Libor操縱案升級蘇格蘭皇家銀行被罰6.1億美元

2013年02月08日 09:36
來源：證券時報作者：吳家明

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從巴克萊銀行到瑞銀集團再到蘇格蘭皇家銀行，銀行業(yè)操縱利率已成為普遍現(xiàn)象，規(guī)模之大令人震驚。當?shù)貢r間6日，英美兩國監(jiān)管當局宣布對英國蘇格蘭皇家銀行處以約6.1億美元的罰款，以懲戒其操控倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)的行為。

調查結果顯示，2006年至2010年，蘇格蘭皇家銀行在倫敦、新加坡和東京的21名交易員被查出人為操控Libor定價，即便在監(jiān)管機構啟動調查之后，某些交易員仍繼續(xù)實施非法操作。蘇格蘭皇家銀行表示，涉案員工都受到了處罰，該行投資銀行部負責人休里坎已同意離職。

鑒于蘇格蘭皇家銀行目前已被部分國有化，為了避免外界產生“政府把錢從一個口袋拿到另一個口袋”的看法，蘇格蘭皇家銀行將利用自身盈利來繳納罰金，所有罰款將從員工薪酬及獎金中抵扣。

此前，巴克萊銀行因在2005年至2009年期間試圖操控和虛報Libor和歐洲銀行間同業(yè)歐元拆借利率(Euribor)，被英美監(jiān)管機構處以約4.5億美元罰款。隨后，Libor操縱案越鬧越大，瑞銀又遭受15億美元罰款，匯豐銀行、摩根大通、花旗銀行、德意志銀行等全球知名銀行也正在遭受調查。“這不是巴克萊的問題，而是一個行業(yè)問題。”曾經因利率操縱丑聞下臺的巴克萊前總裁博達文說道。

Libor在全球金融市場應用廣泛，數(shù)百萬億美元的金融產品參照這一利率。英國財政大臣奧斯本昨日表示，涉嫌操縱利率的銀行所造成的損失，應當由這些銀行自身承擔。今年，英國財政部的一項重要任務，就是對銀行業(yè)打出監(jiān)管重拳，以平息民眾的憤怒。而在近期，英國政府已決定修改Libor的定價機制。

蘇格蘭皇家銀行首席執(zhí)行官海斯特表示，Libor操縱案是極端事例，顯示自私自利的文化已經滲透在歐美金融業(yè)內部。

有分析人士表示，銀行業(yè)操縱利率的行為必須受到嚴懲，但僅僅事后懲罰或許不能解決根本問題，加強銀行業(yè)監(jiān)管已成為各國監(jiān)管者的當務之急。