前英首相戈登·布朗：歐債危機是銀行問題

2011年09月17日 03:15
來源：21世紀經濟報道

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歐洲危機愈演愈烈，政商界人士開始“踢皮球”

9月16日，英國前首相戈登·布朗(Gordon Brown)在大連出席夏季達沃斯論壇期間表示，眼下的全球債務問題，歸根到底還是銀行的問題。

他在開場白中直接指出：“大家可能覺得這是財政的問題，但是我覺得說到底還是銀行的問題。兩年前，這是銀行的問題，到現在，這還是銀行的問題，這個問題一直都沒有得到解決。

對此，摩根大通董事總經理、中國區全球市場業務主席李晶向本報記者表示，歐洲銀行業現在面臨的風險是重大的，在現場和各位金融界的人士交流的過程中，大家都想要解決問題，但是對此都有不同的看法，并沒有形成一致的解決方案。

歐洲主權債務危機發生以來，由于歐洲銀行與國家關系緊密，各類政府債券敞口擴大，銀行業受到主權債務拖累而發生流動性危機。

在高盛9月的研究報告中，對希臘主權債務敞口最大的三家銀行分別為希臘國民銀行(NBG)、希臘Piraeus銀行和希臘EFG Eurobank，金額分別高達132億、90億和82億歐元。德法兩國中，德國商業銀行(Commerzbank)和法國巴黎銀行(BNP Paribas)持債金額最高，分別高達31億和53億歐元，其中包括銀行貿易賬戶下直接敞口凈值、衍生品和間接敞口金額。

而歐洲銀行業也因此為理由，要求政府給予救助。

9月15日，包括歐洲央行、美聯儲、瑞士央行、日本央行和英國央行在內的全球五大央行發布消息，將在年底前協同執行三次美元流動性招標操作，為歐洲銀行業注入美元流動性。

但布朗的講話則把矛盾的焦點重新對準了銀行本身。他強調，歐洲主權債務危機的源頭仍然是銀行業的問題：“要解決歐洲的問題，你就必須要明白它是銀行的問題、增長的問題。

“歐洲要解決三個問題：銀行、增長和財政。”他表示。

這與國際貨幣基金組織(IMF)副總裁朱民的看法不謀而合。朱民15日在大連現場表示，主權債務危機的風險已經開始蔓延到銀行業，隨即影響到了歐洲各國的經濟增長，主權債務危銀行業和經濟增長是歐洲現在面臨的三大問題。

“解決方案是有的，只是缺乏有效的果斷的決策。歐洲各國如果在政治上能達成一致，那么這些問題就可以解決。”朱民表示。

盡管央行已經采取行動，但是布朗卻表示，總體而言，歐洲的銀行負債要比美國銀行的更多，而且歐洲沒有找到很好的辦法對銀行進行注資。雖然央行能夠幫助解決短期問題，但是必須還得先有一個政治的協議，就是到底要怎么來拯救歐洲的經濟，這是需要有政治決定的，但目前歐洲并沒有看到這樣的政治共識。

朱民在接受記者采訪時也強調，2008年以來所有的救助方案都是偏重于解決流動性問題的。他分析認為，所有的政治家對于金融問題采取應對政策時，都是注重于需求方面，而不是注重于供應或者融資方面，這不能解決根本的問題。

和兩年前相比，銀行業現在面臨的危機更甚。布朗解釋說，2008年的時候政府可以干預解決銀行的問題，而2011年銀行的問題已經延伸到政府，所以我們需要更好的解決方法。

“要保證歐洲要朝外看，也要朝內看，歐洲要作為全球經濟的一部分進行全球的貿易。”布朗說，“我們就要有一個全球的協議，確保這些事情能夠做成。

對此，渣打銀行東半球研究總監關家明表示：“這就牽涉到最根本的制度問題。解決方法其實還是有的，比如，是否有可能有歐洲‘合眾國’，統一財政部，在財政方面有一定的統一機制？”

但遺憾的是，目前在解決歐洲問題上，政治家與經濟學家缺乏共識。銀行業目前只能節衣縮食來度過危機。短短幾個月內，歐洲銀行業宣布的裁員總人數就已超過了7.2萬人。除了規模龐大的美銀美林、高盛、巴克萊、大摩、瑞信、匯豐、瑞士信貸等，歐洲一些規模相對較小的銀行，德國北方銀行、德國商業銀行、西班牙Bankia銀行、瑞典北歐銀行等也紛紛宣布裁員計劃。

但歐洲銀行業的危機也意味著新興市場銀行業有了更多機會。

“全球金融服務市場目前發生非常有趣的競爭格局變化，西方銀行面臨占全球市場份額縮減，并且因業務低速增長問題而苦苦掙扎，同時還要面對內部制度改革的壓力。這個時候，銀行業的目光應當瞄向新興市場和新型產品。”埃森哲金融服務事業部首席執行官理查德·朗姆(Richard Lumb)向本報記者表示。