華夏銀行股份有限公司2012第三季度報告

2012年10月26日 09:01
來源：證券時報網

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§1 重要提示

1.1本公司董事會、監事會及董事、監事會高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2本公司第六屆董事會第十四次會議于2012年10月24日審議通過了《華夏銀行股份有限公司2012年第三季度報告》。會議應到董事會議應到董事18人，實到董事16人。曾湘泉、于長春兩位獨立董事因公務未能出席會議，曾湘泉獨立董事委托駱小元獨立董事行使表決權，于長春獨立董事委托盛杰民獨立董事行使表決權。4名監事列席了本次會議。

1.3公司第三季度財務報告未經審計。

1.4公司董事長吳建、行長樊大志、財務負責人宋繼清及會計機構負責人符盛豐，保證第三季度報告中財務報告的真實、完整。

§2 公司基本情況

2.1 主要會計數據及財務指標

(單位：千元幣種：人民幣未經審計)

本報告期末

上年度期末

本報告期末比上年度期末增減(%)

總資產

1，446，441，916

1，244，141，182

16.26

歸屬于上市公司股東的所有者權益

71，161，051

63，901，085

11.36

歸屬于上市公司股東的每股凈資產(元)

10.39

9.33

11.36

年初至報告期期末

比上年同期增減(%)

經營活動產生的現金流量凈額

63，240，140

192.42

每股經營活動產生的現金流量凈額(元)

9.23

192.09

報告期

年初至報告期期末

本報告期比上年同期增減(%)

歸屬于上市公司股東的凈利潤

3，105，152

9，180，389

36.73

基本每股收益(元)

0.45

1.34

36.36.

扣除非經常性損益后的基本每股收益(元)

0.46

1.33

39.39.

稀釋每股收益(元)

0.45

1.34

36.36.

加權平均凈資產收益率(%)

4.44

13.58

提高0.65個百分點

扣除非經常性損益后的加權平均凈資產收益率(%)

4.53

13.43

提高0.73個百分點

非經常性損益項目

年初至報告期期末金額

非流動資產處置損益

-1，241

與公司正常經營業務無關的或有事項產生的損益

789

除同公司正常經營業務相關的套期保值業務外，持有交易性金融資產、交易性金融負債產生的公允價值變動損益

8，890

處置交易性金融資產、交易性金融負債和可供出售金融資產取得的投資收益

103，784

單獨進行減值測試的應收款項減值準備轉回

除上述各項之外的其他營業外收入和支出

18，020

非經常性損益總額

130，242

減：非經常性損益的所得稅影響數

33，553

非經常性損益凈額

96，689

減：歸屬于少數股東的非經常性損益凈影響數(稅后)

113

歸屬于上市公司股東的非經常性損益

96，576

2.2 報告期末股東總數及前十名無限售條件股東持股表

(單位：股)

股東總數報告期末股東總數(戶)

168，017

前10名無限售條件股東持股情況

股東名稱

持有無限售條件股份數量

股份種類

首鋼總公司

697，646，942

人民幣普通股

國網英大國際控股集團有限公司

595，920，393

人民幣普通股

DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT

德意志銀行股份有限公司

562，373，461

人民幣普通股

紅塔煙草(集團)有限責任公司

299，600，000

人民幣普通股

潤華集團股份有限公司

213，376，112

人民幣普通股

SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN

薩爾·奧彭海姆股份有限合伙企業

171，200，000

人民幣普通股

DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.ANK LUX

德意志銀行盧森堡股份有限公司

121，000，000，

人民幣普通股

北京三吉利能源股份有限公司

119，526，949

人民幣普通股

上海健特生命科技有限公司

89，568，322

人民幣普通股

包頭華資實業股份有限公司

61，091，000

人民幣普通股

合計

2，931，303，179

人民幣普通股

§3 銀行業務數據

3.1 主要財務指標

項目(%)

本報告期末

2011年年末

期末

平均

期末

平均

資產利潤率

0.63

0.68

0.81

0.74

資本利潤率

12.89

13.59

14.42

15.69

資本充足率

11.23

11.36

11.68

11.74

核心資本充足率

8.43

8.48

8.72

8.20

不良貸款率

0.85

0.88

0.92

1.03

存貸款比例

人民幣

65.46

66.68

66.65

68.03

外幣

60.82

56.99

72.24

86.44

本外幣合計

65.31

66.43

66.72

68.26

資產流動性比例

人民幣

31.88

32.51

39.39.

