解讀上海自貿區：三年內貨幣自由兌換 加快金融創新

2013年09月28日 14:26
來源：北京晚報

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上海自貿區位置示意圖前海區位置示意圖

昨天，國務院正式公布《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》（以下簡稱《方案》），29日試驗區將正式掛牌。

《方案》提出，要力爭經過兩至三年的改革試驗，建設具有國際水準的投資貿易便利、貨幣兌換自由、監管高效便捷、法制環境規范的自由貿易試驗區。

在上海市外高橋保稅區等4個海關特殊監管區、共計28.78平方公里的土地上，建設中國大陸第一個自由貿易試驗區。

如果說中國經濟發展進入了提質增效的“第二季”，那么上海自貿區就是一個試驗區。這里的投資貿易便利、貨幣兌換自由、監管高效便捷、法制環境規范的取向，將展示這個國家開放的新高度、改革的新標桿。

自貿區

五大任務

《方案》明確了試驗區建設的主要任務措施。

一是加快政府職能轉變

積極探索建立與國際高標準投資和貿易規則體系相適應的行政管理體系，推進政府管理由注重事先審批轉為注重事中、事后監管。提高行政透明度，完善投資者權益有效保障機制，實現各類投資主體的公平競爭。

二是擴大投資領域開放

選擇金融、航運、商貿、文化等服務領域擴大開放。探索建立負面清單管理模式，逐步形成與國際接軌的外商投資管理制度。改革境外投資管理方式，支持試驗區內各類投資主體開展多種形式的境外投資。

三是推進貿易發展方式轉變

積極培育貿易新型業態和功能，推動貿易轉型升級。深化國際貿易結算中心試點，鼓勵企業統籌開展國際國內貿易，實現內外貿一體化發展。提升國際航運服務能級。

四是深化金融領域開放創新

加快金融制度創新，建立與自由貿易試驗區相適應的外匯管理體制，促進跨境融資便利化。推動金融服務業對符合條件的民營資本和外資金融機構全面開放，鼓勵金融市場產品創新。

五是完善法制保障

各部門要支持試驗區深化改革試點，及時解決試點過程中的制度保障問題。上海市要通過地方立法，建立與試點要求相適應的試驗區管理制度。

上海自貿區5大看點

負面清單

管理服從貿易便利境內關外物盡其用貨暢其流

管理服從貿易便利

“負面清單”是上海自貿試驗區內一項典型的制度創新，它體現了在投資領域“非禁即入”的原則，即除了清單上規定不能干的，其他都可以干，且不再需要政府事前審批。

“負面清單”事實上是劃清政府和市場的邊界，明確政府需要管的事，而不是無限制伸手。試驗區采用這種新的經濟管理模式，與新一屆政府強調的簡政放權、職能轉變在本質上一致，能夠更好地發揮市場配置資源的基礎作用。

■解讀

金川邁科是一家注冊在上海自貿試驗區內的大宗商品企業。負責人羅盛璋說，現在很多企業“走出去”意愿強烈，但受投資審批等方面的限制較多。“國際環境變化極快，等政府部門走完程序，投資機會也許早就過了。我們希望，未來試驗區能夠把投資審批制改為備案制，幫助中國企業在全球配置資源。”

采用“負面清單”制度后，政府的事前審批權力會弱化，事中、事后監管能力卻需要強化。上海WTO事務咨詢中心總裁王新奎說：“我們原來的方法是，因為沒有能力監管，所以干脆不放你進來。今后的方向是寬進嚴管，該放的權力放到位，該管的事堅決管好。”

商務部研究院研究員梅新育指出：“在微觀層次實施‘負面清單管理’，意在搞活經濟。在宏觀層次則要注重風險防控，這一點決策者需要把握好。”為加強風險管控，未來政府在反壟斷審查、金融審慎監管和勞動者權益保護等方面，還有很大的提升空間。

