托管新規實施首提退出機制

2013年04月08日 02:55
來源：第一財經日報作者：王艷偉

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在放寬非銀行金融機構進入基金托管市場后，證監會又發布新規將托管大門向外資法人銀行敞開。4月2日，中國證監會與中國銀監會聯合發布《證券投資基金托管業務管理辦法》(下稱“托管新規”)，并于即日起開始正式施行。

一系列制度變革都預示著，基金托管市場將加大競爭，更多的券商和中小型銀行等金融機構也將面臨更大的發展機遇。而基金托管資格也將不再是金融機構的“鐵飯碗”，托管新規在托管資格后續管理方面，建立了托管資格退出機制。對于缺乏業務發展戰略、連續3年沒有開展基金托管業務，或者出現嚴重違規的托管銀行，證監會將依法取消其托管資格。

證監會過去以來對于托管資質的審批比較謹慎。根據證監會網站公開披露信息，從1998年至今，市場上一共有19家銀行獲得托管資格，而且是在2008年以后才開始逐漸加快面向股份制銀行放開托管資格，在2008年和2009年一共有5家銀行獲得托管資格，2010年則只有渤海銀行晉升托管行，隨后2011年無銀行新獲批資格，直到2012年10月30日，寧波銀行才成為第19家托管銀行。

對于小銀行而言，獲得托管資格只能算是一只腳邁入托管市場，其托管業務的正式展開或許需要很長時間，托管資格退出機制的建立將直接對小銀行的業務開展構成壓力。

一直以來，基金托管市場都是工、建、中、農、交五大行的天下，以2012年報數據，五大行基金托管費收入合計43億元，占市場比重達到89%。而小銀行的托管業務開拓則頗為吃力，Wind資訊統計數據顯示，截至2012年底，北京銀行和渤海銀行分別只托管了1只基金，上海銀行托管了2只基金，而寧波銀行則尚未開展托管業務。

小銀行業務難開展，根源在于其代銷能力較大銀行相去甚遠。數據顯示，現有的具備托管業務資格的18家銀行，平均托管的單只基金資產低于10億元的就有5家，分別是郵儲、廣發、上海、渤海和平安銀行。

另外，此次托管新規中，外資法人銀行也首次被證監會準許申請托管資格。