光大事件凸顯企業制度建設不足

2013年08月23日 01:13
來源：中國證券報作者：傅子恒

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光大證券“8·16”事件爆發后，市場在嘩然中進行了諸多反思，許多券商迅速進行了合規與風控制度與工作的重新審視部署，檢查自身對操作風險有效監管以及突發事件的及時應對處理能力。從各方反應來看，光大事件昭示出的反面警示意義，符合辯證法認為的“壞事情也可以變為好事情”原則，市場就是由無數的正、反面的事件推動進步的。

對券商而言，應從事件中吸取教訓，杜絕類似事件在今后再度發生。市場的反思與建議已足夠多，其辦法或者“藥方”都離不開一點，即要求與督促從業者主觀上嚴肅認真，以及券商在客觀上進行嚴格的風控監管。

從主觀方面分析，對于事件發生的原因，筆者認為，這是從業人員缺乏基本的職業精神與工作責任心所造成。對于高風險投資操作而言，一個普通的工作人員瞬間可能造成數千萬、數億損失，甚至將公司多年的經營成果毀于一旦。對于如此重要的崗位與工作，不用去懷疑操作人員缺乏足夠的專業技能訓練，但必須質疑其缺乏對工作的足夠敬業、認真與責任心。在以物質利益交換為目的的高度商業化現代社會，對工作保持基本的熱忱、基本的敬畏心與責任心，應該還是每一位職場中人應該堅守的底線。

通過分析，筆者認為，造成認真態度與職業精神缺失的原因可能有多方面原因。主觀世界是客觀世界的反映與折射，當社會在浮躁中只追求短期利益時，當出現收入分配與發展機會不平等、企業內外部制度與機制不公平時，人們在心態失衡中就很容易喪失基本的職業操守，由此也就失卻了認真與敬業精神。當然，認真與執業精神的缺失也可能與合規、監管等企業內部控制制度有關，企業缺乏嚴厲的外部監管與懲處機制。

僅就“8·16”事件本身而言，目前查出的問題包括軟件程序設計原因、操作員操作失誤原因、風險內控機制未能有效發揮作用等多重原因。逐一分析都存在認真精神與責任意識問題，比如軟件程序設計問題，對一家普通的企業而言，項目的承建要經歷立項、承建公司資質考察與選擇確定、產品開發實施、驗收、試用、后期運行維護等多個環節。如此重大項目在立項、建設決策過程中都需要進行風險控制論證。而從事件所暴露出的問題中，不能不使人懷疑企業風險決策是否缺乏健全流程，沒有做到嚴肅認真地執行。一家企業內控制度是整個制度的重要方面，企業管理在出現問題的同時，如果再遭遇員工對未來發展、收入分配、個人發展機遇不平等等方面產生不滿情緒時，也當然可能會影響其對崗位工作熱情與精力的投入。

總而言之，要杜絕類似“8·16”事件的發生，需從合規等有效外部監管機制、改進企業內控制度、強化從業者職業操守三個方面進行落實。這三個方面是相輔相成的，其中制度與機制建設是關鍵因素，它直接或者間接深刻影響著對從業者職業道德操守的建設。