地下炒金慣用套路：兩個老板坐鎮(zhèn) 出老千操控客戶賬戶

2013年05月23日 11:54
來源：杭州日報(bào)

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描繪暴利前景卻隱瞞風(fēng)險，先給甜頭后下殺手，出老千操控客戶賬戶和交易等等，太陽底下無新事，地下炒金公司的騙術(shù)老套卻又屢屢奏效。事實(shí)上，早在2010年，央行等6部委就聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于促進(jìn)黃金市場發(fā)展的若干意見》，明確提出規(guī)范黃金市場參與者行為，嚴(yán)禁參與地下炒金活動。然而，受騙者仍然“前仆后繼”

地下炒金吸引投資者的噱頭其實(shí)只有一條——暴利誘惑，讓投資者先試探性投入，最終使他們深陷其中。快理財(cái)記者梳理了地下炒金公司的幾個慣用套路，都是典型的引誘和欺詐招數(shù)，看穿他們的伎倆，才能免受其害。記者陳家林綜合報(bào)道

制圖/李前芳

傳銷式發(fā)展下線

地下炒金公司多租設(shè)在城市高檔商務(wù)區(qū)，內(nèi)部裝潢十分考究，員工著裝規(guī)范統(tǒng)一。這些非法炒金機(jī)構(gòu)大多以投資咨詢公司為名，通過招聘網(wǎng)站、論壇等發(fā)布招聘信息，發(fā)展“經(jīng)紀(jì)人”和下線，留下的聯(lián)系方式大多是私人電話或QQ號碼。

上海警方近期破獲了一起非法炒金案件，8家涉案公司統(tǒng)一采用企業(yè)化的管理運(yùn)營制度，各有分工，大多數(shù)以誘使客戶開戶炒金為主。所謂的“經(jīng)紀(jì)人”大多為學(xué)歷不高但具有財(cái)經(jīng)專業(yè)教育背景的年輕女性，報(bào)酬按底薪加提成，提成來自于客戶的交易傭金，客戶資金量越大，交易越頻繁，“經(jīng)紀(jì)人”的提成就越高，一個業(yè)績普通的經(jīng)紀(jì)人月收入可達(dá)2萬到3萬元。

去年被警方查封的香港盈匯金銀珠寶有限公司一名員工透露，“炒金公司來內(nèi)地發(fā)展，首先要開設(shè)一個行政部或聯(lián)絡(luò)點(diǎn)，然后在全國發(fā)展代理。以盈匯為例，行政部管理全國的下線，由兩個老板坐鎮(zhèn)。公司在全國各省份設(shè)有三級代理，其中僅一級代理就有幾百家，由一級代理向下發(fā)展的二、三級代理更是數(shù)不勝數(shù)。

每發(fā)展一個客戶，一級的代理傭金最高拿到80美元，二級為75美元，三級為70美元，傭金最低為65美元起步。每一級代理都自行向下發(fā)展，就好像傳銷一樣，二級三級代理直接跟他們的上級聯(lián)系，公司則只跟一級代理直接打交道。

地下炒金平臺多將公司注冊在境外，或是將網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器架設(shè)在國外，隱蔽性強(qiáng)，一有風(fēng)吹草動就逃之夭夭。公司老板一般用假身份證，一旦騙術(shù)敗露，詐騙團(tuán)伙往往關(guān)閉客戶賬戶，卷款走人，或改頭換面繼續(xù)詐騙。有些代理境外炒金的機(jī)構(gòu)在與投資者簽訂合同時，簽約方往往署名為其所代理的境外交易商（實(shí)際未獲授權(quán)），當(dāng)投資者想通過司法途徑維權(quán)時，根本找不到責(zé)任方，無法維權(quán)。

高杠桿暴利誘惑

“低門檻、低傭金、高杠桿”一直是地下炒金公司的“業(yè)務(wù)特色”，“翻倍”、“暴利”是他們經(jīng)常使用的詞眼。但暴利只是傳說，爆倉者倒是屢見不鮮。

杭州人何營2011年加入了香港某公司炒“倫敦金”，被告知可以以小博大，100倍杠桿，多空雙向交易?！叭毡镜卣鹬?，公司分析師對我們說，出這么大的事，黃金肯定會成為避險品種，讓我們重倉做多?！痹诘卣鸢l(fā)生頭兩天，黃金確實(shí)向上漲了一些，他也獲利不小，但悲劇發(fā)生在3月15日晚上，金價突然大跌2.32%，“根本來不及反應(yīng)，幾分鐘內(nèi)就爆倉?！边@個晚上，何營投入的5萬多元全軍覆沒。

