比特幣交易平臺(tái)一窩蜂多數(shù)燒錢賺吆喝

2013年11月26日 04:29
來源：證券時(shí)報(bào) 作者：吳家明

人參與條評(píng)論

IC/供圖官兵/制圖

有人認(rèn)為比特幣一文不值，有人認(rèn)為比特幣是互聯(lián)網(wǎng)里的黃金，不管你信還是不信，比特幣的故事正在發(fā)生：戲劇性的漲跌、一夜暴富、非理性繁榮……比特幣牽動(dòng)著越來越多人的神經(jīng)。

最近，關(guān)于比特幣的話題層出不窮。就在許多投資者對(duì)比特幣價(jià)格的劇烈波動(dòng)大呼過癮之時(shí)，資金瘋狂進(jìn)入以及交易平臺(tái)的繁榮發(fā)展讓中國成為全球單日比特幣交易量最多的市場(chǎng)，在這背后，究竟藏著一股什么樣的力量？

進(jìn)入門檻低：

交易平臺(tái)暗藏商機(jī)

目前，海外最大的比特幣交易平臺(tái)是MtGox，只需要完成注冊(cè)，就可以在這個(gè)平臺(tái)上自由買入和賣出比特幣。通過買賣交易方式“炒”比特幣還是國內(nèi)投資者的首選方式，國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)也如雨后春筍般出現(xiàn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，國內(nèi)共有近20家比特幣的交易平臺(tái)，比特幣中國已成為全球第一大交易平臺(tái)，F(xiàn)xBTC、火幣網(wǎng)和OKCoin等都是交易量較大的比特幣交易平臺(tái)，大部分平臺(tái)每天的交易量基本都上億元。此外，比特幣交易平臺(tái)市場(chǎng)具有明顯的互聯(lián)網(wǎng)效應(yīng)，有比特幣玩家指出，只要比特幣中國不出現(xiàn)重大的事故或者客戶數(shù)持續(xù)增長(zhǎng)，日常的攻擊無法撼動(dòng)其市場(chǎng)地位。

目前，多數(shù)交易平臺(tái)通過手續(xù)費(fèi)賺取一定的收入。但迫于競(jìng)爭(zhēng)壓力，國內(nèi)主要比特幣交易平臺(tái)都陸續(xù)取消交易手續(xù)費(fèi)。火幣網(wǎng)的廣告宣稱自己是全球首家充值提現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)，不加收任何人工服務(wù)費(fèi)用，永久性免收交易手續(xù)費(fèi)，無其他任何附加費(fèi)用的交易平臺(tái)。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除了“炒”比特幣，一些比特幣玩家已經(jīng)把目光投向交易平臺(tái)。交易平臺(tái)暗藏的商機(jī)顯然已經(jīng)吸引了一些投資者，在一個(gè)關(guān)于比特幣的QQ群里，有人正在討論建一個(gè)平臺(tái)的可能性。此外，還有電子商務(wù)公司發(fā)布廣告，尋找想創(chuàng)建交易平臺(tái)的客戶。有比特幣玩家表示，一個(gè)最簡(jiǎn)單的交易平臺(tái)搭建的成本只要10萬元人民幣左右。“找人寫交易軟件，申請(qǐng)一臺(tái)服務(wù)器，擁有私人銀行賬號(hào)就可以搞定，這個(gè)行業(yè)的進(jìn)入門檻很低。”

燒錢賺吆喝：

背后有風(fēng)投撐腰

即便是每日超過數(shù)億元的交易規(guī)模，但有比特幣交易平臺(tái)的工作人員表示，國內(nèi)絕大部分的比特幣交易平臺(tái)至今仍未盈利。既然交易平臺(tái)不收費(fèi)而且難以盈利，為什么還會(huì)有那么多新的交易平臺(tái)誕生？有投資者不禁要問：這不就是“燒錢賺吆喝”？不過，的確有這么一股力量，支持著這些比特幣交易平臺(tái)“燒錢賺吆喝”。

比特幣中國日前宣布，已獲得來自國際著名投資機(jī)構(gòu)光速安振中國創(chuàng)業(yè)投資和美國光速創(chuàng)業(yè)投資的A輪投資，融資總額達(dá)到500萬美元。記者查詢發(fā)現(xiàn)，比特幣中國的主體為上海薩特西網(wǎng)絡(luò)有限公司，法人代表為Bobby Christopher Lee（比特幣中國首席執(zhí)行官李啟元的英文名），注冊(cè)日期為2013年7月9日，注冊(cè)資本120萬元人民幣。如今比特幣中國的估值已在千萬美元級(jí)別。曾經(jīng)參與比特幣挖礦機(jī)生意的陳先生告訴記者，基本上現(xiàn)在國內(nèi)各家交易平臺(tái)背后都有投資方，風(fēng)投資金早已介入比特幣交易平臺(tái)這個(gè)領(lǐng)域。能不能盈利不是最重要的，做大做強(qiáng)才是比特幣交易平臺(tái)當(dāng)前采取的策略。

