幣離岸中心的前景，不一定要從競(jìng)爭(zhēng)的角度去看，它們也可以互相配合。

昨日的“夏季達(dá)沃斯”2011年新領(lǐng)軍者年會(huì)上，渣打銀行(中國(guó))有限公司首席執(zhí)行總裁兼董事會(huì)常務(wù)副主席林清德接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者專(zhuān)訪時(shí)發(fā)表了上述看法。他表示，作為人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的領(lǐng)先者，渣打非常重視這塊迅速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)。

人民幣結(jié)算利于出口和進(jìn)口

第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)：對(duì)于人民幣離岸中心，香港、新加坡、倫敦、迪拜都在積極爭(zhēng)取這一地位。中央已經(jīng)明確授權(quán)香港為人民幣離岸中心。你認(rèn)為香港、倫敦、新加坡在競(jìng)爭(zhēng)人民幣離岸中心方面分別有什么優(yōu)勢(shì)和不同點(diǎn)？

林清德：從整個(gè)人民幣國(guó)際化的路程來(lái)看，不能只靠一個(gè)離岸的人民幣中心。有離岸的人民幣中心對(duì)人民幣國(guó)際化是有優(yōu)勢(shì)的。香港發(fā)展得比較快，在短短2年間已經(jīng)發(fā)展到今天這個(gè)程度，我認(rèn)為非常不錯(cuò)。

中國(guó)是出口大國(guó)，不僅只是對(duì)東北亞、東南亞，也是對(duì)歐美的出口大國(guó)。有朝一日倫敦發(fā)展為人民幣的離岸中心，這是很自然的。因?yàn)楝F(xiàn)在中國(guó)的很多產(chǎn)品出口到歐盟，所以如果用人民幣做貿(mào)易結(jié)算的貨幣(目前只是歐元或美元)，更多的出口商、進(jìn)口商接受人民幣成為貿(mào)易貨幣，對(duì)人民幣國(guó)際化是好事。這些離岸中心，不一定是從競(jìng)爭(zhēng)的角度去看，它們也可以互相配合。

倫敦、新加坡和香港都是國(guó)際金融中心，如果我們能在這些中心做大人民幣的量，對(duì)國(guó)際進(jìn)出口商接受人民幣會(huì)大有幫助。

日?qǐng)?bào)：人民幣國(guó)際化的進(jìn)程目前很大程度上還停留在推動(dòng)境外貿(mào)易與投資的離岸人民幣結(jié)算方面。你認(rèn)為目前阻礙人民幣國(guó)際化的最大障礙有哪些？下一步應(yīng)該從哪些步驟開(kāi)始？

林清德：這兩年的發(fā)展相當(dāng)快。以香港為例，香港剛開(kāi)始只是進(jìn)行人民幣存款業(yè)務(wù)，都沒(méi)有人民幣貸款，而這兩年因?yàn)槿嗣駧诺膰?guó)際貿(mào)易結(jié)算把量做大了，也有了更多產(chǎn)品，理財(cái)方面也發(fā)展很快，不僅是個(gè)人理財(cái)，也有公司理財(cái)。在短短的18個(gè)月到20個(gè)月，發(fā)展成這樣的程度是很快的。

日?qǐng)?bào)：一些人認(rèn)為，人民幣要成為國(guó)際通用貨幣，完全自由兌換是一個(gè)必要條件。你是否認(rèn)可這一觀點(diǎn)？

林清德：對(duì)，我認(rèn)為自由兌換是一個(gè)中長(zhǎng)遠(yuǎn)的目標(biāo)，我們?cè)谝徊讲阶呦氯ァＷ罱羁藦?qiáng)副總理在香港宣布了加強(qiáng)香港作為離岸人民幣中心的有利政策，這對(duì)香港的人民幣離岸中心的發(fā)展是一件好事。

日?qǐng)?bào)：就渣打而言，人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)大致占多少比重，未來(lái)在這方面有哪些計(jì)劃？

林清德：渣打是第一家在上海為境外企業(yè)開(kāi)設(shè)境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的銀行，也是第一家在香港為外資企業(yè)發(fā)行人民幣企業(yè)債的銀行。在香港為渣打在這方面的業(yè)務(wù)差不多占有12%的市場(chǎng)份額。我們也算是這方面的領(lǐng)先者。

我們很重視這部分業(yè)務(wù)，這些是客戶(hù)的需要。他們能夠從美元結(jié)算轉(zhuǎn)為人民幣結(jié)算，用人民幣結(jié)算對(duì)出口商和進(jìn)口商都有好處，因?yàn)闆](méi)有貨幣風(fēng)險(xiǎn)，成本有所確定，避免貨幣變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)版巴Ⅲ “并不是壞事”

日?qǐng)?bào)：巴塞爾協(xié)議Ⅲ自去年第四季度推出以來(lái)，已經(jīng)有一段時(shí)間了。此前有很多擔(dān)憂(yōu)，你認(rèn)為巴Ⅲ的影響會(huì)有多大？中國(guó)版巴塞爾協(xié)議較國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)更加嚴(yán)格，是否會(huì)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)構(gòu)成壓力？

