新華人壽：讓客戶財富和規劃師職業生涯共贏

2013年09月18日 15:55
來源：中國網

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近日，一項加速推進戰略轉型的基礎性、全局性工程正在新華人壽內部有序進行。據了解，新華人壽全系統共有超過5000 名銷售人員參加了“財富規劃師”認證考試，通過率約60% 。

在新華人壽2013 年中期業績推介會上，康典指出，新華人壽的“戰略轉型”將由以前的“以銷售為中心”轉移到目前的“以客戶為中心”。圍繞著這場新華歷史上前所未有的巨大變革，新華人壽正在圍繞客戶全生命周期及核心客戶群建設八大體系和三個能力。

隨著城鎮化和老齡化的到來，健康服務業被列為經濟發展的重要支點，而發展養老以及保險產業則是重中之重。為了滿足這種巨大的市場需求，新華人壽主動提升員工專業素養，增強營銷團隊專業化能力。為實現“以全方位壽險業務為核心的金融服務集團”，將目標逐漸向核心客戶人群轉移。根據“以客戶為中心” 的戰略，努力將內、外勤員工打造成一支全新的、職業化、高績效、高服務能力的“財富規劃師”隊伍，讓他們立足于為客戶的生命和健康提供保障，幫助客戶實現家庭財富的保值增值，通過提供適合的產品和服務開發出更多的商業價值。

據了解，為了讓客戶的財富和規劃師的職業生涯共同成長，新華人壽從圍繞客戶全生命周期及核心客戶群為重心的八大體系建設、三個能力建設等多個方面入手，依托產品，打造高標準營銷服務團隊，為核心客戶提供精細化服務。據悉，新華人壽集中高校權威專家、公司經理人等多方智慧編制了《新華財富規劃手冊》。通過對公司內、外勤員工兼顧共性和個性系統化的培訓，強調了各個業務板塊之間的協調；從思想到技能實現銷售的標準化流程，排濾掉滲透到各個環節的急躁心態，用專業素質贏得客戶乃至全社會的尊重和信賴。手冊在打通內、外勤和銷售渠道界限的同時，也適合希望了解壽險、購買壽險的人們閱讀。

在保監會“鼓勵保險公司能多開展一些保障型保險業務，加強保險產品的保障功能”的導向下，以“回歸本源，注重價值，積極穩妥”為關鍵詞的行業重塑已悄然開始。行業轉型已是大勢所趨。根據上半年年報顯示，新華人壽營銷員渠道產品結構顯著優化，首年保費中傳統險和健康險占比達27% ，較2012 年同期提高14 個百分點，價值率也明顯提升。

可以預見，如果財富規劃師成為人壽保險銷售隊伍的主流，必將極大地刺激市場需求，滿足老百姓越來越旺盛和多樣化的保險需求。正如康典所說， “營銷員從他熟悉的方式轉型到用新的方式去面對客戶需要一定時間，個人業務調整也確實面臨巨大壓力，但是，公司將對每一個營銷員重新培訓，大量的工作都在進行中，假以時日，我們相信會有不錯的效果”。

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