黃奇帆：中國應大力發(fā)展離岸金融

2012年02月28日 17:40
來源：鳳凰網財經

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重慶市市長黃奇帆(圖片來源：鳳凰網財經)

鳳凰網財經訊 2月28日，由鳳凰網和鳳凰網財經主辦的“2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎禮”在京舉行。此次活動以“尋找2012金融方舟”為主題，全面回顧2011年中國金融業(yè)經驗得失，探討2012年和未來更長一段時間內中國金融業(yè)發(fā)展方向和機遇。包括中國銀監(jiān)會前主席劉明康、重慶市長黃奇帆在內的300余位金融領袖、專家學者、媒體精英等參加盛典。黃奇帆在主題演講中指出，大力發(fā)展離岸金融業(yè)務，是2012年我們找到的一個金融方舟。

當前，整個國家金融戰(zhàn)略中，我們最短缺離岸金融業(yè)務這一塊；大力發(fā)展金融結算特別是離岸金融結算，是不可忽視的一個問題

黃奇帆說，當前，整個國家金融戰(zhàn)略中，我們最短缺離岸金融業(yè)務這一塊。大家都知道，世界經濟一體化很重要的一點是講金融全球化，而金融全球化的核心業(yè)務是全球的金融結算。在全球化的過程中，已出現(xiàn)極具規(guī)模的離岸金融結算，美國有龐大的離岸歐元市場，歐洲有龐大的離岸美元市場，新加坡、香港、愛爾蘭這些自由港，也都有世界級的離岸金融結算業(yè)務。在最近人民幣國際化的發(fā)展進程中，出現(xiàn)了香港的離岸人民幣結算。那么，中國大陸該不該有離岸的美元市場、離岸的歐元市場等離岸的國際金融業(yè)務呢？所謂的離岸金融結算，就是外幣對外幣的結算，不是人民幣和外幣之間的自由結算，在這個意義上來講，離岸金融結算和人民幣國際化、人民幣自由兌換的進程無關。因此，當代中國金融發(fā)展中，大力發(fā)展金融結算特別是離岸金融結算，是不可忽視的一個問題。此次盛典的主題是“2012尋找金融方舟”，我想大力發(fā)展離岸金融業(yè)務，應該是我們要尋找的一個金融方舟。

當今中國，不是沒有離岸金融業(yè)務的需求，而是我們沒有去做。大力發(fā)展離岸金融業(yè)務必須引起我們高度重視，現(xiàn)在中國發(fā)展離岸金融是水到渠成的

黃奇帆說，如果一個地方沒有這種結算業(yè)務的實際需求，簡單的從概念出發(fā)，拔苗助長，是做不成事的，做事也要水到渠成。這里就涉及到當今中國有多少可以推進的離岸金融結算業(yè)務。我要說的是，現(xiàn)在中國發(fā)展離岸金融是水到渠成的。去年中國進出口貿易三萬多億美元，其中加工貿易有一萬五千億美元，加工貿易除了工資性的財務結算外，最主要的是離岸金融結算，加工貿易是“兩頭在外”的一個加工方式，它在全球銷售的貨款是一種國際結算，它跟代工企業(yè)的結算也是一種國際支付，它跟物流企業(yè)的結算也是一種國際支付，在這個角度，它整個的結算都是離岸。接下來，就有一個離岸金融的結算點放在哪兒的問題。它當然可以中國的基地為結算點，也可以在世界各個銷售點做結算。由于世界電訊業(yè)的發(fā)展，加工貿易不會到處搞結算中心，而是以全球為背景搞幾個結算中心。那中國一萬五千億美元的加工貿易，它的離岸結算點在哪呢？五千多億美元在新加坡，三千億美元在香港，兩千億美元在愛爾蘭，剩下的幾千億部分在臺北，部分在東京，部分在首爾，而中國大陸基本為零。這就是說，我們有一萬五千億美元加工貿易的離岸金融結算，本可以、也應該在中國的，卻沒有在中國。

這種離岸金融結算的效益如何呢？黃奇帆接著分析說，加工貿易大體上20%是勞動力成本，50%是各種制造成本， 15%是物流成本，剩下15%中結算的稅收至少有1.5%是意思就是可以產生1000多億人民幣的稅收。另外銀行也有百分之一點幾的中間服務收入，也會有一千幾百億元。也就是說，中國一萬五千億美元的加工貿易當中，一千多億的稅收和一千多億的銀行利潤流失在外。另外銀對一萬五千億美元做結算，會涉及金融會計師十幾萬人，這十幾萬高級白領階層，也對當?shù)亟洕睒s發(fā)揮作用。從這幾層意義上講，中國應該努力將這些業(yè)務爭取回來。

第二，我們進出口貿易還有一萬五千億美元的貿易批發(fā)。當今世界的任何貿易商、批發(fā)商，都不會是點對點、一對一的做生意，而是一點對多點，或者多點對多點，互相交叉的做貿易。在這樣的貿易過程中，它同樣會有離岸金融的貿易往來，也會涉及離岸金融結算，這一塊至少是四五千億美元的規(guī)模。

第三，當今世界，電子商務發(fā)展迅猛，規(guī)模越來越大，按每年50%—60%的增長速度，15—20年以后的國際貿易，一般貿易、加工貿易、電子商務為主體的服務貿易會三分天下。在電子商務領域，也會有國際金融結算，比如中國人買美國的東西，美國人買中國人的東西，或者菲律賓的人通過中國的網站買美國的東西等，這就有個電子商務的國際結算。

