中國建設銀行股份有限公司2011年第三季度報告

2011年10月29日 01:09
來源：中國證券網－上海證券報

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中國建設銀行股份有限公司

2011年第三季度報告

§1重要提示

1.1 本行董事會、監事會及董事、監事會高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2本行于2011年10月28日召開的董事會會議審議通過了本季度報告，本行14名董事親自出席董事會會議，朱小黃先生委托陳佐夫先生出席并表決。

1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。

1.4 本行法定代表人郭樹清、首席財務官曾儉華、財務會計部總經理應承康保證本季度報告中財務報告的真實、完整。

§2公司基本情況

2.1公司信息

股票簡稱

建設銀行

股票代碼

601939(A股)

上市證券交易所

上海證券交易所

股票簡稱

建設銀行

股票代碼

939(H股)

上市證券交易所

香港聯合交易所有限公司

董事會秘書姓名

陳彩虹

聯系地址

北京市西城區金融大街25號

電話

86-10-66215533

傳真

86-10-66218888

電子郵箱

ir@ccb.com

2.2按照中國會計準則編制的主要合并會計數據及財務指標

本季度報告所載財務資料按照中國會計準則編制，除特別注明外，為本行及所屬子公司(統稱“本集團”)數據，以人民幣列示。

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

本報告期末

上年度期末

本報告期末比上年度末增減(%)

資產總額

11，772，330

10，810，317

8.90

歸屬于本行股東權益

773，545

696，792

11.02

每股凈資產(人民幣元)

3.12

2.80

11.43

年初至報告期末

比上年同期增減(%)

經營活動產生的現金流量凈額

(71，763)

(129.20)

每股經營活動產生的現金流量凈額(人民幣元)

(0.29)

(127.62)

報告期

年初至報告期期末

本報告期比上年同期增減(%)

凈利潤

46，254

139，207

16.04

歸屬于本行股東的凈利潤

46，187

139，012

16.17

基本和稀釋每股收益(人民幣元)1

0.18

0.56

5.88

扣除非經常性損益后的每股收益(基本和稀釋，人民幣元)1

0.18

0.55

5.88

年化加權平均凈資產收益率

24.48

24.82

減少1.88個百分點

扣除非經常性損益后的年化加權平均凈資產收益率(%)

24.41

24.65

減少1.59個百分點

1.根據證監會《公開發行證券公司信息披露編報規則第9號—凈資產收益率和每股收益的計算及披露》(2010年修訂)的規定計算。因對2010年配股所包含的無對價送股視同于列報最早期間已發行在外，故對2010年第3季度的數據進行追溯調整，并據此計算增長比率。

非經常損益項目列示如下：

(人民幣百萬元)

截至2011年9月30日止九個月

固定資產處置凈收益

407

抵債資產處置凈收益

清理睡眠戶凈收益

465

其他損益

306

非經常性損益合計

1，249

稅務影響

(311)

影響本行股東凈利潤的非經常性損益

930

影響少數股東凈利潤的非經常性損益

2.3中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異

本集團按照中國會計準則編制的合并財務報表與按照國際財務報告準則編制的合并財務報表中列示的截至2011年9月30日止九個月凈利潤和于2011年9月30日的股東權益并無差異。

2.4于2011年9月30日股東總數及股東持股情況表

2.4.1于2011年9月30日，本行股東總數為911，683戶，其中H股股東55，401戶，A股股東856，282戶。

2.4.2前十名股東持股情況

單位：股

前10名股東持股情況(以下數據來源于2011年9月30日在冊股東情況)

股東名稱

股東性質

持股

比例(%)

持股總數

持有有限售條件股份數量

質押或凍結的股份數量

中央匯金投資有限責任公司(“匯金公司”)

國家

57.03

142，590，494，651(H股)

無

0.06

154，879，777(A股)

無

香港中央結算(代理人)有限公司1

境外法人

25.03

62，581，977，881 (H股)

未知

富登金融控股私人有限公司(“富登金融控)1

境外法人

5.65

14，131，828，922(H股)

無

美國銀行公司(“美國銀行公)1

境外法人

5.00

12，503，048，984(H股)

無

寶鋼集團有限公司

國有法人

1.28

3，210，000，000(H股)

無

0.13

318，860，498(A股)

無

國家電網公司(“國家電網公)1，2

國有法人

1.16

2，895，782，730(H股)

無

中國平安人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品

境內非國有法人

0.43

1，067，218，484(A股)

無

中國長江電力股份有限公司(“長江電力股)1

國有法人

0.41

1，015，613，000(H股)

無

益嘉投資有限責任公司

境外法人

0.34

856，000，000(H股)

