中國(guó)銀行：2012年第三季度報(bào)告

2012年10月26日 00:14
來(lái)源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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中國(guó)銀行股份有限公司

2012 年第三季度報(bào)告(全文)

(中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則)

中 國(guó) 銀 行 股 份 有 限 公 司

2012 年第三季度報(bào)告正文

§1 重要提示

1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在

任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完

整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2 本行于 2012 年 10 月 25 日召開(kāi)了董事會(huì)會(huì)議。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)出席董事 15 名， 本行于 20

實(shí)際親自出席董事 15 名，15 名董事均行使表決權(quán)。本行 8 名監(jiān)事列席了本次

會(huì)議。董事會(huì)于 2012 年 10 月 25 日審議通過(guò)了本行《2012 年第三季度報(bào)

告》。

1.3 本行第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。 本行第三季度

1.4 本行董事長(zhǎng)肖鋼、行長(zhǎng)李禮輝、主管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作副行長(zhǎng)王永利及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)機(jī)

構(gòu)負(fù)責(zé)人肖偉，保證本季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

1.5 報(bào)告期內(nèi)，本行不存在控股股東及其關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性占用資金的情況，不存在

違反規(guī)定決策程序?qū)ν馓峁┲卮髶?dān)保的情況。

1

§2 公司基本情況

2.1 公司基本信息

股票簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀行

股票代碼601988(A 股)

上市證券交易所上海證券交易所

股票簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀行

股份代號(hào)3988(H 股)

上市證券交易所香港聯(lián)合交易所有限公司

可轉(zhuǎn)換公司債券簡(jiǎn)稱(chēng)中行轉(zhuǎn)債

可轉(zhuǎn)換公司債券代碼113001(A 股可轉(zhuǎn)換公司債券)

上市證券交易所上海證券交易所

董事會(huì)秘書(shū)范耀勝

聯(lián)系地址中國(guó)北京復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 1 號(hào)，100818

電話(huà)(86)10-66592638

傳真(86)10-66594568

電子信箱bocir@bank-of-china.com

2

2.2 主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.2.1 基于中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：百萬(wàn)元人民幣(另有說(shuō)明者除外)

本報(bào)告期末

2012年2011年

項(xiàng)目比上年度末

9月30日12月31日

增減 (%)

資產(chǎn)總計(jì)12，743，68511，829，7897.73

歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì)791，703723，9149.36

每股凈資產(chǎn)(人民幣元)2.842.599.36

本報(bào)告期比

2012年2012年

項(xiàng)目上年同期

7-9月1-9月注

增減 (%)

凈利潤(rùn)36，417111，41916.76

歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)34，762106，36316.60

基本每股收益(人民幣元)0.120.3816.60

扣除非經(jīng)常性損益后基本每股收益

0.120.3816.79

(人民幣元)

稀釋每股收益(人民幣元)0.120.3716.47

上升0.50個(gè)

凈資產(chǎn)收益率(%，年率，加權(quán)平均)17.9718.66

百分點(diǎn)

凈資產(chǎn)收益率上升0.53個(gè)

17.8618.48

(%，年率，加權(quán)平均，扣除非經(jīng)常性損益后)百分點(diǎn)

本報(bào)告期末

2012年2011年

項(xiàng)目比上年度末

9月30日12月31日

增減

上升0.30個(gè)

核心資本充足率(%)10.3810.08

百分點(diǎn)

上升0.18個(gè)

資本充足率(%)13.1612.98

百分點(diǎn)

2012年2011年比上年同期

項(xiàng)目

1-9月1-9月增減 (%)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~336，212170，67196.99

每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

1.200.6196.99

(人民幣元)

注：“本報(bào)告期比上年同期增減”是指2012年7-9月期間相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)與2011年7-9月期間相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的比較

情況。

3

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目列示如下：

單位：百萬(wàn)元人民幣

項(xiàng)目2012 年 1-9 月

長(zhǎng)期股權(quán)投資處置損益-

固定資產(chǎn)處置損益41

投資性房地產(chǎn)處置損益212

單獨(dú)進(jìn)行減值測(cè)試的應(yīng)收款項(xiàng)減值準(zhǔn)備轉(zhuǎn)回4

投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)產(chǎn)生的損益1，347

其他營(yíng)業(yè)外收支1159

相應(yīng)稅項(xiàng)調(diào)整(384)

