法國沛豐夏黛柏：投資者和社會績效管理是在一起的

2012年05月15日 21:26
來源：鳳凰財經

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鳳凰財經訊 5月15日，由中國社科院金融研究所、聯合國開發計劃署、中國國際經濟技術交流中心和包商銀行聯合主辦的首屆“微型金融與包容性發展”國際年會在北京舉行。鳳凰財經對此次年會進行現場直播。

其間，法國沛豐北京代表處首席代表、農村發展專家夏黛柏發表講話，她表示，隨著中國市場的改變，我們越來越多的參與到這個市場中來，我們在這里也和很多合作伙伴一起去了解如何改變自我的報告方式，這對我們來說是一個新的領域，我們知道投資者和社會績效管理兩塊是相互分離的，其實在這兩個大的話題下，兩塊都是在一起的。

以下是文字實錄：

夏黛柏：下午好，感謝做翻譯的人，現在可能很累，我還是說英文，因為英文比中文說得好。我要給大家講一講社會績效管理，同時還會談談客戶保護，我是這節最后一個發言人，之前的發言人已經講了很多，我會講得簡單一些。

在我們今天的聽眾當中，我看到了來自不同機構的代表，這些機構不覺得社會責任承擔者，而是商業機構，但是這個世界正在發生改變，在西方社會，我們會考慮我們的行動帶來了社會影響。在中國，中國正按照“十二五”規劃在前進，現在越來越多的人希望更多的關注我們的行為所造成的社會影響，不管是作為微型金融機構，還是銀行，還是非盈利組織，現在很多人都很關注一些行為的社會影響，包括收入差距。這些已經成為了重要的話題。

以前人們做投資覺得就是要有錢，能賺錢，但是有一些投資不僅能帶來錢，還能帶來一些公眾的益處，比如微型金融機構，還有投資者，他們就是這樣來產生價值，通過改善公共或一些投資者的視角，來促進整個機構的能力的提升。比如一些政策性的銀行，他們稱自己為綠色的貸款機構，但是我不知道他們帶來了多少綠色的款。

現在有越來越多的行為是通過了改變投資者的視角，從而給公眾帶來益處，這一類的投資還可以提升機構的人工士氣，而且可以提升整個機構的，不管你是NGO、非盈利組織或營利性組織，你還是有一定的益處的，你只要關注你的影響，并且量化的話就會獲益頗多，如果你的機構是一個捐助者，提供資金的機構，你就知道你要做一些什么，你做的要有一些良好的監管，你知道了這些就會使你獲得很多支持。我應該感謝一下主辦方邀請我，邀請沛豐，沛豐有很多經驗，它一直是非常著名的以使命為驅動力的機構，隨著中國市場的改變，我們越來越多的參與到這個市場中來，我們在這里也和很多合作伙伴一起去了解如何改變自我的報告方式，這對我們來說是一個新的領域，我們知道投資者和社會績效管理兩塊是相互分離的，其實在這兩個大的話題下，兩塊都是在一起的。

關于社會績效管理，好的消息是，這個組織本身，這個組織會決定究竟判斷哪些元素，通過判斷看一下設定的目標有沒有實現。所以現在大家越來越關注企業組織的行為，這些組織會看一看外面的捐助者、投資者以及客戶，但同時他們也會看看自己的內部，了解一下對員工的待遇，了解一下員工的行為等等。在中國，因為中央政府特別強調要減少貧富之間的差距、城鄉差距，其實這個差距已經很大了，在這個背景下，很多微型金融機構，包括銀行業和非銀行業的機構都會注意到這種社會績效的管理。

