銀行業(yè)驚天陰謀被揭 操縱利率丑聞?wù)饎?dòng)三大洲

2013年02月08日 06:29
來(lái)源：上海證券報(bào)

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從北美到歐洲到亞洲，一場(chǎng)銀行業(yè)的驚天陰謀正被一點(diǎn)點(diǎn)扒開真面目。

美國(guó)和英國(guó)監(jiān)管當(dāng)局6日宣布，對(duì)英國(guó)蘇格蘭皇家銀行(RBS)處以6.1億美元罰款，以懲戒其操控倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOR)的行為。這已是全球第三家因利率操縱遭受重罰的大銀行。此前，英國(guó)巴克萊銀行已被罰款4.5億美元，瑞士銀行業(yè)巨頭瑞銀集團(tuán)(UBS)被罰15億美元。

更可怕的是，蘇格蘭皇家銀行很可能不是受罰的最后一家銀行。從去年巴克萊銀行被曝光涉嫌操縱利率以來(lái)，匯豐銀行、摩根大通銀行、花旗銀行、德意志銀行等全球知名銀行均正遭受調(diào)查。因利率操縱丑聞下臺(tái)的巴克萊前總裁博達(dá)文曾表示：“這不是巴克萊的問題，而是一個(gè)行業(yè)問題。

德國(guó)最大銀行德意志銀行6日也宣布，通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)，五名交易員涉嫌操縱歐洲銀行間同業(yè)拆借利率(EURIBOR)，已全部受到停職處分。去年，德意志銀行已將兩名涉嫌操縱LIBOR的交易員停職。但關(guān)鍵問題是，目前還不清楚，該銀行到底有多少交易員涉嫌利率操縱，該銀行高層是否牽連其中。

在亞洲，日本成為利率操縱丑聞的最新焦點(diǎn)。美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)6日發(fā)布聲明說(shuō)，蘇格蘭皇家銀行及其日本子公司在2006年至2010年期間數(shù)百次試圖操縱和虛假匯報(bào)日元和瑞士法郎的LIBOR報(bào)價(jià)，以在衍生品和貨幣市場(chǎng)交易方面牟利。類似的情況還出現(xiàn)在新加坡。

不過(guò)更重磅的爆料還是來(lái)自日本銀行界的“圈內(nèi)人”。一名曾在多家日本大銀行工作過(guò)的明星交易員高田秀人(音譯)當(dāng)天自爆家丑，在其即將出版的新書中，他指控日本銀行業(yè)為了獲取更高利潤(rùn)，聯(lián)合操縱了東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)。

目前，在日本市場(chǎng)上存在兩種銀行間的基準(zhǔn)利率，一種是日本銀行業(yè)采用的TIBOR，另一種是外資銀行采用的日元LIBOR利率。按理說(shuō)這兩種利率應(yīng)該大致相當(dāng)，但自從2007年次貸危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，前者一直比后者高出13至15個(gè)基點(diǎn)。

高田說(shuō)，這種利差是日本銀行業(yè)聯(lián)合操縱的結(jié)果，他們?cè)诮桢X時(shí)采用較低的日元LIBOR作為基準(zhǔn)，在貸款時(shí)采用較高的TIBOR作為基準(zhǔn)，因此多賺取差價(jià)。

無(wú)論是LIBOR、EURIBOR還是TIBOR，都是一種基準(zhǔn)利率，從學(xué)生貸款到家庭住房貸款到企業(yè)貸款都和這一基準(zhǔn)利率息息相關(guān)。操縱基準(zhǔn)利率無(wú)疑將損害普通消費(fèi)者利益，令銀行賺取非法利潤(rùn)，還能令銀行在危機(jī)期虛飾其資產(chǎn)狀況，以避免破產(chǎn)或遭政府接管。

全球三大洲齊出現(xiàn)利率操縱丑聞?wù)f明銀行業(yè)在金融危機(jī)之后并未“知恥而后勇”，加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管已成為各國(guó)監(jiān)管者的當(dāng)務(wù)之急。 (來(lái)源：上海證券報(bào))

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