少數(shù)股東損益(328)

合計(jì)1，051

注：

1、 其他營(yíng)業(yè)外收支是指發(fā)生的與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)無(wú)直接關(guān)系的各項(xiàng)收入和支出，包括出納長(zhǎng)款收入、結(jié)算罰款收

入、預(yù)計(jì)訴訟賠款、捐贈(zèng)支出、行政罰沒(méi)款項(xiàng)、出納短款損失和非常損失等。

2、 本集團(tuán)因正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的持有交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債公允價(jià)值變動(dòng)收益，以及處置交易性金

融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債和可供出售金融資產(chǎn)取得的投資收益，未作為非經(jīng)常性損益披露。

2.2.2 中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則合并會(huì)計(jì)報(bào)表差異說(shuō)明

本集團(tuán)按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的合并會(huì)計(jì)報(bào)表及按照國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編

制的合并會(huì)計(jì)報(bào)表中列示的2012年和2011年1至9月的經(jīng)營(yíng)成果和于2012年9月30日

及2011年12月31日的所有者權(quán)益并無(wú)差異。

4

2.3 報(bào)告期末股東總數(shù)及前十名股東持股情況

2.3.1 2012 年 9 月 30 日，本行股東總數(shù)為 1，063，465 戶(hù)。其中 A 股股東 834，722

戶(hù)，H 股股東 228，743 戶(hù)。 股股東 22

2.3.2 2012 年 9 月 30 日，本行前十大股東持股情況

單位：股

序號(hào)股東名稱(chēng)期末持股數(shù)量持股比例股東性質(zhì)股份種類(lèi)

1中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司188，804，624，72067.64%國(guó)家A股

2香港中央結(jié)算(代理人)有限公司81，635，657，17829.24%境外法人H股

The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ

3520，357，2000.19%境外法人H股

Ltd.

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-

4445，981，3480.16%國(guó)有法人A股

個(gè)人分紅-005L-FH002 滬

生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-

5184，083，2480.07%境內(nèi)非國(guó)有法人A股

普通保險(xiǎn)產(chǎn)品

生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-

6165，543，4250.06%境內(nèi)非國(guó)有法人A股

團(tuán)體分紅

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-

7113，648，9740.04%國(guó)有法人A股

普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-CT001 滬

8中國(guó)鋁業(yè)公司99，999，9000.04%國(guó)有法人A股

8神華集團(tuán)有限責(zé)任公司99，999，9000.04%國(guó)有法人A股

10中國(guó)南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司90，909，0000.03%國(guó)有法人A股

注：

1、 報(bào)告期內(nèi)，中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司在本行持有股份增加 18，812，360 股。 報(bào)告期內(nèi)，

2、 H 股股東持股情況根據(jù) H 股股份過(guò)戶(hù)登記處設(shè)置的本行股東名冊(cè)中所列的股份數(shù)目統(tǒng)計(jì)。 H 股股東持

3、香港中央結(jié)算(代理人)有限公司是以代理人身份，代表截至 2012 年 9 月 30 日，在該公司開(kāi)戶(hù)登記的所有

機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者的 H 股股份合計(jì)數(shù)。其中包括全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)及淡馬錫控股(私人)有限公司所

持本行 H 股股份。 H 股股份。

4、“中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-個(gè)人分紅-005L-FH002 滬”與“中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)

-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-CT001 滬”同屬中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司名下產(chǎn)品?！吧藟郾ｋU(xiǎn)股份有限公

司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品”和“生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-團(tuán)體分紅”同屬生命人壽保險(xiǎn)股份有限

公司名下產(chǎn)品。除此之外，本行未知上述股東之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)關(guān)系。

5、上述股東所持有股份全部為無(wú)限售條件股份。上述 A 股股東所持股份不存在質(zhì)押或凍結(jié)情況。本行未知上述

H 股股東的股份存在質(zhì)押或凍結(jié)的情況。 股股東的股份

5

2.4 可轉(zhuǎn)換公司債券情況

2.4.1 可轉(zhuǎn)換公司債券持有人及擔(dān)保人情況

報(bào)告期末 A 股可轉(zhuǎn)換公司債券(可轉(zhuǎn)換公司債券/可轉(zhuǎn)債)持有人數(shù)：16，182 名

本行可轉(zhuǎn)債的擔(dān)保人：無(wú)