無

中國平安人壽保險股份有限公司-傳統-高利率保單產品

境內非國有法人

0.29

731，906，825(A股)

無

1. 富登金融、美國銀行、國家電網、長江電力于2011年9月30日代理于香港中央結算(代理人)有限公司名下的本行H 股分別為14，131，828，922股、10，503，048，984股(剩余2，000，000，000股由美國銀行實名持有)、20895，782，730股、1.015，613，000股由除去富登金融、美國銀行、國家電網、長江電力持有的股份，代理于香港中央結算(代理人)有限公司名下的其余H股為62，581，977，881股。

2. 截至2011年9月30日，國家電網通過所屬全資子公司持有本行H 股股份情況如下：英大國際控股集團有限公司856，000，000 股、國家電網國際發展有限公司1，315，282，730 股、山東魯能集團有限公司374，500，000 股、國網國際技術裝備有限公司350，000，000 股、

3. 上述部分股東屬于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關系或一致行動關系。

4. 上表中“持股比例”一列，由于四舍五入的原因可能出現小數尾差。

§3季度經營簡要分析

于2011年9月30日，本集團資產總額117，723.30億元，較上年末增加9，620.13億元，增長8.90%。客戶貸款和墊款總額63，416.37億元，較上年末增加6，725.09億元，增長11.86%。其中，公司類貸款43，585.19億元、個人貸款16，106.81億元、票據貼現944.59億元、海外業務2，779.78億元。

本集團深入推進信貸結構調整，基礎設施貸款與個人住房貸款穩健增長，小企業貸款等新興戰略業務快速發展。同時，嚴控地方政府融資平臺貸款客戶新增授信，穩步推進平臺貸款清理整改，及時處置化解平臺貸款風險；密切關注房地產調控政策傳導情況與房地產市場走勢，主動控制房地產貸款增速，加強項目資金封閉管理，持續優化客戶結構。

按照貸款五級分類劃分，不良貸款余額為646.42億元，較上年末減少0.70億元。不良貸款率1.02%，較上年末下降0.12個百分點。撥備覆蓋率為248.65%，較上年末增加27.51個百分點。

本集團負債總額109，933.06億元，較上年末增加8，838.94億元，增長8.74%。客戶存款97，355.80億元，較上年末增加6，602.11億元，增長7.27%。其中，境內定期存款45，968.58億元，活期存款50，026.28億元；境內公司存款52，361.97億元，個人存款43，632.89億元；海外業務1，360.94億元，

股東權益總額7，790.24億元，較上年末增加781.19億元，增長11.15%。

存貸比率為65.14%，保持在合理水平。

資本充足率12.58%，較上年末下降0.10個百分點；核心資本充足率10.57%，較上年末上升0.17個百分點。

截至2011年9月30日止九個月，本集團實現凈利潤1，392.07億元，其中歸屬于本行股東的凈利潤1，390.12億元，分別較上年同期增長25.82%和25.80%，主要是受凈利息收益率平穩提升和手續費及傭金凈收入穩步增長的共同影響所致。年化平均資產回報率1.64%，年化加權平均凈資產收益率24.82%和25.

利息凈收入2，230.10億元，較上年同期增長22.41%。凈利差為2.56%，凈利息收益率為2.68%，分別較上年同期提高0.21和0.23個百分點。受央行加息、貸款定價能力提升和市場利率走高的綜合影響，凈利息收益率持續平穩回升。

手續費及傭金凈收入687.92億元，較上年同期增長41.31%。其中，單位結算、國際結算等重點推進產品增長較快，國內保理、理財產品、貸記卡、百易安和電子銀行等新興類產品亦快速增長。

業務及管理費為779.14億元，較上年同期增加122.07億元。成本收入比較上年同期下降1.67個百分點至26.31%。

所得稅費用412.09億元，較上年同期增加80.16億元。所得稅實際稅率為22.84%。

§4重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

√適用□不適用

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

2011年9月30日

2010年12月31日

增減(%)

變動原因

貴金屬

19，234

14，495

32.69

因客戶對貴金屬投資需求旺盛而增加持有量；黃金價格上漲，也導致貴金屬余額增加。

交易性金融資產

178，067

17，344

926.68

已發行的保本型理財產品所投資的以存放同業等貨幣市場工具為主的的資產增加。

買入返售金融資產

66，768

181，075

(63.13)

