中國(guó)證監(jiān)會(huì)設(shè)保護(hù)局 直面1.65億戶全球最大投資群體

2012年01月11日 03:11
來(lái)源：上海證券報(bào) 作者：周? 馬婧妤

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記者昨日從中國(guó)證監(jiān)會(huì)了解到，證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局獲批設(shè)立，目前已正式開(kāi)展工作。

據(jù)悉，2011年5月20日，中編辦批復(fù)證監(jiān)會(huì)設(shè)立投保局；9月29日，證監(jiān)會(huì)抽調(diào)骨干力量開(kāi)始籌備工作；12月31日，證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了投保局主要職責(zé)、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及領(lǐng)導(dǎo)班子配備。投保局局長(zhǎng)為熊偉，副局長(zhǎng)為趙敏。

作為證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，投保局負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)投資者保護(hù)工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和考核評(píng)估。從提高主動(dòng)性和投保實(shí)際水平的角度出發(fā)，擬定的主要工作職責(zé)包括8項(xiàng)：擬訂證券期貨投資者保護(hù)政策法規(guī)；負(fù)責(zé)對(duì)證券期貨監(jiān)管政策制定和執(zhí)行中對(duì)投資者保護(hù)的充分性和有效性進(jìn)行評(píng)估；對(duì)證券期貨市場(chǎng)投資者教育與服務(wù)工作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和檢查評(píng)估；協(xié)調(diào)推動(dòng)建立完善投資者服務(wù)、教育和保護(hù)機(jī)制；研究投資者投訴受理制度，推動(dòng)完善處理流程和運(yùn)行機(jī)制，組織有關(guān)部門辦理投資者咨詢服務(wù)事宜；推動(dòng)建立完善投資者受侵害權(quán)益依法救濟(jì)制度；按規(guī)定監(jiān)督投資者保護(hù)基金的管理和運(yùn)用；組織和參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)間投資者保護(hù)的國(guó)內(nèi)國(guó)際交流與合作。

投保局內(nèi)設(shè)4個(gè)處室，分別是綜合制度處、教育服務(wù)處、權(quán)益保護(hù)處和監(jiān)督檢查處。

“做好工作，首先要立足國(guó)情市情，了解掌握投資者在想什么，關(guān)心什么，需要什么，對(duì)投資者心理、行為進(jìn)行深入、持續(xù)的調(diào)查研究；其次要研究投保工作規(guī)律，提高投保工作的針對(duì)性和有效性?！蓖侗＞重?fù)責(zé)人介紹了投保局近期的工作思路和要點(diǎn)：第一，深入調(diào)研，掌握情況。第二，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立工作體制機(jī)制。第三，是繼續(xù)做好投資者教育工作。第四，是盡快建立及時(shí)、暢通、有效的投資者保護(hù)工作信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)和發(fā)布機(jī)制。此外，投保局還將研究推動(dòng)信息披露更加易得、易懂、易用，加強(qiáng)對(duì)各類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示和歸類；研究推進(jìn)落實(shí)與多層次市場(chǎng)各類產(chǎn)品相匹配的投資者適當(dāng)性制度，引導(dǎo)投資者審慎評(píng)估，理性參與。

證監(jiān)會(huì)投保局設(shè)立后，將面對(duì)全球僅見(jiàn)的數(shù)量龐大、散戶眾多的市場(chǎng)。

投保局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2011年末，我國(guó)股市投資者規(guī)模全球最大，股票市場(chǎng)開(kāi)戶數(shù)約1.65億戶，其中機(jī)構(gòu)投資者約70萬(wàn)戶，個(gè)人投資者約1.64億戶，占99.6%。市場(chǎng)主要呈現(xiàn)以下特征：一是個(gè)人投資者數(shù)量眾多，截至去年底約7200萬(wàn)名，占全國(guó)城鎮(zhèn)人口的11%；二是中小投資者占比高，持股市值在10萬(wàn)元以下的投資者占80%以上；三是新開(kāi)戶投資者多，約六成為2007年以后開(kāi)戶；四是個(gè)人為市場(chǎng)交易的主體，2011年股票成交量中個(gè)人占比在80%以上；五是以非現(xiàn)場(chǎng)交易為主，網(wǎng)絡(luò)交易約占90%；六是機(jī)構(gòu)投資者類型日益增多，市場(chǎng)影響力逐漸增強(qiáng)，持有流通A股市值占流通A股總市值的70%以上，較2010年底上升近3個(gè)百分點(diǎn)。

據(jù)悉，設(shè)立投資者保護(hù)局，是遵循國(guó)際慣例和我國(guó)金融監(jiān)管改革發(fā)展的具體舉措之一。資本市場(chǎng)發(fā)育比較成熟的國(guó)家和地區(qū)，均積極采取措施推進(jìn)投資者保護(hù)工作。特別是在全球金融危機(jī)后，加強(qiáng)投資者保護(hù)已經(jīng)成為國(guó)際趨勢(shì)。2009年，美國(guó)國(guó)會(huì)眾議院金融服務(wù)委員會(huì)通過(guò)投票批準(zhǔn)成立消費(fèi)者金融保護(hù)署。英國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局也推出了英國(guó)投資者保護(hù)計(jì)劃。亞洲的日本、韓國(guó)均設(shè)立了同類機(jī)構(gòu)。從國(guó)內(nèi)情況看，我國(guó)已決定在金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)系統(tǒng)“一行三會(huì)”(央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))統(tǒng)一增設(shè)新的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，保監(jiān)會(huì)增設(shè)的保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局已于去年10月掛牌。

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