2012年9月30日，前十名可轉(zhuǎn)債持有人情況

序號(hào)可轉(zhuǎn)債持有人名稱(chēng)期末持債數(shù)量(元)持有比例

1中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-個(gè)人分紅-005L-FH002 滬2，324，196，0005.81%

2安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司-傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品1，817，030，0004.54%

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-

31，401，211，0003.50%

CT001 滬

4中誠(chéng)信托有限責(zé)任公司-交行固定收益單一信托1，097，373，0002.74%

5富國(guó)可轉(zhuǎn)換債券證券投資基金1，043，508，0002.61%

6工銀瑞信基金公司-工行-特定客戶(hù)資產(chǎn)管理771，405，0001.93%

7博時(shí)轉(zhuǎn)債增強(qiáng)債券型證券投資基金756，292，0001.89%

8中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品715，460，0001.79%

9中信證券股份有限公司688，869，0001.72%

10陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品686，327，0001.72%

2.4.2 報(bào)告期內(nèi)可轉(zhuǎn)債變動(dòng)情況

單位：元

本次變動(dòng)增減

可轉(zhuǎn)換公司債券名稱(chēng)本次變動(dòng)前本次變動(dòng)后

轉(zhuǎn)股贖回回售其它

中國(guó)銀行 A 股可轉(zhuǎn)換公司債券39，999，338，000----39，999，338，000

2.4.3 報(bào)告期內(nèi)可轉(zhuǎn)債累計(jì)轉(zhuǎn)股情況

報(bào)告期轉(zhuǎn)股額(元)-

報(bào)告期轉(zhuǎn)股數(shù)(股)-

累計(jì)轉(zhuǎn)股數(shù)(股)177，628

累計(jì)轉(zhuǎn)股數(shù)占轉(zhuǎn)股前公司已發(fā)行股份總數(shù)0.000065%

尚未轉(zhuǎn)股額(元)39，999，338，000

未轉(zhuǎn)股轉(zhuǎn)債占轉(zhuǎn)債發(fā)行總量比例99.9983%

6

2.4.4 轉(zhuǎn)股價(jià)格歷次調(diào)整情況

轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整日調(diào)整后轉(zhuǎn)股價(jià)格披露時(shí)間轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整說(shuō)明披露媒體

2010 年 6 月 4 日3.88 元/股2010 年 5 月 31 日2009 年度利潤(rùn)分配《中國(guó)證券報(bào)》、 年 6 月

《上海證券報(bào)》、

2010 年 11 月 16 日3.78 元/股2010 年 11 月 11 日A 股配股

《證券時(shí)報(bào)》、

2010 年 12 月 16 日3.74 元/股2010 年 12 月 13 日H 股配股《證券日?qǐng)?bào)》、上

交所網(wǎng)站、香港交

2011 年 6 月 10 日3.59 元/股2011 年 6 月 3 日2010 年度利潤(rùn)分配易所網(wǎng)站及本行網(wǎng)

2012 年 6 月 13 日3.44 元/股2012 年 6 月 6 日2011 年度利潤(rùn)分配站

截至本報(bào)告期末最新轉(zhuǎn)股價(jià)格3.44 元/股

注：自2012年1月1日起，《證券日?qǐng)?bào)》成為本行法定信息披露報(bào)紙。

2.4.5 本行的負(fù)債情況、資信變化情況及在未來(lái)年度還債的現(xiàn)金安排

大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“大公國(guó)際資)對(duì)本行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債進(jìn)

行了跟蹤信用評(píng)級(jí)，并出具了跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告(大公報(bào)SD[2012]157號(hào))，再次確定本

行可轉(zhuǎn)債的債項(xiàng)信用等級(jí)為AAA級(jí)；大公國(guó)際的跟蹤評(píng)級(jí)觀點(diǎn)為：中國(guó)銀行能夠?yàn)?

