高博德：中國需要建立自由化金融體制

2011年11月09日 19:59
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2011年11月9日，國際金融論壇2011年全球年會在北京正式召開，主題為“全球金融新框架：變革與影響”，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)全程參與直播。新加坡星展因CEO高博德表示，中國需要建立自由化金融體制，以推動金融機(jī)構(gòu)國際化。

Piyush Gupta：我想說三個要做和三個不要做，對于這個要做的，在今后十年非常重要的機(jī)會，進(jìn)一步擴(kuò)張國際化，像剛才的演講家說到的，我們中心開始向東部轉(zhuǎn)移，所以很多的歐美銀行，即使是像匯豐銀行有一些縮減，這就是我們的中國銀行可以在全球建立網(wǎng)絡(luò)的機(jī)會。尤其是在新興的市場上，在亞洲之所以這么做，并不用進(jìn)行大型的并購，還有另外的模式，像市場上的匯豐他們也采取了自己的戰(zhàn)略，之所以這么做，非常的重要，不僅要滿足中國的客戶，也要不斷的打開窗戶。

第二點，進(jìn)行人民幣的國際化運作，現(xiàn)在已經(jīng)開始了，這么做非常明智，這是一個過程。在今后五年當(dāng)中我們有必要來助推人民幣貿(mào)易的系統(tǒng)，在新加坡已經(jīng)有了，當(dāng)這樣有越來越多的需求，這一點能夠刺激中國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步增長，對于私人的財富來說，他們也能夠來擁有中國資產(chǎn)的某一些產(chǎn)品的組合。因此這個是需要的，而且這個過程要非常的謹(jǐn)慎。如果要打開經(jīng)濟(jì)會引起很多熱錢的涌入，如果采取非常精神的逐漸的過程，應(yīng)該會避免這方面的問題。

對于國內(nèi)金融的體制來說，尤其是要建立自由化的體制，在五年的規(guī)劃當(dāng)中已經(jīng)提到了，我們可以允許各種的資本能夠自由的流進(jìn)流出中國，而且我覺得對于這方面我們可以來建立各種各樣的監(jiān)管體系，但是對于人才的培養(yǎng)可能不是太一，而從新加坡的角度來說，人才的培養(yǎng)非常重要，我們在這方面做了很多的努力，以便能夠來培養(yǎng)人才。

我們可以選擇一些金融的小的領(lǐng)域，能夠進(jìn)行銀行或者資產(chǎn)管理方面來組成一個生態(tài)的系統(tǒng)，來尋求人才的領(lǐng)域，在新加坡進(jìn)行工作。以個人來說，他們有自己的考慮，在過去的20年當(dāng)中對于我們?nèi)蛭C(jī)當(dāng)中學(xué)到的教訓(xùn)，對于各個銀行和金融機(jī)構(gòu)，他們會來進(jìn)行外包，他們把一些業(yè)務(wù)給外面的公司，因此對于他們來說，他們現(xiàn)在對于過程都太負(fù)責(zé)任了。但是我們對于下面的市場來說，我們最好來看一下有關(guān)的價格是怎么進(jìn)行調(diào)整的。我們要看一下對于流動性而言，市場的流動性多高。他們必須直接對于信貸的決定做出負(fù)責(zé)，而不是外包給別的公司。

第二點，對于金融機(jī)構(gòu)，他們要看一下你們有一些長期的資產(chǎn)，但是我覺得你們的產(chǎn)品要非常的平衡，要看一下期限或者是要看一下名義的價值是多少，如果側(cè)重的是名義的價值，那么這一點是非常重要的。因此我們要看一下，在這些方面避免風(fēng)險。可以幫助我們充分的考慮，我們能夠更多的了解流通性，而且可以看一下具體的這些期限是多少。

最后我們認(rèn)為要組成一個全球的智囊?guī)欤覀冊谶@方面很遺憾，大多數(shù)的想法涉及到新的金融機(jī)構(gòu)，由歐洲或者美國驅(qū)動的，他們在歐美有很多經(jīng)驗沒有錯，現(xiàn)在我們所處理的議題主要是針對發(fā)展中市場，而在這方面在新興國家沒有足夠的領(lǐng)導(dǎo)力，我們應(yīng)該設(shè)定什么樣的資本規(guī)則或者什么樣的市場機(jī)制是恰當(dāng)。我們看一下巴塞爾協(xié)議以便找到新的規(guī)則是什么樣的，新的日程是什么樣的。

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