40.28

外幣

63.27

61.37

51.28

62.01

單一最大客戶貸款比率

6.25

5.29

4.69

4.91

最大十家客戶貸款比率

26.76

25.36

25.29

29.36

撥備覆蓋率

331.00

323.83

308.21

265.91

貸款撥備率

2.81

2.83

2.82

2.70

成本收入比

40.78

42.02

41.89

42.53

注：1、不良貸款率按“五級分類”口徑，不良貸款率＝(次級類貸款＋可疑類貸款＋損失類貸款)÷各項貸款余額×100%

2、貸款撥備率＝貸款損失準備÷各項貸款余額×100%

3、資產利潤率和資本利潤率為季度數據。

3.2 資本構成及變化情況

(單位：百萬元幣種：人民幣未經審計)

項目

2012年9月30日

2011年12月31日

資本凈額

94，422

83，139

其中：核心資本凈額

70，847

62，063

附屬資本

24，145

21，572

扣減項

570

496

風險加權資產及市場風險資本調整

840，859

711，821

資本充足率(%)

11.23

11.68

核心資本充足率(%)

8.43

8.72

3.3貸款資產質量情況

(單位：千元幣種：人民幣未經審計)

五級分類

金額

占比

正常貸款

683，055，842.842.

97.85%

關注貸款

9，066，239.81

1.30%

次級貸款

1，878，150.32

0.27%

可疑貸款

2，939，072.08

0.42%

損失貸款

1，119，385.81

0.16%

合計

698，058，690.86

100.00%

§4 重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

(單位：千元幣種：人民幣未經審計)

資產負債表項目

2012年9月30日

比上年度期末增減(%)

主要原因

存放同業款項

60，358，503

-40.63

存放同業減少

貴金屬

8，955

-83.09

貴金屬業務減少

拆出資金

53，711，076

79.42

拆出資金增加

交易性金融資產

9，411，316

135.01

交易性金融資產增加

衍生金融資產

11，255

-94.42

衍生金融資產減少

可供出售金融資產

54，053，402

89.74

可供出售金融資產增加

應收款項類投資

1，000，000，

-71.43

應收款項類投資減少

投資性房地產

16，860

-69.37

投資性房地產減少

其他資產

4，666，229

83.55

其他資產增加

向中央銀行借款

30，000

人民銀行向江油華夏村鎮銀行提供涉農貸款

同業及其他金融機構存放款項

189，187，292

39.47

同業業務增加

拆入資金

43，159，904

60.10

拆入資金增加

交易性金融負債

-100.00.

交易性金融負債減少

衍生金融負債

-100.00.

衍生金融負債業務減少

賣出回購金融資產款

46，421，662

-40.73

賣出回購業務減少

應付職工薪酬

5，102，726

65.03

應付職工薪酬增加

應交稅費

2，690，203

-30.08

應交稅金減少

應付債券

14，400，000

-34.60

應付債券減少

遞延所得稅負債

82，019

59.24

遞延所得稅負債增加

未分配利潤

18，821，277

65.78

本期凈利潤轉入

利潤表項目

2012年1-9月

比上年同期增減(%)

主要原因

手續費及傭金收入

3，343，423

33.33.

中間業務增長、收入增加

投資收益

54，188

177.49

差價損益增加

公允價值變動收益

8，890

212.08

公允價值變動

匯兌收益

221，455

83.21

匯兌收益增加

其他業務收入

11，729

-88.23

其他業務收入減少

其他業務成本

17，113

164.25

其他業務成本增加

營業外收入

34，324

75.59

營業外收入增加

所得稅費用

3，059，184

41.61

利潤總額增加

少數股東損益

-563

-472.85

少數股東損益減少

4.2重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用√不適用

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

2011年4月，本公司非公開發行18.5919746億有限售條件的流通股。首鋼總公司、英大國際控股集團有限公司(已更名為國網英大國際控股集團有限公司)、德意志銀行盧森堡股份有限公司均已承諾自本次非公開發行股份交割之日起5年內不轉讓本次發行所認購的本公司股份；到期轉讓股份及受讓方的股東資格應根據相關法律法規的規定取得監管部門的同意。未違反做出的承諾。

4.4報告期內現金分紅政策的執行情況

公司2011年度利潤分配方案已經2012年3月23日第六屆董事會第十次會議及2012年4月17日2011年度股東大會審議通過。公司2011年度利潤分配方案已實施完畢。

4.5預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

董事長：吳建

華夏銀行股份有限公司董事會

2012年10月24日