境內關外

物盡其用貨暢其流

上海自貿試驗區建立在保稅區的基礎上，但與保稅區的“境內關內”模式相比，試驗區將真正走向“境內關外”。

■解讀

上海市人大常委會法工委主任丁偉說，包括保稅區在內，我國現有海關特殊監管區110余個。貨物進保稅區時，需要事先登記，并且是“暫不征稅”，而不是豁免。自貿試驗區將按照“一線徹底放開，二線高效管住”的要求，改革現貨物“先申報、后入區”的海關監管模式，允許企業“先入區，再申報”。凡符合國際慣例的貨物均暢通無阻，不存在關稅壁壘和非關稅壁壘。

上海通用軸承有限公司總經理范世申告訴記者，制造業企業現在面臨巨大的挑戰，幾乎所有的成本都在上漲。“期待在自貿試驗區內，企業可以迅速通關、降低商檢成本等，這些都是實實在在的利好。”

目前，包括向日葵、上海綠新等多家上市公司，紛紛公告擬在自貿區設立子公司。

上海進出口商會會長馮鄭州表示，僅上海一地，就有超過87000家外貿企業。試驗區實施“境內關外”模式，將根治外貿企業面臨的通關難、結匯難等老問題，降低經營成本，提高市場競爭力。

服務業開放

“鯰魚效應”惠及民生

與WTO主要著眼于貨物貿易不同，“擴大服務業開放、促進服務貿易”是自貿試驗區的重要任務。方案提出，選擇金融服務、航運服務、商貿服務、專業服務、文化服務以及社會服務領域擴大開放，營造有利于各類投資者平等準入的市場環境。

在此之前，由于開放不足、存在一定的保護，我國服務業的發展遠不能滿足國內居民日益增長的需求。比如在財富管理方面，多數人只能選擇存款或理財產品，在通貨膨脹中資產不斷縮水。在教育、醫療方面，好的學校周圍一房難求，優質醫院永遠人滿為患……

■解讀

電商平臺西游列國首席執行官楊義華表示，可以利用試驗區在海關監管上“一線徹底放開”的優勢，開設一個跨境電子商務網站，讓消費者同步購買全球的打折商品。“這個平臺提供關稅代繳服務，避免了在目前的代購模式下，貨物被查扣的風險。”

“對外開放將影響金融、旅游、教育和醫療等多個服務行業，競爭主體多元化對老百姓是實實在在的利好。”復旦大學經濟學院副院長孫立堅認為，隨著政策保護消失和競爭意識改善，服務業企業只有拿出真本事，方能分享自貿試驗區的蛋糕。

金融創新

率先試行利率市場化

今年以來，我國的金融改革快馬加鞭，從金融“國十條”出臺、取消貸款利率下限到最新的擴大信貸資產證券化試點。在改革的“最后一公里”路上，自貿試驗區將扮演重要角色：在試驗區內，實現金融機構資產方價格實行市場化定價；推動金融服務業對符合條件的民營資本和外資金融機構全面開放，允許金融市場在試驗區內建立面向國際的交易平臺；逐步允許境外企業參與商品期貨交易等。

“改革開放至今，我國的一般商品和服務都實現了市場化定價，但資金等核心要素價格仍然受到管制。試驗區在這方面的先行先試意義重大。”國務院發展研究中心專家隆國強說。

毫無疑問，利率市場化會壓縮銀行的“法定”利潤空間。但另一方面，試驗區鼓勵金融創新，也會給金融機構業務轉型安上一雙翅膀。

■解讀

交通銀行副行長錢文揮表示，交行已經提交了一份300多頁的自貿區金融服務方案，涉及財富管理、跨境人民幣業務和離岸業務等領域。交行旗下的信托、基金、保險也都正在尋找自貿區政策與其本身業務的契合點，在適當時機開設自貿區分支機構。

花旗銀行首席經濟學家沈明高認為，金融機構在自貿試驗區內的機會主要分三塊：融資、理財和交易。非常看好資產管理類公司在試驗區的發展。

“很多境外金融機構都在為中國大陸客戶提供理財服務，未來這些業務完全可以放在自貿試驗區內做。”博道投資首席經濟學家孫明春表示。

資本項目可兌換

助推人民幣國際化

人民幣資本項目可兌換，是自貿試驗區內最受矚目的金融改革之一。

試驗區將探索面向國際的外匯管理改革試點，建立與自由貿易試驗區相適應的外匯管理體制，全面實現貿易投資便利化。鼓勵企業充分利用境內外兩種資源、兩個市場，實現跨境融資自由化。

