銀行職員間高價(jià)買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息 每位客戶(hù)50元

2013年04月23日 15:25
來(lái)源：北京晚報(bào) 作者：孫瑩

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本屬于保密的工資證明、身份證明等客戶(hù)個(gè)人信息卻成了銀行職員余某的“搖錢(qián)樹(shù)”。余某將自己掌握的600余份客戶(hù)信息出售，獲利3萬(wàn)余元。這些個(gè)人信息被用作辦理信用卡，并透支200余萬(wàn)。今天上午，余某涉嫌出售公民個(gè)人信息罪在西城法院出庭受審。鑒于其認(rèn)罪悔罪，積極退贓，當(dāng)庭被判處有期徒刑一年，罰金2000元。

昨天才剛滿25歲的余某個(gè)子不高，雖然穿著“號(hào)服”，可看上去還有些稚嫩，像個(gè)大男孩。余某曾是平安銀行信用卡中心的職員，雖然在職時(shí)間不長(zhǎng)，也掌握了數(shù)百名辦卡客戶(hù)的個(gè)人信息，特別是客戶(hù)辦理信用卡時(shí)留存的工資證明、身份證明等個(gè)人信息。

2010年4月至2011年年底間，余某將自己從單位工作時(shí)獲取的600多個(gè)客戶(hù)的居民身份證復(fù)印件等個(gè)人信息，賣(mài)給其他銀行的工作人員，每份50元，總計(jì)獲利3萬(wàn)余元。

一般情況下，一條普通的公民信息也就幾毛錢(qián)，余某的信息怎么這么值錢(qián)？

一名從余某手中買(mǎi)信息的銀行職員作證說(shuō)，2010年上半年，余某說(shuō)他有很多客戶(hù)信息，可以幫忙辦理信用卡。剛好銀行職員也有辦卡的任務(wù)，于是他就從余某手中買(mǎi)了270余份客戶(hù)資料，其中包括工資證明、身份證明等資料。同時(shí)，他還讓余某填寫(xiě)信用卡申請(qǐng)單。

銀行工作人員看到，余某將客戶(hù)信息全拍照存在相機(jī)里，并按照這些記錄填寫(xiě)信用卡申請(qǐng)單。

余某手握客戶(hù)資料的消息在銀行工作人員之間傳播，有需要的人都來(lái)找余某“買(mǎi)貨”

據(jù)記者了解，銀行給員工下達(dá)了辦卡任務(wù)，完成任務(wù)一張卡獎(jiǎng)勵(lì)50元，如果完不成辦卡任務(wù)，還會(huì)相應(yīng)扣錢(qián)。因此銀行職員為了不扣錢(qián)，干脆自己也不掙錢(qián)，用每張50元的獎(jiǎng)勵(lì)款購(gòu)買(mǎi)信息。而余某的資料正好是辦卡所必需的工資證明、身份證明等，因此格外值錢(qián)。

出售信息時(shí)，余某還在另一家銀行工作。按照余某的說(shuō)法，他用賣(mài)客戶(hù)信息的錢(qián)又拿來(lái)發(fā)展客戶(hù)。“拿到這3萬(wàn)余元錢(qián)款，我有些用于租商場(chǎng)攤位辦信用卡，購(gòu)買(mǎi)給辦卡客戶(hù)的小禮物。

“你知道這些信用卡最終的流向嗎？”檢察官問(wèn)。“不知道”，余某搖搖頭。事實(shí)上，數(shù)百?gòu)埍幻懊k理的信用卡最終失控，流入不法分子手中，頻繁套現(xiàn)，給銀行造成200余萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失。

發(fā)卡銀行提交的證據(jù)顯示，銀行首先發(fā)現(xiàn)有50余張信用卡通過(guò)ATM機(jī)頻繁套現(xiàn)，經(jīng)進(jìn)一步核查，竟有數(shù)百個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶(hù)信用卡存在套現(xiàn)情況，均為該行14名員工辦理。經(jīng)對(duì)員工詢(xún)問(wèn)后，得知他們都是從余某手中購(gòu)買(mǎi)的客戶(hù)信息，并違規(guī)將資料交到審批部門(mén)辦理了信用卡。

公民個(gè)人信息為何值錢(qián)

個(gè)人信息成犯罪源頭

個(gè)人信息的利益鏈條在此案中得到一定體現(xiàn)。記者發(fā)現(xiàn)，個(gè)人信息主要有兩個(gè)用途。首先是成為推銷(xiāo)的利器。很多人都有這樣的經(jīng)歷，家里剛生了小孩就能接到嬰幼兒用品的推銷(xiāo)電話，快到續(xù)車(chē)險(xiǎn)時(shí)就接到很多保險(xiǎn)公司的詢(xún)問(wèn)。這些毫不相干的單位就是拿到了信息資料才能如此“精確打擊”

