比特幣交易平臺一窩蜂多數(shù)燒錢賺吆喝

2013年11月26日 04:29
來源：證券時報作者：吳家明

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IC/供圖官兵/制圖

有人認為比特幣一文不值，有人認為比特幣是互聯(lián)網(wǎng)里的黃金，不管你信還是不信，比特幣的故事正在發(fā)生：戲劇性的漲跌、一夜暴富、非理性繁榮……比特幣牽動著越來越多人的神經(jīng)。

最近，關于比特幣的話題層出不窮。就在許多投資者對比特幣價格的劇烈波動大呼過癮之時，資金瘋狂進入以及交易平臺的繁榮發(fā)展讓中國成為全球單日比特幣交易量最多的市場，在這背后，究竟藏著一股什么樣的力量？

進入門檻低：

交易平臺暗藏商機

目前，海外最大的比特幣交易平臺是MtGox，只需要完成注冊，就可以在這個平臺上自由買入和賣出比特幣。通過買賣交易方式“炒”比特幣還是國內(nèi)投資者的首選方式，國內(nèi)比特幣交易平臺也如雨后春筍般出現(xiàn)。據(jù)不完全統(tǒng)計，國內(nèi)共有近20家比特幣的交易平臺，比特幣中國已成為全球第一大交易平臺，F(xiàn)xBTC、火幣網(wǎng)和OKCoin等都是交易量較大的比特幣交易平臺，大部分平臺每天的交易量基本都上億元。此外，比特幣交易平臺市場具有明顯的互聯(lián)網(wǎng)效應，有比特幣玩家指出，只要比特幣中國不出現(xiàn)重大的事故或者客戶數(shù)持續(xù)增長，日常的攻擊無法撼動其市場地位。

目前，多數(shù)交易平臺通過手續(xù)費賺取一定的收入。但迫于競爭壓力，國內(nèi)主要比特幣交易平臺都陸續(xù)取消交易手續(xù)費。火幣網(wǎng)的廣告宣稱自己是全球首家充值提現(xiàn)免手續(xù)費，不加收任何人工服務費用，永久性免收交易手續(xù)費，無其他任何附加費用的交易平臺。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除了“炒”比特幣，一些比特幣玩家已經(jīng)把目光投向交易平臺。交易平臺暗藏的商機顯然已經(jīng)吸引了一些投資者，在一個關于比特幣的QQ群里，有人正在討論建一個平臺的可能性。此外，還有電子商務公司發(fā)布廣告，尋找想創(chuàng)建交易平臺的客戶。有比特幣玩家表示，一個最簡單的交易平臺搭建的成本只要10萬元人民幣左右。“找人寫交易軟件，申請一臺服務器，擁有私人銀行賬號就可以搞定，這個行業(yè)的進入門檻很低。”

燒錢賺吆喝：

背后有風投撐腰

即便是每日超過數(shù)億元的交易規(guī)模，但有比特幣交易平臺的工作人員表示，國內(nèi)絕大部分的比特幣交易平臺至今仍未盈利。既然交易平臺不收費而且難以盈利，為什么還會有那么多新的交易平臺誕生？有投資者不禁要問：這不就是“燒錢賺吆喝”？不過，的確有這么一股力量，支持著這些比特幣交易平臺“燒錢賺吆喝”。

比特幣中國日前宣布，已獲得來自國際著名投資機構(gòu)光速安振中國創(chuàng)業(yè)投資和美國光速創(chuàng)業(yè)投資的A輪投資，融資總額達到500萬美元。記者查詢發(fā)現(xiàn)，比特幣中國的主體為上海薩特西網(wǎng)絡有限公司，法人代表為Bobby Christopher Lee（比特幣中國首席執(zhí)行官李啟元的英文名），注冊日期為2013年7月9日，注冊資本120萬元人民幣。如今比特幣中國的估值已在千萬美元級別。曾經(jīng)參與比特幣挖礦機生意的陳先生告訴記者，基本上現(xiàn)在國內(nèi)各家交易平臺背后都有投資方，風投資金早已介入比特幣交易平臺這個領域。能不能盈利不是最重要的，做大做強才是比特幣交易平臺當前采取的策略。

據(jù)悉，OKCoin公司創(chuàng)立初期得到德豐杰投資基金創(chuàng)辦合伙人Tim Draper和天使投資機構(gòu)創(chuàng)業(yè)工場100萬美元的天使投資。而在國外，交易平臺同樣是風投資金關注的領域，一家紐約比特幣交易平臺公司Coinsetter此前宣布獲得50萬美元投資，投資方是紐約一家風投公司Tribeca Venture Partners。

不過，有市場人士提醒，中國近期出現(xiàn)了大量的比特幣交易平臺，很多是個人開辦，沒有注冊沒有備案，用戶的資金安全得不到保障，有些平臺甚至出現(xiàn)用戶的比特幣大量丟失的情況，有意參與比特幣的投資者要十分謹慎。國外的一項調(diào)查顯示，一家比特幣交易平臺的平均壽命為381天，新交易平臺在1年內(nèi)倒閉的概率為29.9%。對于用戶而言，交易平臺倒閉可能導致他們收不回比特幣。