■解讀

復星集團首席執行官梁信軍對這項改革有很高期待。“我國外匯管理制度對資本輸出有不少限制，推動企業走出去，首先要清除這些限制。此外，海外的金融資源非常便宜，有的區域貸款利率只有國內的一半。可以利用自貿試驗區平臺，引進這些資源服務中國實體經濟。”

推動金融開放，必然會遇到一些不可預知的風險。沈明高指出，試驗區試行人民幣資本項目可兌換，會讓國內金融市場與國際金融市場局部連接。在開放的同時，國內的金融改革需要跟上，否則會產生資金價格的落差。“資金像水一樣，會從高地不斷流向低地，如果兩邊的水位差過大，即使只打開一條小縫，也會形成巨大流量。”

澳新銀行中國區首席經濟學家劉利剛介紹，60%的新興市場國家在資本賬戶開放時，都曾出現過金融危機。這提示中國在風險管控方面，應該十分注意。“在現階段的國際金融環境下，應該設計一個比較好的機制來防止大規模金融套利的發生。”

自貿區

29日掛牌

指一國的部分領土，在這部分領土內運入的任何貨物就進口關稅及其他各稅而言，被認為在關境以外，并免于實施慣常的海關監管制度。

上海自貿區內采取特殊的監管政策和優惠稅收，為外貿和投資企業提供更便利的條件。自貿區于9月29日掛牌，自貿區有關法律規定的行政審批2013年10月1日起實行。

自貿區

如何監管

自貿區將實施“一線逐步徹底放開、二線安全高效管住”的監管服務模式。

“一線”指國境線，“二線”是指國內市場分界線。“一線放開”將簡化進出境備案清單，簡化國際中轉、集拼和分撥等業務進出境手續；“二線管住”將推行“方便進出，嚴密防范質量安全風險”的檢驗檢疫監管模式。

進出口貨物查驗

“即查即放”

記者獲悉，即將啟動建設的上海自貿區，在集裝箱貨物進出口查驗中將推廣運用基于物聯網技術的“即查即放”模式，大幅度縮短貨物查驗時間，推動貿易便利化。

記者看到，檢驗檢疫查驗人員手持帶有RFID讀寫裝置的移動執法終端，通過對集裝箱貨物各類查驗信息的即時讀寫、上傳和追溯，實現規范化的“即查”；通過與各口岸電子監管平臺和閘口無延緩的即時交互，實現便捷化的“即放”。據介紹，采用這一新的查驗模式后，平均每批次貨物的現場查驗時間能縮短60%左右。

上海檢驗檢疫局副局長董超介紹，今年以來，該局已在涉及浦東地區、臨港地區檢驗檢疫業務的多個分支局開展了“即查即放”試點工作。截至目前，已運用“即查即放”模式試點完成現場查驗一千余批次，總計近三千標箱；其中有約3成有轉檢需求的貨物集裝箱施加了電子封識。

他還介紹，在總結前期試點經驗的基礎上，“即查即放”現場查驗模式將進一步推廣運用服務于上海自貿區及上海“四個中心”建設，逐步實現進口出口、海港空港、境內境外等各類“檢驗檢疫監管”、“物流監控”、“執法合作”等領域的全方位應用。

互聯網管理

不搞特殊化

中國(上海)自由貿易試驗區管委會相關人士昨晚表示，自貿區內互聯網將依法管理，沒有特殊。自貿區管委會表示，根據當日發布的《中國(上海)自由貿易試驗區總體方案》，將在區內擴大開放增值電信業務。在保障網絡信息安全的前提下，允許外資企業經營特定形式的部分增值電信業務，如涉及突破行政法規，須國務院批準同意。

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