滬銀監局摸底丙類賬戶風險部分信托已上交材料

2013年05月09日 08:48
來源：東方早報

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上月底開始的大規模排查債市“代持養券”開始深入地方。上海銀監局于日前下發通知，要求滬上中外資法人銀行、非銀行金融機構上報丙類賬戶債券業務交易和風險管理狀況。

早報記者拿到的《關于報送丙類賬戶債券業務管理情況材料的通知》顯示，上海銀監局為掌握上海法人機構丙類賬戶債券業務交易和風險管理狀況，已要求滬上中外資法人銀行、非銀行金融機構填寫銀監會創新部《關于丙類賬戶債券業務調研提綱》(下稱《調研提綱》)和調研表，并要求在5月9日17時之前連同填報人和聯系方式一起上報。

按中央國債登記結算有限責任公司《債券托管賬戶開銷戶規程》規定，甲類為商業銀行；乙類一般為信用社基金保險和非銀行金融機構；丙類戶則大部分為非金融機構法人。

上月中旬以來，國內債市黑幕不斷曝光，其間暴露的丙類賬戶代持交易大多為開設乙類賬戶的金融機構內部人員所為。4月25日，中債登口頭下發通知，暫停信托產品、券商資管、基金專戶等部分乙類賬戶在銀行間債券市場的賬戶開設。業內人士認為，此舉為防范乙類賬戶邀請丙類賬戶違規代持的行為。

據悉，上海銀監局下發的《調研提綱》主要針對銀行和非銀行金融機構。銀監局所指的“非銀行金融機構。銀是指經銀監會批準設立的信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

對代理結算丙類賬戶的銀行，該《調研提綱》要求其上報代理結算的丙類賬戶持有人債券業務情況。內容涉及自2010年以來，每個代理結算的丙類賬戶的債權持有存量、交易量及實際盈虧。要求代理結算行上報內容詳細至各項數據2010年以來的同比增速及其主要原因。

除上報丙類賬戶持有人債券業務情況外，《調研提綱》還要求銀行上報丙類賬戶債券業務的管理情況。內容涉及丙類賬戶的開戶流程、資質要求和準入審查情況，及交易采取的結算方式和流程。在銀行對丙類賬戶的主動管理方面，《調研提綱》要求銀行上報為丙類賬戶債券業務提供的信用支持、與自己代理的丙類賬戶發生交易的情況及風控措施?！墩{研提綱》還要求銀行對所代理結算的丙類賬戶債券異常交易的監控單獨立列項。異常交易包括但不限于債券交易價格嚴重偏離市場基準、交易異常活躍等情況。

對所有銀行業金融機構，監管層要求受調研機構與其他機構進行債券代持、“養券”等基本情況上報，并希望各個受調研機構給出政策建議。

有業內人士認為，此項《通知》可視為監管層要求所有銀行業金融機構的自查，或為監管層進一步檢查做好摸底工作。此前已有報道披露，央行已要求各家金融機構對代持交易先期自查，對丙類賬戶要逐步取消或升級。此次上海銀監局的《通知》即被業界認為是央行上述要求在各地的落實。

一位信托業內人士表示，信托公司所設賬戶均為乙類賬戶，此次丙類賬戶的債券業務管理上報與信托業無關，該《調研提綱》僅僅要求非銀行金融機構自查是否內部的債券代持、“養券”行為。

截至記者發稿，安信信托、華澳信托等滬上部分信托公司已經上交相關材料至上海銀監局創新監管處。