謝衛(wèi):資產(chǎn)管理行業(yè)應(yīng)出臺風(fēng)控指引

2013年03月02日 07:35
來源：證券時(shí)報(bào)

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證券時(shí)報(bào)兩會報(bào)道組

全國政協(xié)委員、交銀施羅德基金副總經(jīng)理謝衛(wèi)向全國政協(xié)提交的一份提案建議，需要不斷完善資本市場的基礎(chǔ)性建設(shè)，不斷深化新股發(fā)行制度和退市制度的改革，出臺更加嚴(yán)厲的上市公司監(jiān)管制度，大力發(fā)展債券市場。

謝衛(wèi)認(rèn)為，現(xiàn)在的資產(chǎn)管理關(guān)系基本上是信托關(guān)系和非信托關(guān)系兩種，從保護(hù)投資者的利益出發(fā)，信托關(guān)系對投資者財(cái)產(chǎn)的安全性和保護(hù)程度會更高，因此，可以在現(xiàn)有信托法的基礎(chǔ)上重新修改法律，用修改后的信托法來規(guī)范“大資產(chǎn)管理行業(yè)”的發(fā)展，或者也可以重新制定一部“資產(chǎn)管理法”

資產(chǎn)管理行業(yè)的崛起已經(jīng)對分業(yè)監(jiān)管的模式提出了挑戰(zhàn)，在統(tǒng)一的法律框架還沒形成之前，監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)就顯得尤其必要，謝衛(wèi)建議由銀監(jiān)會牽頭，定期召開監(jiān)管協(xié)調(diào)會議，統(tǒng)一監(jiān)管思路和標(biāo)準(zhǔn)，防止監(jiān)管套利。

他在提案中表示，資產(chǎn)管理行業(yè)是個(gè)新興行業(yè)，在長期分業(yè)經(jīng)營的框架下，各金融機(jī)構(gòu)對各自的主營業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了一套較成熟的風(fēng)控體系，而資產(chǎn)管理則橫跨幾個(gè)行業(yè)，業(yè)務(wù)觸點(diǎn)較多，各類機(jī)構(gòu)在拓展此類業(yè)務(wù)時(shí)必須認(rèn)真審視自己的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，如果對此問題不引起高度重視，一味圖發(fā)展，很可能會葬送這個(gè)行業(yè)。相關(guān)監(jiān)管部門應(yīng)出臺相應(yīng)的風(fēng)控管理指引，以保證資產(chǎn)管理行業(yè)一開始就在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)步發(fā)展。

謝衛(wèi)說，資產(chǎn)管理與百姓生活息息相關(guān)，資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展也依托百姓財(cái)富管理的需求。但一般民眾在業(yè)務(wù)關(guān)系中往往處于弱勢地位，面臨信息披露不透明、銷售行為不規(guī)范等諸多困惑。監(jiān)管部門和相關(guān)機(jī)構(gòu)要建立嚴(yán)格的問責(zé)制度和相應(yīng)的懲罰措施，確保產(chǎn)品從投資到銷售到信息披露的全程規(guī)范，以維護(hù)資產(chǎn)管理行業(yè)的良好發(fā)展環(huán)境。

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