如果僅僅是被一兩個(gè)電話騷擾已經(jīng)算是很“幸運(yùn)”了。更恐怖的是，泄露的個(gè)人信息已經(jīng)像此案一樣，成為詐騙，甚至敲詐、暴力討債等刑事犯罪的源頭。

2011年，某銀行的客戶(hù)接到自稱(chēng)是銀行客服人員的電話，說(shuō)銀行正在搞回饋活動(dòng)，買(mǎi)一張300元的電話充值卡，就可以免費(fèi)得到一套價(jià)值數(shù)千元的歐萊雅化妝品等，貨到付款。由于客服人員能夠詳細(xì)說(shuō)出客戶(hù)的身份信息，因此客戶(hù)也沒(méi)太懷疑。參加活動(dòng)后，有快遞員送來(lái)電話卡和化妝品，收取300元充值卡錢(qián)。等客戶(hù)充值時(shí)才發(fā)現(xiàn)這些卡根本充不了，化妝品也是假貨。

從2011年底開(kāi)始，這家銀行不斷接到客戶(hù)投訴，被騙者達(dá)數(shù)千人。銀行從未開(kāi)展類(lèi)似回饋活動(dòng)，于是向警方報(bào)案。

警方根據(jù)快遞發(fā)出的地址將冒充銀行騙取客戶(hù)錢(qián)財(cái)?shù)南右扇俗カ@，在短短幾個(gè)月時(shí)間里，他們已經(jīng)騙到130余萬(wàn)。經(jīng)過(guò)調(diào)查，這些騙子掌握的客戶(hù)信息竟是快遞員出售的。

由于該銀行經(jīng)常通過(guò)宅急送給客戶(hù)送貨，因此快遞公司留有客戶(hù)的資料。快遞員從單位電腦中將客戶(hù)信息拷出，再以每條4毛錢(qián)的價(jià)格出售，3萬(wàn)余條信息獲利1萬(wàn)余元。

個(gè)人信息也分貴賤

記者了解到，公民的個(gè)人信息也分貴賤。電話能否打通，信息是否精準(zhǔn)齊全都決定了出售價(jià)格。

在西城檢察院查辦的另一起出售公民信息案件中，兩名離職保險(xiǎn)推銷(xiāo)員將自己掌握的20萬(wàn)條客戶(hù)信息出售給急于拓展業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員劉某。劉某介紹說(shuō)，買(mǎi)個(gè)人信息也要看數(shù)據(jù)“質(zhì)量”好不好，主要是電話的接通概率，如果太多停機(jī)號(hào)或者外地號(hào)就說(shuō)明這些數(shù)據(jù)“質(zhì)量不好”

在武漢警方查辦的一起非法出售公民個(gè)人信息案件中，私家偵探公司為非法調(diào)查婚外戀、催款等，獲取個(gè)人信息。這些信息包括電話號(hào)碼、居住地址、銀行資產(chǎn)、教育、就醫(yī)信息、繳稅信息等。每條信息視齊全程度售價(jià)不等，一條通話記錄和個(gè)人行蹤等信息購(gòu)入價(jià)格約300元，售出價(jià)格約1000元。最高一條售價(jià)4000元。

信息越準(zhǔn)確、越可用，自然價(jià)碼越高。

網(wǎng)友妙招反查泄露源

雖然對(duì)個(gè)人信息泄露束手無(wú)策，但有網(wǎng)友卻想出了反查泄露源頭的“妙招”

網(wǎng)友張小姐說(shuō)，在網(wǎng)站上注冊(cè)時(shí)，我有個(gè)習(xí)慣。要求填寫(xiě)姓名時(shí)，注冊(cè)Sina的用戶(hù)我就填張新浪，注冊(cè)Baidu我就寫(xiě)張百度，注冊(cè)Google我就改叫張谷歌。如果接到電話，我一聽(tīng)對(duì)方怎么稱(chēng)呼我，就知道是誰(shuí)把我的個(gè)人資料泄露了……如今，張小姐的這個(gè)“竅門(mén)”廣為流傳。

檢察官提醒說(shuō)，對(duì)于保險(xiǎn)、銀行等使用相關(guān)數(shù)據(jù)的企業(yè)則應(yīng)加強(qiáng)管理，保證數(shù)據(jù)的隱私、安全，通過(guò)完善企業(yè)制度控制數(shù)據(jù)的流出。

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