林清德：我覺(jué)得就巴Ⅲ對(duì)隱含資本的要求來(lái)說(shuō)，對(duì)我們的影響并不大。因?yàn)槲覀冑Y本充足。我認(rèn)為它對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的好處在于，要求透明化。如果每個(gè)國(guó)家更加嚴(yán)格要求巴Ⅲ，那么對(duì)整個(gè)市場(chǎng)的影響就不大了。中國(guó)的嚴(yán)格性，在于流動(dòng)性和時(shí)間的要求，這對(duì)中國(guó)的金融業(yè)發(fā)展不是壞事。

日?qǐng)?bào)：關(guān)于系統(tǒng)重要性銀行(SIFIs)和全球系統(tǒng)重要性銀行(G-SIFIs)，你認(rèn)為被歸于G-SIFIs是否有利有弊？

林清德：渣打是一家國(guó)際銀行，我們對(duì)中國(guó)有一個(gè)比較長(zhǎng)久的考慮，要跟著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在國(guó)內(nèi)積極發(fā)展，看國(guó)家對(duì)我們的需要，我們一定能滿(mǎn)足這些需要。

日?qǐng)?bào)：目前，整個(gè)宏觀政策趨于緊縮，你認(rèn)為緊縮的信貸環(huán)境對(duì)渣打的貸款業(yè)務(wù)有什么影響？

林清德：從宏觀來(lái)看，我認(rèn)為緊縮是必要的。不過(guò)你可以看到中國(guó)從去年上半年到今年這個(gè)時(shí)候，已經(jīng)開(kāi)始看到效果了，所以即將迎來(lái)緊縮周期的末期，我認(rèn)為以后會(huì)有所放松。對(duì)渣打的業(yè)務(wù)基本沒(méi)有影響，我們上半年的收入增加了16%。

日?qǐng)?bào)：現(xiàn)在金融體系中的資金比較緊張，你們的中小企業(yè)貸款方面有哪些變化？

林清德：中小企業(yè)業(yè)務(wù)是我們發(fā)展中很重要的一部分。中小企業(yè)推動(dòng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展，關(guān)鍵在于市場(chǎng)如果資金太緊，中小企業(yè)受到的影響是最大的，因?yàn)樗鼈內(nèi)谫Y方面比不上國(guó)有企業(yè)等，所以我們?cè)谥行∑髽I(yè)金融業(yè)務(wù)方面保持著持續(xù)的投入。在很多地方，我們也搞過(guò)一些對(duì)中小企業(yè)融資、理財(cái)或是金融教育。最近在重慶，我們就與重慶工商聯(lián)簽訂協(xié)議，加強(qiáng)對(duì)當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)的金融培訓(xùn)。

日?qǐng)?bào)：在緊縮的宏觀環(huán)境下，中國(guó)有可能會(huì)轉(zhuǎn)向“結(jié)構(gòu)性寬松”，你如何看待這一轉(zhuǎn)向？

林清德：我認(rèn)為政府在宏觀方面有很多能夠控制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方式，這一點(diǎn)比其他市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)。在短期內(nèi)結(jié)構(gòu)性寬松可能比較容易操作，但長(zhǎng)期而言仍然需要看市場(chǎng)發(fā)展情況。

全球經(jīng)濟(jì)二次衰退可能性較小

日?qǐng)?bào)：很多人擔(dān)心歐洲債務(wù)危機(jī)，你認(rèn)為局勢(shì)會(huì)如何發(fā)展？全球經(jīng)濟(jì)會(huì)不會(huì)二次衰退？

林清德：國(guó)際性的二次衰退，可能性比較小。不過(guò)關(guān)鍵在于歐美沒(méi)有解決債務(wù)問(wèn)題，會(huì)拖全球經(jīng)濟(jì)的后腿。我們對(duì)經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)已經(jīng)做出了整改。亞洲發(fā)展銀行也將亞洲經(jīng)濟(jì)調(diào)低了。包括中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我認(rèn)為很難避免，會(huì)受到影響。因?yàn)闅W美還是出口的巨大市場(chǎng)。

日?qǐng)?bào)：隨著全球經(jīng)濟(jì)放緩，未來(lái)全球經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)點(diǎn)又會(huì)是什么？

林清德：就國(guó)內(nèi)而言，從出口方向轉(zhuǎn)為內(nèi)需。中國(guó)的發(fā)展不僅要依靠出口，更加依靠?jī)?nèi)需推動(dòng)經(jīng)濟(jì)。另外，城市化建設(shè)。每年至少1000多萬(wàn)人轉(zhuǎn)移到城市，在城市的消費(fèi)自然比較高。第二，國(guó)內(nèi)工資一直在增加，收入增加，能夠推動(dòng)經(jīng)濟(jì)。

日?qǐng)?bào)：全球經(jīng)濟(jì)在危機(jī)之后，整個(gè)經(jīng)濟(jì)的重心從發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)移到新興經(jīng)濟(jì)體，從渣打角度來(lái)看，整個(gè)業(yè)務(wù)的比重是否也會(huì)漸漸轉(zhuǎn)移？

林清德：我們最主要的市場(chǎng)還是亞洲、中東和非洲。可以說(shuō)，這個(gè)轉(zhuǎn)型對(duì)我們沒(méi)有很大的負(fù)面影響，反而有些積極因素。現(xiàn)在中國(guó)是增長(zhǎng)較快的市場(chǎng)，以后三五年是不會(huì)改變的，比重會(huì)增長(zhǎng)。我們對(duì)中國(guó)市場(chǎng)看好。(本報(bào)實(shí)習(xí)記者 胡春瑩 對(duì)本文亦有貢獻(xiàn))

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