交行浙江省分行貴金屬業(yè)務(wù)一位主管說，高達(dá)100倍的杠桿令許多投資者蠢蠢欲動。但投資者應(yīng)該明白，國際市場瞬息萬變，如此大的杠桿也加大了爆倉事件發(fā)生的概率。不僅如此，許多地下炒金公司實(shí)際上并沒有將投資者的資金在國外開戶，而是在自己的封閉系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行交易，這就是所謂的“偽盤”。最終投資者只是輸給了電腦，而資金卻進(jìn)了炒金公司的口袋。

還有的以“贈金”為口號吸引投資者加入，按照一定比例給客戶贈送交易資金，但這些贈金不能馬上取出，必須達(dá)到一定的交易量才可以提取“贈金”為實(shí)際上是引誘客戶追加投資，提高交易量。

代客交易虛假承諾

去年年初，紹興高女士與湖南維財(cái)金投資公司的一位“操盤手”簽訂了委托投資協(xié)議，并向?qū)?/p>

方指定的銀行戶頭匯入了2萬美元。在此之前，她對黃金投資一無所知，是這位操盤手“保證4倍回報(bào)率”的承諾，讓她動了心。

這個協(xié)議有一個奇怪的規(guī)定：高女士只有每周六才能看到自己的賬戶。第一周，高女士看到賬戶賺了4000美元，對方說，幫高女士參與了總公司向開戶會員“贈金”的平臺活動，如果高女士繼續(xù)追加投資本金，“贈金”也會更多?？释嘤母吲坑謪R了5000美元入賬，當(dāng)天該交易平臺又送了1000美元。

但不久，高女士就看到了湖南維財(cái)金因涉嫌非法炒期貨、虛擬配資和惡意代客刷盤等違規(guī)行為被警方立案偵查的消息，再去找“操盤手”時，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)人去樓空。

業(yè)內(nèi)人士說，很多投資者剛涉足到黃金市場的時候，對黃金交易，黃金市場波動規(guī)律一無所知，開始的交易多數(shù)為虧損單，此時便會積極尋找所謂的“專家”“老師”，希望能獲得指點(diǎn)，然而，這個時候投資者最容易接觸到的，正是這些地下炒金平臺的組織者，他們打著專業(yè)的旗號，利用各種網(wǎng)絡(luò)聊天工具，散布操作指南，聲稱跟著老師做可以賺錢，更有甚者，還會誤導(dǎo)投資者，讓投資者把賬戶交給他管理，結(jié)果虧損更加嚴(yán)重。

出老千操控客戶賬戶

2008年11月，杭州警方宣布破獲浙江世紀(jì)黃金地下炒金案，涉案合同交易額近600億元。該案的受害者北辰被一個QQ群里的世紀(jì)黃金業(yè)務(wù)員拉下水，盡管最初嘗到了一點(diǎn)甜頭，但當(dāng)北辰越投越多的時候，他就開始虧錢了，1年不到時間虧了70多萬元。

北辰就，“有很多次我明明已經(jīng)盈利了，但在想要平倉的時候，卻遇到他們的系統(tǒng)故障，沒法平倉。有時候是莫名其妙的‘滑點(diǎn)’，比如，明明我下單買入的價格是1000美元/盎司，成交后發(fā)現(xiàn)，價格變成1010美元。打電話去問，對方稱是網(wǎng)絡(luò)問題，這樣本該盈利的就成了虧損。

一位參與地下炒金的內(nèi)部人士揭秘，地下炒金的貓膩集中反映在操縱交易平臺上，目前普遍使用的交易平臺是MT4，地下炒金公司會改造該系統(tǒng)，以便竊取客戶資料密碼、可強(qiáng)行平倉和改單，或改變杠桿比例。另外，MT4系統(tǒng)可以造假，在客戶盈利時鎖死系統(tǒng)，導(dǎo)致無法出金，或人為讓客戶無法進(jìn)行正常交易。還有一類是徹底的黑公司、黑平臺，客戶資金一到公司指定賬戶（往往是個人賬戶）上，公司馬上挪作他用，投資者的資金從未真正進(jìn)入市場，最終的結(jié)局就是投資者血本無歸。

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