據(jù)悉，OKCoin公司創(chuàng)立初期得到德豐杰投資基金創(chuàng)辦合伙人Tim Draper和天使投資機(jī)構(gòu)創(chuàng)業(yè)工場(chǎng)100萬美元的天使投資。而在國外，交易平臺(tái)同樣是風(fēng)投資金關(guān)注的領(lǐng)域，一家紐約比特幣交易平臺(tái)公司Coinsetter此前宣布獲得50萬美元投資，投資方是紐約一家風(fēng)投公司Tribeca Venture Partners。

不過，有市場(chǎng)人士提醒，中國近期出現(xiàn)了大量的比特幣交易平臺(tái)，很多是個(gè)人開辦，沒有注冊(cè)沒有備案，用戶的資金安全得不到保障，有些平臺(tái)甚至出現(xiàn)用戶的比特幣大量丟失的情況，有意參與比特幣的投資者要十分謹(jǐn)慎。國外的一項(xiàng)調(diào)查顯示，一家比特幣交易平臺(tái)的平均壽命為381天，新交易平臺(tái)在1年內(nèi)倒閉的概率為29.9%。對(duì)于用戶而言，交易平臺(tái)倒閉可能導(dǎo)致他們收不回比特幣。

玩法多樣：

比特幣也像余額寶

有比特幣玩家對(duì)記者表示，在創(chuàng)辦比特幣交易平臺(tái)后，一系列金融衍生品也應(yīng)運(yùn)而生，賺錢渠道也將增加。目前，許多國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)已經(jīng)開始涉及基于比特幣的金融產(chǎn)品?；饚啪W(wǎng)提出國內(nèi)首創(chuàng)的“杠桿做空機(jī)制”，并已開設(shè)融資融幣、大宗交易撮合等金融業(yè)務(wù)。該網(wǎng)站規(guī)定，用戶借款或借幣的額度為個(gè)人凈資產(chǎn)的2倍，個(gè)人凈資產(chǎn)的計(jì)算按照當(dāng)時(shí)比特幣幣值折合為人民幣計(jì)算。在融資融幣業(yè)務(wù)中，火幣網(wǎng)以單利方式對(duì)融資或融幣進(jìn)行計(jì)息，利息標(biāo)準(zhǔn)為日息0.1%~0.2%（借貸利率根據(jù)用戶的等級(jí)確定）。而在國外多數(shù)比特幣交易平臺(tái)里，有關(guān)比特幣的外匯交易市場(chǎng)也開始現(xiàn)出端倪，允許炒家進(jìn)行基于保證金的杠桿和賣空交易。

此外，值得注意的是，人民幣比特幣市場(chǎng)似乎一直是最先上漲的市場(chǎng)，其價(jià)格也明顯高于海外市場(chǎng)。有市場(chǎng)人士表示，不排除有投資者利用價(jià)差乘機(jī)套利。

目前在中國擁有比特幣最多的人，應(yīng)該是一個(gè)叫李笑來的人，他曾經(jīng)是新東方的英語托福老師。有消息指出，他在2011年投資近百萬人民幣買入比特幣，還部署了一系列“挖礦”的硬件集群來生產(chǎn)比特幣，如今他手中的比特幣已超過1萬多枚。最近他還以個(gè)人名義擔(dān)保，要將一個(gè)名為Bitcoinsand的網(wǎng)站變成“第一個(gè)在線比特幣銀行”，該銀行簡(jiǎn)介中寫道，只要將比特幣存到這里，每天將獲得0.016%的穩(wěn)定利息收益，宛如現(xiàn)在當(dāng)紅的余額寶。

美國光速創(chuàng)投在解釋為什么會(huì)選擇投向中國的比特幣交易平臺(tái)時(shí)提到，因?yàn)橄嘈疟忍貛偶夹g(shù)和創(chuàng)新會(huì)來自美國以外。如果中國能夠通過技術(shù)上的革新建立起更大的產(chǎn)業(yè)，那么可能給自身帶來的就不只是一場(chǎng)投資熱。

