寧波銀行股份有限公司2011年第三季度報(bào)告

177500000

人民幣普通股

寧波富邦控股集團(tuán)有限公司

134250000

人民幣普通股

卓力電器集團(tuán)有限公司

54000000

人民幣普通股

華僑銀行有限公司

46099471

人民幣普通股

寧興(寧波)資產(chǎn)管理有限公司

44750000

人民幣普通股

§3 重要事項(xiàng)

3.1 公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

√ 適用 □ 不適用

截至2011年9月30日，本公司主要經(jīng)營情況如下：

今年1-9月實(shí)現(xiàn)凈利潤25.57億元，同比增36.15%。基本每股收益0.89元，比上年同期增加0.14元。

總資產(chǎn)2332.79億元，比年初減少299.96億元，幅度11.39%。主要原因是調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，減少買入返售資產(chǎn)。

貸款余額1170.09億元，比年初增加154.34億元，增幅15.20%。

存款余額1709.59億元，比年初增加251.31億元，增幅17.23%。

股東權(quán)益178.41億元，比年初增加19.64億元，增幅12.37%。凈資產(chǎn)收益率14.33%，比上年同期下降2.52個(gè)百分點(diǎn)。

按照“五級(jí)分類”標(biāo)準(zhǔn)，不良貸款余額7.77億元，不良貸款率0.66%，比年初下降0.03個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率為225.21%，比年初提高29.06個(gè)百分點(diǎn)。

變動(dòng)幅度在30%以上的報(bào)表項(xiàng)目和財(cái)務(wù)指標(biāo)及其主要原因。

單位：(人民幣)千元

項(xiàng) 目

2011年1-9月

比上年同期增減

主要原因

利息收入

10，349，130

64.75%

貸款規(guī)模擴(kuò)大，央行上調(diào)利率

利息支出

(5，460，336)

110.10%

存款規(guī)模擴(kuò)大，央行上調(diào)利率

手續(xù)費(fèi)及傭金收入

740，841

76.94%

手續(xù)費(fèi)收入增加

投資收益

(27，019)

134.96%

金融資產(chǎn)投資損失

匯兌收益

384，695

70.80%

外匯業(yè)務(wù)損益

營業(yè)稅金及附加

(390，780)

30.42%

營業(yè)收入增加

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

(2，004，047)

30.55%

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用增加

資產(chǎn)減值損失

(367，934)

92.16%

貸款撥備計(jì)提增加

營業(yè)外支出

(10，160)

34.11%

營業(yè)外支出增加

所得稅費(fèi)用

(580，967)

43.50%

利潤總額增加

單位：(人民幣)千元

項(xiàng)目

2011年9月30日

比年初增減

主要原因

存放同業(yè)款項(xiàng)

17，965，686

124.68%

存放境內(nèi)同業(yè)款項(xiàng)增加

拆出資金

-

-100.00%

拆出資金減少

交易性金融資產(chǎn)

575，181

62.81%

交易性金融資產(chǎn)增加

買入返售金融資產(chǎn)

9，743，161

-88.26%

買入返售金融資產(chǎn)減少

應(yīng)收利息

1，040，791

73.64%

應(yīng)收利息增加

可供出售金融資產(chǎn)

9，089，440

110.17%

可供出售金融資產(chǎn)增加

持有至到期投資

17，574，744

78.64%

持有至到期投資增加

固定資產(chǎn)

1，926，036

50.33%

固定資產(chǎn)增加

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

12，982，502

76.20%

同業(yè)存放款項(xiàng)增加

拆入資金

5，629，515

-36.07%

拆入資金減少

賣出回購金融資產(chǎn)款

11，846，358

-83.72%

賣出回購金融資產(chǎn)款減少

應(yīng)交稅費(fèi)

503，914

39.84%

應(yīng)交稅費(fèi)增加

應(yīng)付利息

1，616，546

46.02%

應(yīng)付利息增加

其他負(fù)債

1，125，226

98.63%

待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)增加

單位：(人民幣)千元

項(xiàng)目

2011年7-9月

比上年同期增減

主要原因

利息收入

3，655，463

51.33%

貸款規(guī)模擴(kuò)大，央行上調(diào)利率

利息支出

(1，843，876)