綜上所述，當今中國，不是沒有離岸金融業(yè)務的需求，而是我們沒有去做。大力發(fā)展離岸金融業(yè)務必須引起我們高度重視。

當前發(fā)展中國離岸金融業(yè)務，需要在制度安排上實現(xiàn)五個方面的突破，這是我國發(fā)展離岸金融業(yè)務基礎性的重要制度保障

黃奇帆說，當前發(fā)展中國離岸金融業(yè)務，需要在制度安排上有所突破，涉及五個方面：第一，中國的金融系統(tǒng)、法律系統(tǒng)一直以來有規(guī)定，在中華人民共和國境內，任何法人和自然人不得開設離岸金融賬戶。這意思是什么呢？如果有一個外商，他在離岸金融結算中產生一個億的稅，要交給當?shù)氐呢斦块T，因為沒有這種離岸金融賬戶，他要送錢都送不出去。第二，我們工、農、中國建、交幾大銀行，到今天還沒有離岸金融業(yè)務的權力。目前，只有招商銀行1997年開始試點離岸金融業(yè)務，但10多年下來，它一年的離岸金融業(yè)務大體上只有幾百億到一千億美元的業(yè)務。第三，我國所有外匯結算的管理方式，都是根據(jù)實體經濟貿易來開展的，如果照搬到離岸金融結算中，會比較繁瑣復雜，這就需要我們進行制度改革，使離岸金融結算的手續(xù)像香港、新加坡一樣，簡便、高效、實用，管得住又放得開。第四，離岸金融結算現(xiàn)在為什么集中在新加坡、香港、愛爾蘭呢，一個重要原因是因為這些地方的所得稅率，香港和愛爾蘭都是15%，新加坡是17%，而中國大陸一般是25%。我們如果想把離岸金融這塊業(yè)務爭取過來，需要特事特辦，對離岸金融采取低稅收。第五，我們海關的管理方式要能夠適應離岸金融的貨物流關系。當前發(fā)我國有關離岸金融業(yè)務的管理制度是1997年制定的，十幾年過去了，適應現(xiàn)在的開放水平，應當有所調整。如果上述五方面的制度安排有所突破的話，將成為我國發(fā)展離岸金融業(yè)務基礎性的重要制度保障。

重慶在離岸金融業(yè)務方面已實現(xiàn)零的突破、有效的突破，下一步還要在三個方面進行探索

黃奇帆說，當前，重慶正在建設內陸金融中心，我們提出把離岸金融結算作為重慶金融中心發(fā)展的一個重要內容。金融中心有三類，一類是行政總部中心，比如北京；一類是要素市場中心，比如上海；一類是結算類中心，比如新加坡。經過分析，我們覺得重慶不可能做總部中心，也不可能去做要素市場中心，只能在結算類中心上努力。經過這幾年的努力，重慶的確取得一些成果：第一，我們將大概1000億美元的加工貿易離岸金融結算搬到重慶，涉及惠普、宏?、華碩筆電巨頭，去年重慶加工貿易國際結算近400億美元，預計今年會達到到900億至1000億美元，我們的目標是到2015年加工貿易離岸金融結算做到3000億美元，也就是說，到時候中國一萬五千億、兩萬億的加工貿易，重慶至少拿回來五分之一或者六分之一結算量。

第二，發(fā)展電子商務的國際金融結算，重慶現(xiàn)在跟世界上最大的電子商務結算網站美國的貝寶公司合資在渝建了一個結算公司，預計今年可以結算50億美元，明年將會超過100億，2015年會有500億美元的結算量。

第三，發(fā)展貿易批發(fā)類國際結算，重慶現(xiàn)在跟中東、東南亞的一些貿易商商談，希望他們把亞太地區(qū)的結算總部放到重慶。

既然重慶發(fā)展離岸金融，肯定會涉及到剛才講的五個管理制度上的安排，在國家外管局等有關部門的支持下，中國第一個離岸金融的賬戶出現(xiàn)在重慶，同時在金融結算的辦理手續(xù)上做到跟新加坡一樣簡便高效，另外重慶實行西部大開發(fā)15%所得稅率，與香港、新加坡差不多。現(xiàn)在重慶只有一個遺憾，就是重慶的離岸金融結算交給匯豐、渣打、花旗的重慶分行在做，等國內幾大銀行有了離岸金融業(yè)務的時候，重慶離岸金融業(yè)務肯定讓他們一起做。

黃奇帆說，重慶在開展離岸金融業(yè)務方面的探索，在中國是零的突破，也是有效的突破，如果在全國推開，應該會成為2012年國家金融改革的重要內容之一。下一步，重慶還會繼續(xù)在這方面進行探索：一方面就是吸引更多的跨國公司國際結算落戶重慶，同時推動中國境內各類法人銀行、保險公司承擔離岸金融業(yè)務；另一方面，尋求離岸金融資金運用方式的突破，包括幾個方面，一是以離岸銀行海外代付、協(xié)議付款等方式便利進出口企業(yè)貿易融資；二是以境內企業(yè)擔保方式利用離岸銀行資金為“走出去”企業(yè)提供融資；三是通過境外特殊目的公司股權融資、發(fā)行離岸金融市場債券等方式支持企業(yè)直接融資；四是推動人民幣融資與外幣融資并行發(fā)展，鼓勵銀行通過同業(yè)拆借吸引境外大額資金；五是鼓勵出口企業(yè)收匯資金、跨國公司投資利潤及其閑散資金存放離岸賬戶。(完)