2010年度可轉(zhuǎn)換公司債券提供極強(qiáng)的償還保障。

本行是中國(guó)大型國(guó)有控股商業(yè)銀行之一。本行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資

銀行、保險(xiǎn)、直接投資和投資管理等領(lǐng)域，在全球范圍內(nèi)為個(gè)人和公司客戶(hù)提供全

面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。本行不斷強(qiáng)化的資本實(shí)力和整體營(yíng)運(yùn)能力，使本行抵抗風(fēng)險(xiǎn)

的能力進(jìn)一步提高；本行充裕的資金實(shí)力、穩(wěn)定的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和良好的盈利能力

將為本行各項(xiàng)債務(wù)的償付提供有力保障。

本行法人治理結(jié)構(gòu)完善，財(cái)務(wù)透明，管理狀況良好，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有較好的流動(dòng)

性，經(jīng)營(yíng)歷史上未發(fā)生過(guò)債務(wù)違約紀(jì)錄，本行未來(lái)將進(jìn)一步加強(qiáng)管理，發(fā)展業(yè)務(wù)，

不斷提升經(jīng)營(yíng)效益，有能力確保按期兌付。

2.4.6 本行可轉(zhuǎn)債擔(dān)保人盈利能力、資產(chǎn)狀況和信用狀況發(fā)生重大變化的情況

本行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債未提供擔(dān)保。

7

§3 經(jīng)營(yíng)情況簡(jiǎn)要分析

2012年以來(lái)，本行深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，繼承和發(fā)揚(yáng)百年中行優(yōu)秀傳統(tǒng)，

嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和監(jiān)管要求，堅(jiān)決執(zhí)行“調(diào)結(jié)構(gòu)、擴(kuò)規(guī)模、防風(fēng)險(xiǎn)、上

水平”的工作方針，大力推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展、轉(zhuǎn)型發(fā)展、跨境發(fā)展，堅(jiān)持中行特色的持

續(xù)平衡發(fā)展道路，構(gòu)建以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以科技為引領(lǐng)的全球服務(wù)體

系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，經(jīng)營(yíng)績(jī)效穩(wěn)步提高。前三季度，集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)

1，114.19億元 1 ，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)1，063.63億元，同比分別增長(zhǎng)

9.85%和10.37%(剔除去年中銀香港雷曼兄弟相關(guān)產(chǎn)品的影響2等一次性因素后，同

比均增長(zhǎng)13.53%)。凈資產(chǎn)收益率(ROE)為18.66%，總資產(chǎn)凈回報(bào)率(ROA)

為1.21%，分別比上年末提高0.39和0.04個(gè)百分點(diǎn)。

3.1 利潤(rùn)表主要項(xiàng)目分析

1、前三季度，集團(tuán)實(shí)現(xiàn)利息凈收入1，894.44億元，同比增加221.42億元，增幅

13.23%。集團(tuán)凈息差2.12%，比6月末提高0.02個(gè)百分點(diǎn)，與上年末持平。

2、集團(tuán)實(shí)現(xiàn)非利息收入799.91億元，同比增加20.14億元，增幅2.58%，其

中，三季度當(dāng)季實(shí)現(xiàn)收入244.18億元，比二季度環(huán)比增加32.03億元。非利息收入在

營(yíng)業(yè)收入中占比為29.69%。

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入499.30億元，同比減少8.97億元，降幅1.76%。其中，三季

度當(dāng)季實(shí)現(xiàn)收入156.80億元，比二季度環(huán)比增加25.82億元。

3、集團(tuán)業(yè)務(wù)及管理費(fèi)822.00億元，同比增加82.64億元，增幅11.18%。本行持

續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、渠道建設(shè)和系統(tǒng)改造，繼續(xù)加大戰(zhàn)略性資源投入，費(fèi)用相應(yīng)增

加。集團(tuán)成本收入比(中國(guó)內(nèi)地監(jiān)管口徑)30.51%，比上年末下降2.56個(gè)百分點(diǎn)。

4、集團(tuán)其他業(yè)務(wù)成本137.07億元，同比增加36.48億元，增幅36.27%，主要是

本行貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，相關(guān)成本支出相應(yīng)增加。

5、集團(tuán)資產(chǎn)減值損失136.26億元。其中：

(1)貸款減值損失136.69億元，信貸成本為0.27%。9月末，集團(tuán)不良貸款總

額640.99億元，不良貸款率0.93%，比上年末下降0.07個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款撥備覆蓋