66.56%

存款規(guī)模擴(kuò)大，央行上調(diào)利率

手續(xù)費(fèi)收入

311，288

139.95%

手續(xù)費(fèi)收入增加

手續(xù)費(fèi)支出

(32，786)

36.86%

手續(xù)費(fèi)支出增加

公允價(jià)值變動(dòng)收益

(301，775)

-477.93%

交易到期交割轉(zhuǎn)銷、匯率變動(dòng)影響

投資收益

(13，605)

90.67%

金融資產(chǎn)投資損失

營業(yè)稅費(fèi)

(152，388)

51.61%

營業(yè)收入增加

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

(697，769)

31.11%

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用增加

資產(chǎn)減值損失

(92，915)

50.00%

貸款撥備計(jì)提增加

營業(yè)外支出

(4，305)

93.55%

營業(yè)外支出增加

所得稅

(221，534)

50.92%

利潤增加

3.2 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明

3.2.1 非標(biāo)意見情況

□ 適用 √ 不適用

3.2.2 公司存在向控股股東或其關(guān)聯(lián)方提供資金、違反規(guī)定程序?qū)ν馓峁?dān)保的情況

□ 適用 √ 不適用

3.2.3 日常經(jīng)營重大合同的簽署和履行情況

□ 適用 √ 不適用

3.2.4 其他

□ 適用 √ 不適用

3.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

公司非公開發(fā)行認(rèn)購對(duì)象承諾及履行情況：

寧波市電力開發(fā)公司、新加坡華僑銀行有限公司、雅戈?duì)柤瘓F(tuán)股份有限公司、寧波富邦控股集團(tuán)有限公司、寧波華茂集團(tuán)股份有限公司承諾自發(fā)行結(jié)束之日起，三十六個(gè)月內(nèi)不轉(zhuǎn)讓本次認(rèn)購的股份。

報(bào)告期末，上述承諾得到嚴(yán)格執(zhí)行。

3.4 對(duì)2011年度經(jīng)營業(yè)績的預(yù)計(jì)

2011年度預(yù)計(jì)的經(jīng)營業(yè)績

歸屬于上市公司股東的凈利潤比上年同期增長幅度小于50%

2011年度凈利潤同比變動(dòng)幅度的預(yù)計(jì)范圍

歸屬于上市公司股東的凈利潤比上年同期增長幅度為：

30.00%

～～

50.00%

---

2010年度經(jīng)營業(yè)績

歸屬于上市公司股東的凈利潤(千元)：

2，321，986

業(yè)績變動(dòng)的原因說明

資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，提升盈利能力

3.5 其他需說明的重大事項(xiàng)

3.5.1 證券投資情況

√ 適用 □ 不適用

序號(hào)

證券品種

證券代碼

證券簡稱

初始投資金額(千元)

期末持有數(shù)量(股)

期末賬面值(千元)

占期末證券總投資比例 (%)

報(bào)告期損益(千元)

1

股票

600830

香溢融通

89

750，000

6，570

100.00.

0.00

期末持有的其他證券投資

0.00

-

0.00

0.00

0.00

報(bào)告期已出售證券投資損益

-

-

-

-

0.00

合計(jì)

89

-

6，570

100

0.00

3.5.2 報(bào)告期接待調(diào)研、溝通、采訪等活動(dòng)情況表

接待時(shí)間

接待地點(diǎn)

接待方式

接待對(duì)象

談?wù)摰闹饕獌?nèi)容及提供的資料

2011年07月08日

總行會(huì)議室

實(shí)地調(diào)研

申銀萬國

公司發(fā)展總體情況，未提供資料

2011年07月13日

總行會(huì)議室

實(shí)地調(diào)研

光大證券

公司發(fā)展總體情況，未提供資料

2011年07月14日

總行會(huì)議室

實(shí)地調(diào)研

三菱日聯(lián)證券

公司發(fā)展總體情況，未提供資料

2011年07月20日

總行會(huì)議室

實(shí)地調(diào)研

摩根士丹利

公司發(fā)展總體情況，未提供資料

2011年07月28日

總行會(huì)議室

實(shí)地調(diào)研

鵬華基金

公司發(fā)展總體情況，未提供資料

2011年09月23日

總行會(huì)議室

實(shí)地調(diào)研

光大證券

公司發(fā)展總體情況，未提供資料

證券代碼：002142 證券簡稱：寧波銀行公告編號(hào)：2011-030

寧波銀行股份有限公司2011年

第三次臨時(shí)股東大會(huì)決議公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證公告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，對(duì)公告的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。

