中國(guó)央行通報(bào)稱吳江農(nóng)商行2008年次級(jí)債發(fā)行違規(guī)

2013年06月04日 20:41
來(lái)源：鳳凰財(cái)經(jīng)綜合

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鳳凰財(cái)經(jīng)綜合 據(jù)外媒報(bào)道，中國(guó)人民銀行6月4日發(fā)公告稱，江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行在未獲央行批準(zhǔn)情況下，于2008年11月18日私募發(fā)行4億元人民幣次級(jí)債券，發(fā)行過(guò)程中沒(méi)有組織承銷團(tuán)，且未經(jīng)批準(zhǔn)情況下吳江農(nóng)商行在其業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)中，擅自開(kāi)展債券登記業(yè)務(wù)，并印制實(shí)物債券憑證由投資人自行保管。這違反了《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》、《商業(yè)銀行次級(jí)債券管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。

央行金融市場(chǎng)司刊登在中國(guó)貨幣網(wǎng)的公告中表示，“吳江農(nóng)商行出現(xiàn)上述違規(guī)行為，反映出其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在缺陷。請(qǐng)各銀行間債券市場(chǎng)成員引以為戒，嚴(yán)格遵守銀行間市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)，規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)。”

而中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2008年在網(wǎng)站上的公告顯示，其同意江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行以固定利率方式計(jì)息、期限為10年的4億元人民幣次級(jí)債券，并按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》等有關(guān)規(guī)定計(jì)入附屬資本。

根據(jù)商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券除了向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交申請(qǐng)外，還需向中國(guó)人民銀行提交申請(qǐng)并報(bào)送有關(guān)文件。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券進(jìn)行資格審查，并做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，同時(shí)抄送央行。央行自收到銀監(jiān)會(huì)做出的批準(zhǔn)文件之日起5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理申請(qǐng)。央行決定受理的，自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

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