144款QDII深陷歐債泥沼花旗產品虧損56%墊底

2011年11月14日 07:35
來源：理財周報作者：樊帆

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截至2011年11月2日， 11月QDII理財產品與10月相比，217款QDII理財產品都處于凈值上漲

目前，歐債危機已從希臘蔓延到意大利，危機不斷惡化，全球金融市場動蕩不安。

受此波及，現(xiàn)階段國內正在運行的243款銀行系QDII理財產品中，有144款QDII理財產品處于虧損狀態(tài)，最新凈值在1元以下。

10月美股行情大漲，217款產品出現(xiàn)凈值增長

在歐債危機重壓下，正在運行的243款銀行系QDII理財產品中，有144款QDII理財產品處于虧損，虧損幅度最大的達56%。

截至2011年11月2日， 11月QDII理財產品與10月相比，217款QDII理財產品凈值上漲，而11月較前6個月凈值的變化幅度來看，有220款QDII理財產品凈值都有或多或少降幅。

至于出現(xiàn)這種情況，對于銀行系QDII理財產品來說實屬少見。主要因為美股10月出現(xiàn)大漲行情，也是九年有史以來最好的一次，道瓊斯工業(yè)指數(shù)漲幅達高達9.5%。

近一個月理財產品凈值漲幅最高的為渣打銀行的“美林‘聚焦亞洲’QDII200711”，漲幅為19.85%。而成也渣打敗也渣打，凈值跌幅最高的產品也在渣打，“瑞銀投資大師QDSN08016P”，凈值跌幅為5.71%，但目前卻處于盈利狀態(tài)，截至2011年10月28日“瑞銀投資大師QDSN08016P”的最新凈值為1.2690元，累計盈利26.9%。

而近半年來，雖然海外股市經歷了一段大幅度的波動，但是整體來看，QDII理財產品還是大面積凈值下降。花旗銀行鄧普頓東歐基金歐元款，2011年5月3日凈值為0.9075元，而在2011年11月2日，凈值僅為0.6192元，半年時間跌了31.77%。

中國社會科學院金融研究所金融產品中心的王伯英告訴理財周報記者：“銀行系QDII理財產品的虧損主要看經濟環(huán)境的因素，因為境外投資主要在股票、基金、大宗商品這幾方面，所以直接掛鉤股市的投資波動也是比較大的。

中資行：招商、中信、建設、興業(yè)QDII產品收益均為負

據(jù)理財周報零售銀行實驗室統(tǒng)計，目前正在運行的243款銀行系QDII理財產品中，中資行所運行的QDII理財產品僅有24款，分別來自于工商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中國銀行、中信銀行、建設銀行、光大銀行。

中資銀行正在運行的24款QDII理財產品中，有6款累計收益率為正，其余18款均為負收益。

表現(xiàn)最好的銀行系QDII理財產品為中國銀行的“中銀穩(wěn)健增長(R)”，2011年11月2日產品凈值為1.0737元，“中銀穩(wěn)健增長(R)”雖然作為中資行表現(xiàn)最好的QDII理財產品，但較5月4日的凈值相比依舊下跌6.69%。而表現(xiàn)最差的QDII理財產品為中信銀行“‘港股早班車’QDII4號人民幣款”，2011年10月12日產品凈值為0.4675元，對比4月6日的凈值下跌幅度高達26.34%，令人咋舌。

中資行正在運行的QDII理財產品中，招商銀行的5款產品、中信銀行的4款產品、興業(yè)銀行的3款產品以及建設銀行的1款產品，均為虧損狀態(tài)。

招商銀行的4款QDII理財產品2011年11月1日的產品平均凈值為0.8523元，表現(xiàn)最差的為“金葵花招銀商品指數(shù)投資組合”，2011年11月1日的產品凈值為0.692元，較10月12日凈值上漲3.44%，較5月4日的凈值卻下跌12.96%。

而建設銀行QDII理財產品“摩根富林明亞洲創(chuàng)富精選”表現(xiàn)并不理想，2011年11月1日的產品凈值為0.6497元，相比5月3日0.7969元凈值下跌了18.47%。

外資行：花旗產品墊底，渣打摘下桂冠

相比中資行，外資行正在運行的219款QDII理財產品是中資行的9倍，光渣打一家外資行正在運行的QDII理財產品就大于所有中資行的QDII理財產品。

據(jù)業(yè)內人士透露：“外資行的QDII理財產品一向多于中資行，在2007年金融危機爆發(fā)后，人民幣升值，中資行就逐漸減少對QDII理財產品的發(fā)行，而對外資行發(fā)行QDII理財產品則具有一定的優(yōu)勢，一是對海外市場的了解，二是經驗豐富，三是在投資和管理以及風控等流程上都有自己完整的一套模式。

作為發(fā)行QDII理財產品的大戶花旗銀行來說，105款正在運行的QDII理財產品獨占鰲頭。在當前歐債危機的大環(huán)境下，擁有57款產品收益為正的成績。

外資行最差的QDII理財產品被花旗銀行的“貝萊德全球基金-新能源基金EUR”收入囊中，2011年11月2日0.4396元的產品凈值，累計虧損56.04%。相比5月3日的0.5862元的產品凈值，跌了25.01%。

渣打銀行的“開放式黃金指數(shù)人民幣UTSN003”則摘下桂冠，2011年11月1日的產品收益為2.3226元，這也是唯一超過2元的QDII理財產品，相比10月12日的產品凈值上漲1.72%，相比5月3日上漲10.77%。