多家銀行開查虛假、匿名賬戶年底前完成清理

2013年01月11日 05:12
來源：每日經濟新聞作者：張威

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每經記者張威發自北京

光大銀行和建設銀行近期都在官方網站發表關于開展存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性核實工作的公告，公告主要內容是對存款賬戶的客戶身份信息真實性進行核實。

光大銀行公告顯示，為保障存款人合法權益、落實個人銀行賬戶實名制，根據《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）要求，該行已啟動存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作。

此次工作主要針對2007年6月30日（含）以前開立的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人身份信息進行核實，主要對存款人的姓名、身份證號碼和照片等相關信息的真實性和有效性進行審核。光大銀行的核實時間定為2013年1月1日~2013年6月30日。

《每日經濟新聞》記者昨日以存款客戶的身份撥打光大銀行客服電話，相關客服人員介紹，此次核查主要是做一次信息清理，針對身份證和姓名做一個核實，主要目的是達到卡號、戶名、個人存款實名制。

早在2011年底，央行就發布了《指導意見》，要求到2013年12月底，各銀行業金融機構應全面完成核實工作，實現在行內業務系統中標識、查詢、統計核實結果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務。

而對于匿名的賬戶以及拿別人身份證辦理的卡，客服人員建議可以把錢取出來，如果辦的是存折，就需要到當地柜臺處理。

“咱們一代身份證號馬上結束了，現在只能用18位身份證號，要進行一個新的信息核實，針對身份證過期的情況，只能找一下辦理的做一個身份證確認。”客服人員說。

而對部分匿名賬戶，如果在6月30日前甚至之后都沒有到柜臺去核實辦理，賬戶中的存款將如何處理？上述客服人員表示，對于這樣的情況，現在還沒有明確的方案出臺。

此外，近日有客戶稱原來5萬元以上的存取款銀行才需提供身份證原件，在這一輪核查啟動后，取很小一筆錢都要出示身份證。

昨日，針對上述說法，建行四川省分行相關人士稱，這和取錢多少沒太大關系，主要目的是核對客戶信息真實性，只要在辦業務時出示一下身份證，銀行核對沒問題后，以后再辦理仍和原來一樣。對于委托親朋好友在銀行辦理業務的，只要帶上賬戶所有人和代辦人的身份證原件，銀行核對無誤后也照常辦理。鑒于此，近期在銀行辦業務，建議客戶最好能隨身攜帶身份證原件。

對于央行在全國范圍內掀起的這次身份信息核實旋風，央行支付結算司副司長樊爽文日前在接受采訪時表示，通過組織開展存量個人銀行賬戶身份信息真實性核實，使各金融機構及時發現并清理一批匿名、假名賬戶，對于從源頭上遏制金融詐騙、貪污受賄、偷稅漏稅、洗錢等違法犯罪行為，推動社會信用體系建設、保護存款人合法權益。