熱錢在港全方位掃貨 香港部分兌換店跨境匯款無限額

2012年11月10日 02:03
來源：每日經濟新聞 作者：梅俊彥

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“早知道升這么多我也讓我兒子買。”本周，《每日經濟新聞》記者在香港中環買報紙時，老板娘正在聊最近火熱的香港房地產市場。

記者走出香港灣仔地鐵站，映入眼簾的是兩邊密集的“匯款公司”，這些公司都宣稱可以幫助客戶無限額往內地“匯款公司”

QE3問世后熱錢襲港，香港財政司推出買家印花稅(BSD)和超級版額外印花稅(SSD)設防，但受阻的熱錢又流向了商鋪和車位，也流入股票市場并推高了恒生指數。

涌入商鋪及車位市場掃貨

2008年10月，伴隨著QE1的是全球七大央行宣布降息，熱錢洶涌地流入香港。當年10月31日，香港金管局首次因港元匯率觸及強方兌換保證而入市注資。隨后的15個月里，流入香港的熱錢規模驚人，有媒體報道稱約為6400億港元。

近期，香港某媒體勾勒了2008年的熱錢在港“尋寶圖”：先進入內資周期性股票，再根據不同的政策流向二、三線的受惠股，等到連細價股(編者注：指相對發行股數較少的股票)都飆升后再撤離，回到引發金融海嘯的國際金融股，前后歷時約三個季度。

“這次有點不一樣，你去看看盤，大小股都不錯，相同的是都喜歡內資股份，”香港一位保險業人士對《每日經濟新聞》記者表示，比較有代表性的是中國龍工(03339，HK)，9月份以來累計漲幅一度超過92%，華潤水泥(01313，HK)也一度上漲超過55%。

再看香港股票市場，9月份QE3推出以后，恒生指數節節攀升，在10月下旬以21697.55創下近14個月來新高。到本周三，恒生指數收于22099.85。

QE3出臺以后，香港財政司司長曾俊華及時宣布將額外印花稅(SSD)有效適用期由兩年延至三年，同時上調稅率，后又推出買家印花稅(BSD)，堵住了一部分熱錢流入住宅的路徑，被香港市民稱為“辣招”

不過出招雖狠，反映二手樓價走勢的中原城市領先指數(CCL)在上周繼續創下新高，報114.35，升幅達到89周以來的新高——1.87%。在過去6周，該指數六度創下新高，累計升幅達5.72%。

“印花稅提高了也沒問題的，很簡單啊，如果收益高于印花稅的話，熱錢還是會來。”上述保險業人士進一步表示。

“新規則出臺以來，這兩個星期樓市其實是有降溫，熱錢因此也更多流入商鋪和車位市場掃貨。”一位來自美聯物業的人士告訴《每日經濟新聞》記者。

而記者留意到，反映香港工商物業價格走勢的美聯工商物業指數(MII)顯示，9月份單月報210點，創下歷史新高。曾俊華在10月底曾表示，特區政府會密切留意商業鋪位市場的情況，若有需要時，會推出相應措施。

熱炒匯市

《每日經濟新聞》記者本周三在香港中環看到，不少內資銀行的網點都會在門口處豎一個牌，上面醒目顯示“人民幣存款利率”，利率均在3%以上。

內地平安集團一位人士對《每日經濟新聞》記者表示，目前全球都在“放水”，唯獨中國央行仍然堅持審慎的貨幣政策，定存利息達3%。近期中國央行進行天量逆回購操作，加上中國GDP在全球一枝獨秀，因此會吸引到不少熱錢。

“從匯市走勢可以看到，國際資金先是兌換成港幣尋求機會，然后再瞄準人民幣資產。”該人士說。

10月19日以來，港元持續升值，屢次逼近強方兌換保證水平，也迫使香港金融管理局兩周來連續10次入市注資穩定匯價。有數據顯示，在10次入市以后，香港金管局向市場投放的資金累計達322.26億港元。

人民幣兌美元同樣也在快速升值。同花順數據顯示，人民幣對美元近兩個多月來一直有升值的趨勢，國慶假期之后速度尤為明顯。7月份以來，人民幣升值的幅度一度超過2.3%。

《每日經濟新聞》記者近日中午在深圳羅湖火車站旁邊建行一貨幣兌換網點看到，有一些內地居民到此將手中的美元或者港幣換成人民幣。一位剛將4000多元港幣兌換成人民幣的女士告訴記者，她預計近期不會去香港消費，換成人民幣是擔心港元放在家里會繼續“縮水”

回流渠道多

據內地與香港地區的金融監管部門的規定，個人客戶從香港往內地匯人民幣，每戶每日限額是8萬元人民幣。而內地往香港匯款，每一個身份證每一年結匯額度為5萬美元 (約人民幣31萬元)。

《每日經濟新聞》記者走在香港駱克道上，在一個拐角處看到了不下7家匯款公司。這些公司均告訴記者，雖然法規上有限制，但是他們有“破解之道”

其中一家匯款公司告訴記者，他們在香港和內地都有網點，客戶先把資金打入香港匯款公司的賬戶，內地的公司就會把資金打到客戶在內地的指定賬戶，反之亦然。非現金交易半個小時就能完成，人民幣5萬元以上不收手續費。

“我們的資金實際上沒有跨境，兩邊的公司都有大量資金，因此可以不受額度限制。最近雖然人民幣在升值，但是生意也不見得特別好。”一位匯款公司人士對記者表示。

廣東省社科院熱錢專家黎友煥在與《每日經濟新聞》記者交流時表示，經營跨境轉款的地下錢莊在境內外都有機構和人員，只不過境內機構是非法或者寄托在合法機構之中，而境外機構卻是合法的金融機構。

“這種匯款方式具有即時到位、方便快捷、安全高效的特點，是地下錢莊跨境轉款的最主要方式，不過這不是熱錢流入內地的最主要途徑。”黎友煥表示。

他進一步指出，熱錢流入內地的方式細分下來有100多種，除了地下錢莊，主要包括FDI、QFII、RQFII、進口少開具發票或出口超額開具發票等方式。

今年年中，中國證監會宣布將QFII投資總額提高至800億美元，放寬了人民幣回流通道。另外，RQFII的A股ETF也在今年7月份面世，4只ETF的總規模目前已經增長至人民幣150億元。

“最近QFII、RQFII表現都很積極。上周南方東英資產管理公司宣布，旗下一款RQFII產品額外申請的20億元人民幣額度已經用完。這幾天也有數據顯示，QFII股票賬戶也凈買入46億元人民幣。”香港匯豐銀行一人士對《每日經濟新聞》記者表示，這些跡象表明境外資金沖擊A股的可能性在加大。

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