浦發銀行發力綠色產業金融服務

2011年12月16日 14:10
來源：鳳凰網財經

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2010年10月，國務院發布《關于加快培育和發展戰略性新興產業的決定》，將節能環保產業確定為七大戰略性新興產業之首，并提出到2020 年節能環保產業要成為國民經濟的支柱產業。

順應國家產業政策趨勢，同時踐行企業社會責任，響應政府支持節能環保事業的號召，浦發銀行整合內部資源，圍繞金融支持節能環保產業發展，積極創新產品與服務模式，成功打造了五大綠色信貸板塊和十大特色產品，為實現商業銀行投身綠色公益與自身經營目標相統一，進行了有益的探索。

五大板塊、十大產品

早在2008年，該行在全國商業銀行中率先推出首個針對低碳經濟的整合服務方案《綠色信貸綜合服務方案》，旨在為國內節能減排相關企業和項目提供綜合、全面、高效、便捷的綜合金融服務。

2010年以來，該行在上述方案的基礎上，全面整合近年來對外合作和自主創新成果，推出《綠色信貸綜合服務方案2.0版》，推出了五大綠色信貸板塊和十大特色產品，形成了全方位服務方案與特色產品并行的雙緯度金融服務。

新推出的五大綠色信貸板塊是:能效融資、可再生能源融資、環保金融、碳金融和綠色裝備供應鏈融資；十大特色產品包括：IFC能效貸款、AFD 綠色中間信貸、ADB 建筑節能貸款、合同能源管理未來收益權質押貸款、合同能源管理保理、碳交易財務顧問、國際碳保理、排污權抵押貸款、綠色PE 和綠色債務融資工具。

升級后的綠色信貸服務方案得到業界的普遍關注與肯定，獲得2011上海市金融創新提名獎，浦發銀行也憑借該方案摘得清華大學評選的“2010環境金融貢獻大獎”，成為唯一獲此殊榮的商業銀行。

創新融資模式

為搶占行業引領者的先機，浦發銀行將綠色信貸業務的戰略重點鎖定在建筑節能、合同能源管理、碳交易、排污權交易等融資難度較大的前沿領域，成立總行級綠色信貸創新小組，加大對綠色信貸貸款方式和擔保方式的研究，多方面創新融資模式。

首先，2010年以來，浦發銀行繼續全面加強與國際金融公司(IFC)、法國開發署(AFD)等國際金融機構的戰略合作，引入國外長期低成本的轉貸資金。截至目前，浦發銀行和法國開發署合作的中間信貸貸款已發放超過10億元，和國際金融公司合作的能效貸款近10億元，全行累計三年發放綠色信貸超過1000億元。2011年5月16日，該行作為亞洲開發銀行的首家中資銀行合作伙伴，與其簽署綠色信貸合作協議，獲得亞開行3億元的部分損失分擔，成為國內商業銀行中第一家推出建筑節能專項融資產品的金融機構，為建筑節能改造提供融資支持，在中國打造節能型建筑。

其次，該行積極探索發展碳金融：通過碳(CDM)交易未來收益權和合同能源管理保理，幫助中小節能減排企業盤活資金，提前獲得收益；通過合同能源管理未來收益權質押，有效解決中小節能服務公司擔保難和融資難的問題；通過碳(CDM)交易財務顧問，為中小節能減排企業提供CDM開發和碳交易渠道，以較優的商業條件獲得碳指標(CER)轉讓收入。

第三，浦發銀行積極探索通過“直接股權融資＋間接銀行融資”的綠色股權融資方式，為中小節能減排企業引入股權投資資金，支持其快速發展。

第四，該行還與建筑節能總承包商合作，以“1+N”模式批量化發展建筑節能融資。

最后，通過綠色債務融資工具，浦發銀行助力節能環保企業調整融資結構，降低融資成本。同時，針對中小企業融資難和擔保難現狀，浦發銀行加大對擔保方式的創新，引入國際權威金融機構損失分擔機制和技術援助，加強與擔保公司合作，實現批量化運作，并創新推出CDM未來收益權質押擔保、合同能源管理未來收益權質押擔保、排污權交易體系下的排污權質押擔保等多種擔保模式，通過傳統擔保和創新擔保模式的有機結合，促進中小企業信用增級。

創新管理模式

由于目前國內商業銀行綠色金融業務尚處于萌芽階段，缺少現成的模式可供模仿，必須投入較多精力研究行業特點、開發產品與服務模式，并指導相關解決方案在分支行有效落地，傳統公司銀行業務的管理模式已無法適應綠色金融的發展要求。為此浦發銀行在管理模式上，也進行了突破。

一方面，浦發銀行為綠色金融服務構建了專業化服務平臺。在對分行的綠色信貸給予專項規模并開辟綠色審批通道的同時，在總、分行分別組建了綠色信貸專業團隊，依靠專業化運作、垂直化管理，為綠色產業發展提供專業化服務。同時，通過強化綠色金融專業培訓，編制綠色信貸指導手冊等方式，提升專業人員素質。

另一方面，不斷提高銀行的技術評估能力。由于節能環保產業涉及面廣、專業性強、技術風險較高等特點，浦發銀行加強與國際金融公司、法國開發署、亞洲開發銀行、國家發改委能源研究所等的合作，建立了項目技術評估援助渠道，提高了綠色信貸技術評估能力。

浦發銀行負責人表示，發展綠色金融既是銀行履行社會責任的題中之意，也是該行在國內商業銀行競爭日趨激烈的情況下，積極尋找市場空白，在前沿業務領域打造企業核心競爭優勢、爭當行業引領者的戰略舉措。經過多年的不懈努力，目前在國內綠色金融領域，浦發銀行已經具備了較強實力，未來該行還將繼續努力，不斷創新產品與服務，使綠色金融成為浦發銀行的優勢與特色，推動銀行向中國低碳銀行領跑者的目標不斷邁進。