五問比特幣

1 如何得到比特幣？

目前，一般人想進(jìn)入比特幣行業(yè)往往有兩種方式，一種是通過買賣交易等兌換方式，一種是購買專業(yè)的機(jī)器設(shè)備“挖礦”。不過，一位不愿透露姓名的比特幣礦工告訴記者，如果扣除電費(fèi)，不考慮“挖礦”難度持續(xù)上升的問題，自己的“挖礦機(jī)”24小時(shí)不間斷掛機(jī)運(yùn)行，半年時(shí)間也不一定能收回成本。

比特幣玩家表示，在相關(guān)的比特幣交易網(wǎng)站注冊(cè)后，充值人民幣至網(wǎng)站賬戶就可以開始購買比特幣，所購買的比特幣存放在網(wǎng)站交易平臺(tái)。若成功賣出，也可從賬戶中提取人民幣到自己的支付寶或銀行賬戶。

2 誰是比特幣的土豪？

早在2008年，一個(gè)自稱中本聰?shù)娜嗽谝粋€(gè)隱秘的密碼學(xué)討論組上貼出了一篇研究報(bào)告，報(bào)告闡述了他對(duì)電子貨幣的新構(gòu)想——比特幣就此問世。在今年10月底，海外論壇BitcoinTalk對(duì)比特幣賬戶進(jìn)行估算，列出了比特幣持有量排名前500的“土豪”。數(shù)據(jù)顯示，前23名“土豪”持有410余萬枚比特幣。而目前市場(chǎng)上的比特幣數(shù)量?jī)H為1200萬枚左右。

其中，比特幣創(chuàng)始人中本聰持有最多的比特幣，約98萬枚。曾與Facebook創(chuàng)始人扎克伯格“互掐”的溫克萊沃斯兄弟持有約11萬枚比特幣。

3 比特幣能干什么？

統(tǒng)計(jì)顯示，全球接受比特幣的商家和飯店達(dá)到了7500家。實(shí)際上，比特幣在歐美國家已經(jīng)得到廣泛認(rèn)可，你可以用比特幣買一個(gè)漢堡、一杯星巴克，加拿大街頭提供比特幣的ATM機(jī)也正式出爐。塞浦路斯尼科西亞大學(xué)近期宣布，他們將允許學(xué)生使用比特幣來支付學(xué)費(fèi)。

比特幣在中國的運(yùn)用也越來越多樣，今年4月李連杰壹基金開始接受比特幣捐款，10月百度加速樂也宣布接受比特幣支付。國內(nèi)企業(yè)果殼電子也宣布開通比特幣支付功能。此前，上海一樓盤試水接受用比特幣買房，決定用虛擬貨幣購房這種濃重IT色彩促銷手段的正是盛大網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)開發(fā)的“盛大天地青春里”。

4 黃金比特幣負(fù)相關(guān)？

今年4月中旬，國際金價(jià)出現(xiàn)連續(xù)暴跌，引起全球市場(chǎng)驚呼，比特幣交易價(jià)格在當(dāng)時(shí)也出現(xiàn)了暴跌。

不過，敏銳的投資者發(fā)現(xiàn)，近期比特幣火爆行情的背后卻是國際金銀價(jià)格的持續(xù)低迷，這似乎成為了一種新的資金流動(dòng)趨勢(shì)：原本流向黃金的資金開始轉(zhuǎn)向比特幣。有分析人士表示，黃金是實(shí)體的金融資產(chǎn)，比特幣卻只存在于虛擬世界中，但許多投資者樂于接受比特幣這樣的虛擬資產(chǎn)以使自己的投資組合更為多樣化。

5 各國如何看待？

日前，中國人民銀行副行長(zhǎng)易綱在某論壇上首談比特幣。易綱表示，從人民銀行角度，近期不可能承認(rèn)比特幣的合法性。但他同時(shí)認(rèn)為，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的買賣行為，普通民眾擁有參與的自由。

在此之前，美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克認(rèn)為比特幣可能擁有長(zhǎng)期前景，但美聯(lián)儲(chǔ)還不準(zhǔn)備監(jiān)管比特幣，并申明“謹(jǐn)慎祝?！钡膽B(tài)度。今年6月，德國議會(huì)作出決定，持有比特幣一年以上將免征利潤(rùn)所得稅。泰國當(dāng)?shù)氐谋忍貛艅?chuàng)業(yè)公司此前則表示，因?yàn)樘﹪胄幸呀?jīng)完全禁止了比特幣的流通交易，所以他們不得不終止了所有業(yè)務(wù)。（吳家明）