一、特別提示：

本次股東大會(huì)召開期間沒有發(fā)生增加、否決或變更議案的情況。

二、會(huì)議召開情況

召開時(shí)間：2011年10月27日上午9時(shí)

召開地點(diǎn)：寧波萬達(dá)索菲特大飯店

召開方式：現(xiàn)場(chǎng)投票

召集人：公司董事會(huì)

主持人：俞鳳英女士

三、會(huì)議出席情況

本次會(huì)議由寧波銀行股份有限公司董事會(huì)召集。出席會(huì)議的股東和股東代表9人，所持(代表)股份1，755，788，043股，占公司股本總額的60.88%，符合《公司法》和公司章程的有關(guān)規(guī)定。公司部分董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出席和列席會(huì)議。

四、議案審議情況

會(huì)議審議通過了關(guān)于選舉羅孟波為寧波銀行股份有限公司第四屆董事會(huì)董事的議案。

(本議案同意股數(shù)1，755，788，043股，占出席股東大會(huì)股東所持股份的100%；反對(duì)股數(shù)0股，占出席股東大會(huì)股東所持股份的0%；棄權(quán)股數(shù)0股，占出席股東大會(huì)股東所持股份的0%；)

五、律師出具的法律意見

本次會(huì)議經(jīng)浙江波寧律師事務(wù)所朱和鴿、陶蓉律師見證并出具了《浙江波寧律師事務(wù)所關(guān)于寧波銀行股份有限公司2011年第三次臨時(shí)股東大會(huì)之法律意見書》，認(rèn)為公司本次臨時(shí)股東大會(huì)的召集、召開程序符合法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定；出席本次臨時(shí)股東大會(huì)人員、召集人的資格合法、有效；表決程序符合法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定；本次臨時(shí)股東大會(huì)通過的決議合法有效。

六、備查文件

(一)寧波銀行股份有限公司2011年第三次臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議決議；

(二)浙江波寧律師事務(wù)所出具的《浙江波寧律師事務(wù)所關(guān)于寧波銀行股份有限公司2011年第三次臨時(shí)股東大會(huì)之法律意見書》

特此公告。

寧波銀行股份有限公司董事會(huì)

二○一一年十月二十八日

證券代碼：002142 證券簡稱：寧波銀行公告編號(hào)：2011-032

寧波銀行股份有限公司

第四屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議決議公告

本公司及監(jiān)事會(huì)全體成員保證公告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，對(duì)公告的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。

寧波銀行股份有限公司第四屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議于2011年10月26日在寧波銀行會(huì)議室以現(xiàn)場(chǎng)結(jié)合電話接入方式召開。公司現(xiàn)有監(jiān)事7人，實(shí)到7人。符合《公司法》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》和《公司章程》的規(guī)定，本次會(huì)議合法有效。會(huì)議由張輝監(jiān)事長主持。會(huì)議審議通過了以下議案：

一、審議通過了關(guān)于俞鳳英行長離任審計(jì)報(bào)告的議案。

本議案同意票7票，反對(duì)票0票，棄權(quán)票0票。

二、審議通過了關(guān)于羅孟波副行長離任審計(jì)報(bào)告的議案。

本議案同意票7票，反對(duì)票0票，棄權(quán)票0票。

三、審議通過了《關(guān)于寧波銀行股份有限公司2011年第三季度報(bào)告的議案》，并通過如下決議：

經(jīng)審核，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為董事會(huì)編制和審核的寧波銀行股份有限公司2011年第三季度報(bào)告程序符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了公司的實(shí)際情況，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遣漏。

公司2011年第三季度報(bào)告將刊登在《證券時(shí)報(bào)》、《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》和《證券日?qǐng)?bào)》，以及指定網(wǎng)站：巨潮資訊網(wǎng)www.cninfo.com.cninfo.

本議案同意票7票，反對(duì)票0票，棄權(quán)票0票。

特此公告。

寧波銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)

二○一一年十月二十八日

寧波銀行股份有限公司

證券代碼：002142 證券簡稱：寧波銀行公告編號(hào)：2011-031

2011年第三季度報(bào)告