謝衛:資產管理行業應出臺風控指引

2013年03月02日 07:35
來源：證券時報

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證券時報兩會報道組

全國政協委員、交銀施羅德基金副總經理謝衛向全國政協提交的一份提案建議，需要不斷完善資本市場的基礎性建設，不斷深化新股發行制度和退市制度的改革，出臺更加嚴厲的上市公司監管制度，大力發展債券市場。

謝衛認為，現在的資產管理關系基本上是信托關系和非信托關系兩種，從保護投資者的利益出發，信托關系對投資者財產的安全性和保護程度會更高，因此，可以在現有信托法的基礎上重新修改法律，用修改后的信托法來規范“大資產管理行業”的發展，或者也可以重新制定一部“資產管理法”

資產管理行業的崛起已經對分業監管的模式提出了挑戰，在統一的法律框架還沒形成之前，監管部門的協調就顯得尤其必要，謝衛建議由銀監會牽頭，定期召開監管協調會議，統一監管思路和標準，防止監管套利。

他在提案中表示，資產管理行業是個新興行業，在長期分業經營的框架下，各金融機構對各自的主營業務已經形成了一套較成熟的風控體系，而資產管理則橫跨幾個行業，業務觸點較多，各類機構在拓展此類業務時必須認真審視自己的風險管控能力，如果對此問題不引起高度重視，一味圖發展，很可能會葬送這個行業。相關監管部門應出臺相應的風控管理指引，以保證資產管理行業一開始就在風險可控的前提下穩步發展。

謝衛說，資產管理與百姓生活息息相關，資產管理行業的發展也依托百姓財富管理的需求。但一般民眾在業務關系中往往處于弱勢地位，面臨信息披露不透明、銷售行為不規范等諸多困惑。監管部門和相關機構要建立嚴格的問責制度和相應的懲罰措施，確保產品從投資到銷售到信息披露的全程規范，以維護資產管理行業的良好發展環境。

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