敘做的買入返售業務減少。

遞延所得稅資產

23，816

17，825

33.61

金融資產公允價值下降及貸款減值準備增加導致相應的遞延所得稅資產增加。

其他資產

37，314

15，301

143.87

短期待處理款項等暫時性款項增加。

拆入資金

141，592

66，272

113.65

向同業拆入的資金增加。

交易性金融負債

21，314

15，287

39.43

與貴金屬相關的金融負債增加。

衍生金融負債

12，645

9，358

35.13

受外匯掉期交易規模擴大及匯率波動影響，衍生金融工具重估負值有所增加。

賣出回購金融資產

35，599

4，922

623.26

敘做的賣出回購業務增加。

已發行債務證券

123，393

93，315

32.23

海外分行已發行存款證增加。

投資重估儲備

(1，282)

6，706

(119.12)

可供出售金融資產的估值損失增加。

未分配利潤

275，827

195，950

40.76

當期凈利潤增加所致。

外幣報表折算差額

(4，281)

(3，039)

40.87

受人民幣持續升值影響所致。

少數股東權益

5，479

4，113

33.21

納入并表范圍的非全資子公司增加及凈利潤增長所致。

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

截至2011年9月30日止九個月

截至2010年9月30日止九個月

增減(%)

變動原因

利息支出

(125，343)

(93，933)

33.44

計息負債的平均余額以及平均成本率均有所上升。

手續費及傭金凈收入

68，792

48，681

41.31

手續費及傭金收入增加。

手續費及傭金收入

70，808

50，195

41.07

受益于顧問和咨詢、銀行卡、結算與清算等業務手續費收入快速增長。

手續費及傭金支出

(2，016)

(1，514)

33.16

業務增長及銷售傭金增加。

投資收益

3，102

2，039

52.13

黃金交易投資收益增加。

公允價值變動(損失)/收益

(171)

1，996

(108.57)

受資本市場低迷影響，所持交易性金融工具公允價值下降。

匯兌收益/(損失)

609

(533)

(214.26)

代客及自營外匯交易凈收益增加。

其他業務收入

808

434

86.18

黃金經銷業務增長迅速，相應銷售收入與成本增加；以及本行控股的建信人壽保費收入及賠付支出納入核算。

其他業務成本

(488)

(214)

128.04

營業稅金及附加

(17，751)

(13，365)

32.82

營業收入增長帶動。

資產減值損失

(20，830)

(12，633)

64.89

充分考慮當前宏觀經濟形勢與政策環境變化對信貸資產質量的影響，增加計提貸款損失準備；以及對部分債券及表外信貸業務增加計提減值損失準備。

營業外收入

1，768

1，344

31.55

清理睡眠戶收入及固定資產處置收益增加。

營業外支出

(519)

(389)

33.42

預計負債等增加。

少數股東損益

195

142

37.32

境內非全資子公司凈利潤增長。

其他綜合收益

(9，274)

1，782

(620.43)

可供出售金融資產公允價值減少。

4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

√適用□不適用

本報告期，本行發行不超過人民幣400億元次級債券的申請已獲有關監管機構的批準。具體參見2011年10月19日本行發布的《關于獲準發行次級債券的公告》

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用□不適用

2005年6月，美國銀行承諾自因行使認購期權而向匯金公司購入任何H股起，直至2011年8月29日為止，未得到本行事先書面同意前不得轉讓持有的本行股份，詳情請參見本行H股招股說明書。2008年5月和11月，美國銀行分兩次行使其認購期權，從匯金公司購入本行H股25，580，153，370股。2011年8月29日為美國銀行持有的本行H股25，580，153，370股限售期滿。限售期滿后，美國銀行于報告期內向幾家機構投資者轉讓13，077，104，386股本行H 股股份，并表示于未來12個月內無增持或減持本行股份的計劃。若發生根據相關規定應披露的變動事項，美國銀行將嚴格按照相關規定履行信息披露義務。

本行于2011年10月10日接到控股股東匯金公司的通知，匯金公司通過上海證券交易所系統買入方式增持本行A股7，384，369股，約占本行已發行總股份的0.003%，并擬在未來12個月內以自身名義繼續在二級市場增持本行股份。本次增持后，匯金公司持有本行股份142，752，758，797股(其中A股162，264，146股，H股142，590，494，651股)，約占本行已發行總股份的57.09%。

除此之外，報告期內本行股東無新承諾事項，持續到報告期內承諾事項與招股說明書披露內容相同。截至2011年9月30日止，本行股東承諾事項均得到履行。

4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況

□適用√不適用

4.5 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年相比發生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

§5發布季度報告

按照中國會計準則編制的季度報告及按照國際財務報告準則編制的季度報告同時刊載于上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)、香港聯合交易所有限公司網址(www.hkex.com.hk)及本行網址(www.ccb.com)。

中國建設銀行股份有限公司董事會

2011年10月28日