我們以前是怎么來衡量表現呢？看一下財務數據來衡量，當時會有一些標準，要去把各種各樣連貫的、內在的財務的表現放在一起做分析并不容易，但能力是逐漸積累的，以前我們的確可以衡量我們的財務狀況，但是中國有很多數據，很多機構不僅提供一些金融方面的服務，還涉及其他行業，比如對其他行業的影響，對農業的影響、對供應鏈的影響，或者其他融資情況，比如能源行業的融資等等，所有的一切我們不能想當然的認為，只要有貸款就能實現所設想的目標，我們需要跟蹤，看看有沒有實現目標，我們需要追蹤，看看可持續性的趨勢，這也是現在需要報告的另一個領域。這對我們來說是比較新的內容，我們需要一些共同的匯報語言，我們有國際的投資者在不同國家進行投資，我們需要同一種語言進行匯報，對于金融行業、對于非金融行業，我們都需要這樣同種語言進行匯報。

還有一些機構可以給其他機構帶來益處，所以我們就要去監測他們是否做到這點，社會績效管理就是要收集這些數據，以最低的成本進行衡量和評估。我在過去六年一直做微型金融，在這段時間里我看到中國市場變化了很多，而且大家的意識也發生了變化，我們開始的時候只是想幫助窮人，數了一下我們發了多少貸款，我們以為這些貸款會有影響，我們想，這些貸款真的發揮作用了嗎？發揮了什么作用，我們想理解一下我們貸款的作用，哪怕是農村地區我們貸款給他們生活帶來的幫助，我們曾經派了一些人到陜西省的農村地區，我們在那里做了微型金融項目，這個項目的開始時間也是中國開始“三農”項目的時候，我當時的工作是看一看“三農”項怎樣把“三農”開始之后的一些變化和我們給他們提供貸款的變化，把這個區別開了，因為我們生活的這個世界，很多因素一起發揮作用，很難把一個因素的影響和其他分開，我們必須要了解一下，其實是很難，因為他們相互影響。

我今天想講的信息主要是，我們能做到這些衡量并不是那么不可能，并不是那么貴，我們要看我們如何能夠做到，我們在每天的日常工作中，如何衡量、如何評估，我們可能只需要提供一些指標，只需要一些簡單的指標就可以衡量和評估。我剛剛講到了這張幻燈片上提到的一些趨勢的改變，而且大家也都知道安德那邦2009年動亂的情況，這個例子可以告訴我們，當一些機構不能恰當地去監管自己的項目受影響的時候，社會就會出亂子。

我想給大家看一些工具箱，簡單講幾個，這個是MicroSave，是一個比較早的工具箱，把重點放在基層，用的是一個參加性的分析，分析微型機構的情況，包括戰略，包括信息管理情況，信息管理系統的設置、人力資源的情況、產品的情況以及機構的審查和對于客戶的審查等等，這只是很早的一個。我設法把第二個IRIS融入到工作當中去，這是影響力報告和投資標準的簡寫，它的設計和管理是歸全球效應投資網絡，這是一個非盈利性機構，它致力于改善效應投資的效果，主要是服務于一些投資者的，但是非盈利機構也可以恰當地來使用教育工具。

IRIS有一系列的指標，這些讓我非常驚訝，我覺得過去三年和許多機構去研究，各種各樣的標準，各種各樣的指標，因為我們知道各個地方情況不一樣，各個地方的任務顯然就不一樣，結果我們發現有450個指標，這些指標不僅和微型金融有關，和農業、健康、教育、能源、環境、建筑、水資源等都有關，所以涉及面非常廣。如果大家貸款給這些企業的話，你想你有450個指標，大家可以到網上去尋找這個指標。

我們機構是一個集團組織，其中一個企業是PlanetRating，沛豐評級，做的是社會績效評級，不是管理，必須要有一個管理體系，我們才能給你提供社會績效的評級，這是2005創立的，可以有效的補充其他的工具進行更好的評估。它有一系列比較嚴格的目標和程序，它的重點是管理的效果，沛豐評級是以客戶為驅動的，在2005年就開始做社會評估，做得比較早，評估的領域包括內部的程序、客戶的保護等等，會與銀行、非盈利組織，這個工具會和董事會一起衡量，還有其他機構一起衡量社會績效，把所有的績效合在一起會比較困難，我們覺得，這不僅僅是特別難，而且幾乎成本非常高，我們關鍵是要用引進來的數據，用這些數據利用一些可用的方法，比如IRIS進行評估。