率237.19%，比上年末上升16.44個(gè)百分點(diǎn)。

(2)債券減值準(zhǔn)備回?fù)?.90億元。

1

在“經(jīng)營(yíng)情況簡(jiǎn)要分析”中，如無(wú)特殊說(shuō)明，貨幣為人民幣。

2

為雷曼兄弟迷你債相關(guān)押品回收款項(xiàng)，扣除相關(guān)支出后之凈額。

8

3.2 主要資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目分析

9月末，集團(tuán)資產(chǎn)總額 127，436.85 億元，比上年末增加 9，138.96億元，增幅

7.73%。負(fù)債總額119，159.56億元，比上年末增加8，433.04億元，增幅7.62%。集團(tuán)

貸存比為71.49%。

1、客戶(hù)存款總額93，431.45億元，比上年末增加5，251.84億元，增幅5.96%。其

中，人民幣客戶(hù)存款74，879.75億元，比上年末增加2，058.84億元，增幅2.83%。

2、客戶(hù)貸款總額69，184.10億元，比上年末增加5，755.96億元，增幅9.07%。其

中，人民幣貸款52，740.79億元，比上年末增加4，985.85億元，增幅10.44%。

3、證券投資3總額22，777.98億元，比上年末增加2，770.39億元，增幅13.85%。

其中，人民幣證券投資16，645.65億元，比上年末增加1，961.61億元，增幅13.36%；

外幣證券投資折合967.09億美元，比上年末增加122.20億美元，增幅14.46%。

集團(tuán)持有歐洲各國(guó)政府及各類(lèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行債券賬面價(jià)值折合人民幣531.90億元，

比上年末下降279.31億元。其中英國(guó)、德國(guó)、荷蘭、法國(guó)和瑞士五國(guó)相關(guān)債券賬面

價(jià)值折合人民幣510.33億元，占比95.94%。集團(tuán)不持有希臘、葡萄牙、愛(ài)爾蘭、意

大利、西班牙等歐洲五國(guó)政府及各類(lèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。

集團(tuán)持有美國(guó)次級(jí)、Alt-A及Non-Agency住房貸款抵押債券賬面價(jià)值合計(jì)11.78

億美元，相關(guān)的減值準(zhǔn)備余額6.40億美元。持有美國(guó)房地美公司(Freddie Mac)和

房利美公司(Fannie Mae)發(fā)行債券和擔(dān)保債券的賬面價(jià)值共計(jì)0.50億美元。 Mae)發(fā)行

3

證券投資包括可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資、應(yīng)收款項(xiàng)債券投資、交易性金融資產(chǎn)。

9

§4 重要事項(xiàng)

4.1 公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

√適用□不適用

與去年年底或去年同期比較，變動(dòng)幅度超過(guò) 30%的主要合并會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目和財(cái)

務(wù)指標(biāo)：

單位：百萬(wàn)元人民幣

與上年末

2012 年2011 年

項(xiàng)目變動(dòng)比率主要原因

9 月 30 日12 月 31 日

(%)

貴金屬136，13995，90741.95交易性貴金屬增加。

拆出資金267，019454，668-41.27拆出同業(yè)資金減少。

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)97，108163，698-40.68買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)減少。

向中央銀行借款132，75781，45662.98對(duì)央行外幣負(fù)債增加。

交易性金融負(fù)債5，9292，106181.53債券賣(mài)空業(yè)務(wù)增加。

賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款162，67534，640369.62賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款增加。

付息負(fù)債的規(guī)模擴(kuò)大及平均

應(yīng)付利息106，76875，35241.69

付息率的上升。

本行子公司部分出售持有的

庫(kù)存股(13)(25)-48.00

本行股票。

單位：百萬(wàn)元人民幣

與上年同期

2012 年2011 年

項(xiàng)目變動(dòng)比率主要原因

1-9 月1-9 月

(%)

付息負(fù)債的規(guī)模擴(kuò)大及平均

利息支出(191，299)(130，730)46.33

付息率的上升。

衍生金融工具產(chǎn)生的已實(shí)現(xiàn)