玩法多樣：

比特幣也像余額寶

有比特幣玩家對記者表示，在創(chuàng)辦比特幣交易平臺后，一系列金融衍生品也應運而生，賺錢渠道也將增加。目前，許多國內(nèi)比特幣交易平臺已經(jīng)開始涉及基于比特幣的金融產(chǎn)品。火幣網(wǎng)提出國內(nèi)首創(chuàng)的“杠桿做空機制”，并已開設融資融幣、大宗交易撮合等金融業(yè)務。該網(wǎng)站規(guī)定，用戶借款或借幣的額度為個人凈資產(chǎn)的2倍，個人凈資產(chǎn)的計算按照當時比特幣幣值折合為人民幣計算。在融資融幣業(yè)務中，火幣網(wǎng)以單利方式對融資或融幣進行計息，利息標準為日息0.1%~0.2%（借貸利率根據(jù)用戶的等級確定）。而在國外多數(shù)比特幣交易平臺里，有關比特幣的外匯交易市場也開始現(xiàn)出端倪，允許炒家進行基于保證金的杠桿和賣空交易。

此外，值得注意的是，人民幣比特幣市場似乎一直是最先上漲的市場，其價格也明顯高于海外市場。有市場人士表示，不排除有投資者利用價差乘機套利。

目前在中國擁有比特幣最多的人，應該是一個叫李笑來的人，他曾經(jīng)是新東方的英語托福老師。有消息指出，他在2011年投資近百萬人民幣買入比特幣，還部署了一系列“挖礦”的硬件集群來生產(chǎn)比特幣，如今他手中的比特幣已超過1萬多枚。最近他還以個人名義擔保，要將一個名為Bitcoinsand的網(wǎng)站變成“第一個在線比特幣銀行”，該銀行簡介中寫道，只要將比特幣存到這里，每天將獲得0.016%的穩(wěn)定利息收益，宛如現(xiàn)在當紅的余額寶。

美國光速創(chuàng)投在解釋為什么會選擇投向中國的比特幣交易平臺時提到，因為相信比特幣技術和創(chuàng)新會來自美國以外。如果中國能夠通過技術上的革新建立起更大的產(chǎn)業(yè)，那么可能給自身帶來的就不只是一場投資熱。

五問比特幣

1 如何得到比特幣？

目前，一般人想進入比特幣行業(yè)往往有兩種方式，一種是通過買賣交易等兌換方式，一種是購買專業(yè)的機器設備“挖礦”。不過，一位不愿透露姓名的比特幣礦工告訴記者，如果扣除電費，不考慮“挖礦”難度持續(xù)上升的問題，自己的“挖礦機”24小時不間斷掛機運行，半年時間也不一定能收回成本。

比特幣玩家表示，在相關的比特幣交易網(wǎng)站注冊后，充值人民幣至網(wǎng)站賬戶就可以開始購買比特幣，所購買的比特幣存放在網(wǎng)站交易平臺。若成功賣出，也可從賬戶中提取人民幣到自己的支付寶或銀行賬戶。

2 誰是比特幣的土豪？

早在2008年，一個自稱中本聰?shù)娜嗽谝粋€隱秘的密碼學討論組上貼出了一篇研究報告，報告闡述了他對電子貨幣的新構(gòu)想——比特幣就此問世。在今年10月底，海外論壇BitcoinTalk對比特幣賬戶進行估算，列出了比特幣持有量排名前500的“土豪”。數(shù)據(jù)顯示，前23名“土豪”持有410余萬枚比特幣。而目前市場上的比特幣數(shù)量僅為1200萬枚左右。

其中，比特幣創(chuàng)始人中本聰持有最多的比特幣，約98萬枚。曾與Facebook創(chuàng)始人扎克伯格“互掐”的溫克萊沃斯兄弟持有約11萬枚比特幣。

3 比特幣能干什么？

統(tǒng)計顯示，全球接受比特幣的商家和飯店達到了7500家。實際上，比特幣在歐美國家已經(jīng)得到廣泛認可，你可以用比特幣買一個漢堡、一杯星巴克，加拿大街頭提供比特幣的ATM機也正式出爐。塞浦路斯尼科西亞大學近期宣布，他們將允許學生使用比特幣來支付學費。

比特幣在中國的運用也越來越多樣，今年4月李連杰壹基金開始接受比特幣捐款，10月百度加速樂也宣布接受比特幣支付。國內(nèi)企業(yè)果殼電子也宣布開通比特幣支付功能。此前，上海一樓盤試水接受用比特幣買房，決定用虛擬貨幣購房這種濃重IT色彩促銷手段的正是盛大網(wǎng)絡集團開發(fā)的“盛大天地青春里”。

4 黃金比特幣負相關？

今年4月中旬，國際金價出現(xiàn)連續(xù)暴跌，引起全球市場驚呼，比特幣交易價格在當時也出現(xiàn)了暴跌。

不過，敏銳的投資者發(fā)現(xiàn)，近期比特幣火爆行情的背后卻是國際金銀價格的持續(xù)低迷，這似乎成為了一種新的資金流動趨勢：原本流向黃金的資金開始轉(zhuǎn)向比特幣。有分析人士表示，黃金是實體的金融資產(chǎn)，比特幣卻只存在于虛擬世界中，但許多投資者樂于接受比特幣這樣的虛擬資產(chǎn)以使自己的投資組合更為多樣化。

5 各國如何看待？

日前，中國人民銀行副行長易綱在某論壇上首談比特幣。易綱表示，從人民銀行角度，近期不可能承認比特幣的合法性。但他同時認為，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的買賣行為，普通民眾擁有參與的自由。

在此之前，美聯(lián)儲主席伯南克認為比特幣可能擁有長期前景，但美聯(lián)儲還不準備監(jiān)管比特幣，并申明“謹慎祝福”的態(tài)度。今年6月，德國議會作出決定，持有比特幣一年以上將免征利潤所得稅。泰國當?shù)氐谋忍貛艅?chuàng)業(yè)公司此前則表示，因為泰國央行已經(jīng)完全禁止了比特幣的流通交易，所以他們不得不終止了所有業(yè)務。（吳家明）