對賭黃金如玩模擬游戲市民炒金月入百萬到日虧千萬

2012年07月19日 10:33
來源：廣州日報作者：杜安娜馮軍福

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據《人民日報》報道，7月12日，由公安部督辦的一起非法經營大案告破，案件牽涉全國31個省市和香港地區4萬多人，累計非法交易金額高達8000余億元。

對于愈演愈烈的“地下炒金”熱來說，這無疑是一記重拳出擊。然而，有專家表示，大大小小的地下炒金公司已不鮮見。目前，國內專屬于市場立法的《黃金市場管理辦法》千呼萬喚終未出來，而沒有常規化的管理機構，使得地下炒金至今仍處于灰色地帶。有專家呼吁投資客千萬莫趟“地下炒金”這一渾水，以免“裸身”出戶。

文/本報記者杜安娜實習生馮軍福

安徽的賈學華做夢也沒想到，有一天會以對簿公堂的方式與這家公司見面。

悲喜炒金

月入百萬到日虧千萬

2008年8月，他接到一個陌生電話，對方聲稱是一家做黃金投資的專業公司，年利潤可達百分之百。

連股票都沒摸過的賈學華先是婉言拒絕，然而接下來，賈學華隔三差五就接到電話。2008年年底，在這家黃金公司的盛情邀請下，賈學華專程去公司參觀。看著地處城市CBD的豪華辦公室，還有“專業”的工作人員，賈學華徹底打消疑慮，在2008年最后一天，向該公司匯出100萬元資金。

匯款后兩小時，賈學華就收到對方通知，他可以在該公司的交易平臺上用專屬賬戶炒黃金。但直到2009年1月下旬，他都沒進行任何操作。為此，投資公司特意從北京和廣州各派一人到安徽，教他如何操作交易系統。

第一步終究還是邁出了：2009年1月，賈學華在操作系統內小試，賣出5手，當日系統交易記錄顯示，公司收取手續費100元，賬面虧損247.50元。

出師不利反而讓他覺得有點意思，決定再試一試。緊接著第二筆，他又賣出10手，賺了3566元。一連持續半個月，賈學華賺多賠少，除去幾千元的手續費，他凈賺40萬。他開始著迷，50萬元、100萬元……源源不斷打入該公司提供的匯款賬戶。

2009年上半年，賈學華幾乎每天都有幾千幾萬元的進賬。他的胃口也越玩越大，每次下單都是幾百手，有時甚至月入百萬元。

直到2011年4月18日，賈學華打開賬戶一看，整個人都懵了，當日賬戶顯示虧損1400多萬元。4月20日，黃金公司通知他由于虧損導致賬戶保證金不足被強行平倉。從2009年到2011年間他凈投入的兩千多萬元瞬間化為烏有。

忽悠游戲

虛擬數據中自娛自樂

一連幾天，賈學華都沒緩過神來，兩千多萬元說沒就沒。而該公司的一名員工主動找到他，勸他“不要再玩了”，留下一句“如果你賺錢了，我們公司不就虧錢了嘛”。賈學華不得其解，他暗自向人請教，并上網仔細查了查，終于明白過來，在長達兩年多自己深陷了“地下炒金”的泥潭。

他回頭琢磨，很多之前一閃而過的疑點被一一印證。他發現，該公司提供的交易平臺上，除了標出價位和漲幅外，交易總量從頭至尾都顯示為“0”。“有時候，想把賺的錢取出來，系統就會突然出故障，無法套現。還有很多次，在交易的關鍵點，系統操作突然失靈，同時，公司的服務熱線也‘巧合’打不通”，賈學華說。

此外，他還發現了一些蛛絲馬跡：比如，該公司的工作人員可以進入交易系統，任意篡改交易。越想越覺得蹊蹺，賈學華決定弄明白。在律師的幫助下，他找到交易的第三方托管，答案讓他哭笑不得：投資公司提供給他的這份第三方監管合同是假的，投資公司提供給他的打款賬戶也只是普通的儲蓄賬戶，并非交易賬戶。

“我們質疑該電子交易系統的真實性，如果是虛擬的，賈學華是被忽悠在一堆虛擬數據里自娛自樂，匯款早已進入公司賬戶，但結算卻是真實的。”廣東廣之洲律師事務所律師劉遠鴻分析地下炒金的一般套路：客戶下的所有交易單都沒進入正規黃金交易所，而是與投資公司進行一場“賭博”，俗語稱“黃金對賭”。理論上說，如果客戶做對了方向，投資公司就輸了，反之，投資公司就賺了，但實際上，很多投資者都輸得一干二凈。

糾結官司

損失一般均難追回

按道理，輸贏的機會均等，但提醒賈學華“不要再玩下去”的這名公司員工，不久便辭職。他向記者透露：其實每個軟件平臺都是有后臺管理員，客戶持倉、交易情況甚至更改密碼，都被看得清楚。“對賭”既然是由投資公司做“莊”，那么它就能操控系統，任意修改客戶資料、密碼和交易數據，還可以強行平倉和改單，在關鍵時刻故意制造“滑點”，阻止成交。所以，如果客戶做對了方向就無法成交。只要客戶一直玩下去就注定是一場必輸賭局，所有投資款從掏出腰包的一刻起，就注定是一人家碗里的菜”

弄清楚狀況后，賈學華分別向工商部門、證監會反映情況。工商部門認為此事“涉嫌刑事詐騙，屬于公安部門的監管范圍”，而證監會則回復，該情況“涉及非法黃金交易平臺的違法行為”，建議去找人民銀行對此事進行行政認定，再交公安機關處理。

賈學華向公安機關報案后得到的答復是，所有“買賣行為均屬自主操作”，給出“不予立案”的決定。公安部門解釋：需有相當數量的投資者一起舉報公司詐騙才行。僅“涉案金額”一項不足以作為立案的決定因素。

但其他投資者早已無從尋找，賈學華只有提起民事訴訟。在6月19日的一審判決中，法院未能認定賈學華一案是“地下炒金”。“此類案件層出不窮，正排隊等待人民銀行的行政認定”，劉遠鴻說，賈學華雖已提起上訴，但等待判決的路還很漫長。

“受害人的損失一般追不回來，即使追回來也屬于該公司的非法集資或非法交易，上交國庫，不會償還給投資者。”國家黃金分析師陳啟勝說。記者在調查中也發現，不少損失數額較小的受害者不去報案，因為他們賠了錢，更不想再花費時間、精力和錢財去打官司。