投資收益8，65520，337-57.44

收益同比減少。

衍生金融工具產(chǎn)生的估值收

公允價(jià)值變動(dòng)收益(152)3，147-104.83

益減少。

由于匯率變動(dòng)造成我行外匯

匯兌收益2，288(12，950)-117.67

敞口產(chǎn)生損失減少。

貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)成本同比增

其他業(yè)務(wù)成本(13，707)(10，059)36.27

加。

營(yíng)業(yè)外收入39630430.26抵債資產(chǎn)處置凈收入增加。

10

4.2 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說(shuō)明

□適用√不適用

4.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

√適用□不適用

報(bào)告期內(nèi)，據(jù)本行所知，本行所股東及實(shí)際控制人在持續(xù)到報(bào)告期內(nèi)的有關(guān)承

諾事項(xiàng)履行情況正常。

4.4 預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大

幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

□適用√不適用

4.5 本報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

□適用√不適用

§5 季度報(bào)告

本 公 告 同 時(shí) 刊 載 于 上 海 證 券 交 易 所 的 網(wǎng) 站 www.sse.com.cn 及本行的網(wǎng)站

www.boc.cn 。根據(jù)國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制的第三季度報(bào)告全文亦同時(shí)刊載于香港交

易及結(jié)算所有限公司的網(wǎng)站 www.hkexnews.hk 及本行的網(wǎng)站。 www.

董事長(zhǎng)： 肖鋼

中國(guó)銀行股份有限公司董事會(huì)

二○一二年十月二十五日

11

附錄 會(huì)計(jì)報(bào)表

合并及母公司資產(chǎn)負(fù)債表

單位：百萬(wàn)元人民幣

中國(guó)銀行集團(tuán)中國(guó)銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

9 月 30 日12 月 31 日9 月 30 日12 月 31 日

(未經(jīng)審計(jì))(重述)(未經(jīng)審計(jì))(經(jīng)審計(jì))

資產(chǎn)

現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)2，103，9781，981，4842，034，0561，840，982

存放同業(yè)款項(xiàng)655，204529，131624，606520，325

貴金屬136，13995，907131，02791，642

拆出資金267，019454，668256，062416，340

交易性金融資產(chǎn)90，67073，80735，78831，887

衍生金融資產(chǎn)40，64542，75717，92920，969

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)97，108163，69894，732160，893

應(yīng)收利息62，31854，81757，21250，174

發(fā)放貸款和墊款6，766，3716，203，1386，060，3775，546，805

可供出售金融資產(chǎn)693，787553，318328，848271，364

持有至到期投資1，200，9971，074，1161，179，6681，025，620

應(yīng)收款項(xiàng)債券投資292，344299，518281，750290，387

長(zhǎng)期股權(quán)投資13，20013，29386，37883，837

投資性房地產(chǎn)16，61814，6161，3421，280

固定資產(chǎn)139，795138，23471，74474，529

無(wú)形資產(chǎn)11，81911，95510，87210，967

商譽(yù)1，8111，727--

遞延所得稅資產(chǎn)20，37819，26421，07919，648

其他資產(chǎn)133，484104，34131，00421，188

資產(chǎn)總計(jì)12，743，68511，829，78911，324，47410，478，837

12

合并及母公司資產(chǎn)負(fù)債表(續(xù))

單位：百萬(wàn)元人民幣

中國(guó)銀行集團(tuán)中國(guó)銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

9 月 30 日12 月 31 日9 月 30 日12 月 31 日

(未經(jīng)審計(jì))(重述)(未經(jīng)審計(jì))(經(jīng)審計(jì))

負(fù)債

向中央銀行借款132，75781，456124，28373，847

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)1，416，4741，370，9431，407，7201，273，561

拆入資金254，752231，198277，332270，316

交易性金融負(fù)債5，9292，106--

衍生金融負(fù)債35，57835，47316，33017，387

賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款162，67534，640153，22833，993

吸收存款9，343，1458，817，9618，256，6527，806，900

應(yīng)付職工薪酬23，72126，02422，56824，567

應(yīng)交稅費(fèi)29，00129，35324，26426，527

應(yīng)付利息106，76875，352105，30173，809

預(yù)計(jì)負(fù)債2，0572，3961，7712，087

應(yīng)付債券181，050169，902160，029148，271

遞延所得稅負(fù)債3，7292，966123124

其他負(fù)債218，320192，88231，39742，234

負(fù)債合計(jì)11，915，95611，072，65210，580，9989，793，623

所有者權(quán)益

股本279，147279，147279，147279，147

資本公積121，973119，045115，273114，274

減：庫(kù)存股(13)(25)--

盈余公積52，28052，16550，49850，487

一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備81，50881，24376，51576，515

未分配利潤(rùn)273，320210，599223，744166，950

外幣報(bào)表折算差額(16，512)(18，260)(1，701)(2，159)

歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì)791，703723，914743，476685，214

少數(shù)股東權(quán)益36，02633，223--

所有者權(quán)益合計(jì)827，729757，137743，476685，214

負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)12，743，68511，829，78911，324，47410，478，837

法定代表人、董事長(zhǎng)： 肖鋼主管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作副行長(zhǎng)： 王永利

副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)：李禮輝財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理：肖偉

13

合并及母公司利潤(rùn)表

單位：百萬(wàn)元人民幣

中國(guó)銀行集團(tuán)中國(guó)銀行

2012 年 2011 年2012 年2011 年2012 年 2011 年 2012 年2011 年

7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計(jì))(重述) (未經(jīng)審計(jì))(重述)(未經(jīng)審計(jì)) (未經(jīng)審計(jì)) (未經(jīng)審計(jì)) (未經(jīng)審計(jì))

一、營(yíng)業(yè)收入89，80879，169269，435245，27979，76973，432237，324217，492

利息凈收入65，39057，087189，444167，30260，00051，861172，903152，564

利息收入127，622107，258380，743298，032120，014100，429358，012277，754

利息支出(62，232) (50，171) (191，299) (130，730)(60，014)(48，568) (185，109) (125，190)

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入15，68015，85349，93050，82713，77713，45043，95643，894

手續(xù)費(fèi)及傭金收入17，00917，27853，73054，88114，33214，01345，51445，352

手續(xù)費(fèi)及傭金支出(1，329)(1，425)(3，800)(4，054)(555)(563)(1，558)(1，458)

投資收益4，81912，4288，65520，3376，53615，70512，10023，776

其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)及合營(yíng)

企業(yè)投資收益267156492502--2-

公允價(jià)值變動(dòng)收益(2，820)(4，816)(152)3，147(3，076)(3，731)(1，764)2，539

匯兌收益726(6，332)2，288(12，950)457(6，066)1，626(12，010)

其他業(yè)務(wù)收入6，0134，94919，27016，6162，0752，2138，5036，729

二、營(yíng)業(yè)支出(43，921) (38，365) (126，576) (113，762)(37，825)(33，695) (109，021) (100，014)

營(yíng)業(yè)稅金及附加(5，823)(4，817)(17，043)(13，530)(5，681)(4，731)(16，689)(13，273)

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)(29，691) (26，079)(82，200)(73，936)(25，857)(22，831)(71，326)(64，357)

資產(chǎn)減值損失(4，389)(3，950)(13，626)(16，237)(4，510)(3，876)(13，493)(15，821)

其他業(yè)務(wù)成本(4，018)(3，519)(13，707)(10，059)(1，777)(2，257)(7，513)(6，563)

14

合并及母公司利潤(rùn)表(續(xù))

單位：百萬(wàn)元人民幣

中國(guó)銀行集團(tuán)中國(guó)銀行

2012 年 2011 年2012 年 2011 年2012 年2011 年2012 年2011 年

7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計(jì))(重述)(未經(jīng)審計(jì))(重述) (未經(jīng)審計(jì)) (未經(jīng)審計(jì))(未經(jīng)審計(jì)) (未經(jīng)審計(jì))

三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)45，887 40，804142，859 131，51741，94439，737128，303117，478

加：營(yíng)業(yè)外收入1339439630410447276176

減：營(yíng)業(yè)外支出(96)(23)(196)(169)(81)(9)(149)(107)

四、利潤(rùn)總額45，924 40，875143，059 131，65241，96739，775128，430117，547

減：所得稅費(fèi)用(9，507) (9，685) (31，640) (30，228)(8，752)(9，188)(28，359)(26，872)

五、凈利潤(rùn)36，417 31，190111，419 101，42433，21530，587100，07190，675

歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)34，762 29，812106，36396，36833，21530，587100，07190，675

少數(shù)股東損益1，6551，3785，0565，056----

36，417 31，190111，419 101，42433，21530，587100，07190，675

六、每股收益 (以人民幣元/股表示)

(一) 基本每股收益0.120.110.380.35

(二) 稀釋每股收益0.120.100.370.33

七、其他綜合收益1，309(6，601)5，963(7，200)(532)(1，185)1，461(1，169)

八、綜合收益37，726 24，589117，382 94，22432，68329，402101，53289，506

歸屬于母公司所有者的綜合收益35，488 24，155111，045 90，57432，68329，402101，53289，506

歸屬于少數(shù)股東的綜合收益2，2384346，3373，650----

37，726 24，589117，382 94，22432，68329，402101，53289，506

法定代表人、董事長(zhǎng)：肖鋼主管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作副行長(zhǎng)： 王永利

副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)：李禮輝財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理：肖偉

15

合并及母公司現(xiàn)金流量表

單位：百萬(wàn)元人民幣

中國(guó)銀行集團(tuán)中國(guó)銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

1-9 月1-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計(jì))(重述)(未經(jīng)審計(jì))(重述)

一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

客戶(hù)存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈增加額570，715899，353583，911870，031

向中央銀行借款凈增加額51，30112，41750，43611，571

向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈增加額185，396-133，644-

收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金382，181300，159357，511277，194

收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金凈額85，1661，90941，750-

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)1，274，7591，213，8381，167，2521，158，796

向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈減少額-(66，295)-(73，904)

發(fā)放貸款和墊款凈增加額(576，830)(589，176)(527，234)(527，363)

存放中央銀行和同業(yè)款項(xiàng)凈增加額(106，202)(188，668)(106，867)(178，866)

支付利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金(156，786)(115，910)(149，054)(108，468)

支付給職工及為職工支付的現(xiàn)金(48，136)(43，470)(41，738)(37，289)

支付的各項(xiàng)稅費(fèi)(50，593)(39，648)(49，037)(39，101)

支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金凈額---(28，772)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(938，547)(1，043，167)(873，930)(993，763)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~336，212170，671293，322165，033

二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

收回投資收到的現(xiàn)金885，8911，112，180422，221737，823

取得投資收益收到的現(xiàn)金47，36844，58947，00545，004

處置子公司、聯(lián)營(yíng)企業(yè)及合營(yíng)企業(yè)投資收

到的現(xiàn)金1，570372--

處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)

所收到的現(xiàn)金4211，99510297

投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)935，2501，159，136469，328782，924

投資支付的現(xiàn)金(1，158，101)(997，265)(633，912)(626，111)

購(gòu)建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)

所支付的現(xiàn)金(11，251)(15，046)(5，132)(5，609)

取得子公司、聯(lián)營(yíng)企業(yè)及合營(yíng)企業(yè)投資支

付的現(xiàn)金(822)(126)(2，539)(374)

投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(1，170，174)(1，012，437)(641，583)(632，094)

投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(234，924)146，699(172，255)150，830

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合并及母公司現(xiàn)金流量表(續(xù))

單位：百萬(wàn)元人民幣

中國(guó)銀行集團(tuán)中國(guó)銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

1-9 月1-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計(jì))(重述)(未經(jīng)審計(jì))(重述)

三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

吸收投資收到的現(xiàn)金839--

其中： 子公司吸收少數(shù)股東投資收到的

現(xiàn)金639--

少數(shù)股東行使認(rèn)股權(quán)時(shí)

收到的現(xiàn)金2---

發(fā)行債券收到的現(xiàn)金16，12332，01515，51732，000

收到其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金凈額13113--

籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)16，14432，16715，51732，000

分配股利、利潤(rùn)或償付利息支付的現(xiàn)金(53，150)(49，110)(48，645)(44，313)

其中： 向本行股東分配股利支付的現(xiàn)金(43，268)(40，756)(43，268)(40，756)

子公司支付給少數(shù)股東的股利(3，542)(3，912)--

償還債務(wù)支付的現(xiàn)金(4，640)(758)(4，510)(1，000)

籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(57，790)(49，868)(53，155)(45，313)

籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(41，646)(17，701)(37，638)(13，313)

四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響額3，749(5，963)3，254(6，155)

五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額63，391293，70686，683296，395

加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額1，017，368769，371820，362472，758

六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額1，080，7591，063，077907，045769，153

法定代表人、董事長(zhǎng)：肖鋼主管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作副行長(zhǎng)： 王永利

副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)：李禮輝財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理：肖偉

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[責(zé)任編輯：robot] 標(biāo)簽：本行 現(xiàn)金 中國(guó)銀行 報(bào)告期 

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