如何玩轉(zhuǎn)比特幣

2013年11月27日 04:40
來源：上海證券報

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比特幣謎與思

當(dāng)金融瓷器店闖入一頭來自互聯(lián)網(wǎng)的蠻牛

神秘的創(chuàng)始人，狂熱的愛好者，陡峭的走勢圖……來自真實世界的推動力，令比特幣這種虛擬貨幣，如同罌粟花香般彌漫在互聯(lián)網(wǎng)。一向正襟危坐、不敢妄動的金融瓷器店，就這樣闖進了一頭蠻牛。它會改變什么，又將何去何從，答案無從知曉。

⊙記者李小兵○編輯全澤源

初冬的上海已近深寒，但比特幣正陷入一種說不清的狂熱之中。

是中國大媽在炒作？

“媒體說的大媽我們沒看到，但土豪確實有。”

“暴走恭親王”（網(wǎng)名），一個可以稱之為比特幣界首席經(jīng)濟學(xué)家的資深玩家，坐在記者對面喝著咖啡，用淺顯的語言，講述比特幣的前世今生以及未來。

于迷戀者，它是財神；于反對者，它又是魔鬼。

序：兩個癡迷人

暴走恭親王，學(xué)數(shù)學(xué)出身，對計算機研究有著天然的熱情。作為70后，他是和互聯(lián)網(wǎng)一起長大的一代，加上長期從事互聯(lián)網(wǎng)工作，他對互聯(lián)網(wǎng)有著非同一般人的依賴和理解。

“這是比特幣早期投入者的共性，都是技術(shù)出身。”2012年開始玩比特幣的他，也有獨特之處，就是還曾涉足金融行當(dāng)。

2002年，暴走恭親王加入了當(dāng)時在資本市場名聲赫赫的德隆集團。“我當(dāng)時在德隆的工作是做金融信息服務(wù)行業(yè)的研究。”因此，他不僅做比特幣交易，更多的時間，他是比特幣分析師，是比特幣生態(tài)理論的研究者。

比特幣突然爆紅之后，已經(jīng)將自己的公司關(guān)閉，賦閑在家的他，反而更忙碌：為朋友做投資咨詢；與有意投資比特幣行業(yè)的風(fēng)投交流溝通；接受國內(nèi)外比特幣業(yè)務(wù)團隊的合作邀請……

李笑來，接觸比特幣比暴走恭親王還早一年。國內(nèi)公開了持幣大致數(shù)量的人中，持幣最多的人就是他。

曾經(jīng)是新東方的教師，現(xiàn)在已經(jīng)辭職，據(jù)說，李笑來持有的比特幣應(yīng)該有6位數(shù)了。

“在你們將信將疑的情況下，我越來越投入。直到現(xiàn)在，我已經(jīng)成了‘虛擬人物’。”比特幣給李笑來的生活帶來顛覆性改變——“現(xiàn)在我除了肉身還是真實的，其他全部被我在兩年之中虛擬化了。”

致力于比特幣理論研究的暴走恭親王，倡導(dǎo)人們將比特幣認定為“數(shù)字貨幣”，相應(yīng)的，比特幣資產(chǎn)也應(yīng)稱為“數(shù)字資產(chǎn)”。“就像互聯(lián)網(wǎng)一樣，它組成了一個虛擬空間，但人們可以利用這個空間完成在現(xiàn)實生活中存在的任務(wù)。”暴走恭親王對記者說。

他這樣定義“數(shù)字貨幣”：純粹以互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)手段形成的貨幣。而“數(shù)字資產(chǎn)”是指：一切以且僅以電子數(shù)據(jù)形式存在，具有獨立商業(yè)或交換價值的資產(chǎn)。

“比特幣，將會讓人們認識到，什么才是互聯(lián)網(wǎng)金融。”暴走恭親王和李笑來，對這一點都堅信不疑。

前傳：誰是比特幣之父

對于這個問題，你也許會說，全世界都知道，中本聰，日本人。如果你確信這樣，全世界的比特幣極客（美國俚語geek的音譯，用于形容對計算機和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有狂熱興趣并投入大量時間鉆研的人）都會笑你OUT了。

比特幣之父到底是誰？對這個問題的猜測一直頗多，基本一致的看法是，中本聰是一個“虛擬的人”，而虛擬出中本聰?shù)倪@個人或者團隊，或許來自美國。

都是技術(shù)出身的人，比特幣極客比較愿意接受的一個猜想是，所謂的“中本聰”，實際上以美國“電驢之父”杰德·邁克卡勒伯為主的一個團隊。

2000年9月6日，舊金山，美國MetaMachine公司創(chuàng)始人杰德·邁克卡勒伯發(fā)布了一條消息：“The Donkey is Born :09.06.00”，電驢（eDonkey）就這樣誕生了。

eDonkey網(wǎng)絡(luò)與多數(shù)文件共享網(wǎng)絡(luò)一樣，它是分布式的，文件基于點對點原理傳輸，而不是由中樞服務(wù)器提供。2005年，因其與美國唱片工業(yè)協(xié)會的官司敗訴，被美國聯(lián)邦最高法院判為非法并且永久停止開發(fā)。

巧的是，比特幣的體系同樣是開源的，而且，極客們說，比特幣體系與電驢的核心標識符、程序代碼一脈相承。更巧的是，杰德·邁克卡勒伯的特點之一就是堅持自己的設(shè)計風(fēng)格，那么在他沉寂了4年之后，江湖上突然出現(xiàn)了一個程序代碼與電驢風(fēng)格極其相似的比特幣，就使得比特幣深深地打上了他的烙印。

至于他為什么要隱藏在中本聰身后，也可以解釋——因為當(dāng)年被美國聯(lián)邦最高法院無情封殺，杰德·邁克卡勒伯受到了極大的心理傷害，迫使他以匿名的方式開發(fā)出一個完整的開源體系，盡管這個體系的一舉一動所有參與者都可以追蹤到，但卻以匿名開發(fā)開始，并以交易者匿名交易而運行。

“這有點太符合杰德·邁克卡勒伯的境遇和風(fēng)格了。”暴走恭親王對記者說。

正傳：中國土豪，德隆舊部，與比特幣神話

■在中國市場，比特幣交易價從50美元狂漲至266美元后暴跌回50美元左右再迅速上漲，至2013年11月19日最高觸及6000元人民幣

■中國的土豪們終于把比特幣煉成了“超級金”。暴走恭親王透露，土豪們多數(shù)在場外交易，“他們通過比特幣交易QQ群購買，一買就是幾十上百個，甚至上千個。” 也就在這個時候，“比特幣中國”成為世界上最大的比特幣交易所。比特幣生態(tài)圈隨之迅速發(fā)生改變

2009年1月3日，第一個區(qū)塊的50個比特幣問世，掀開了比特幣的歷史。2013年初，走過4個年頭的比特幣迎來了生命史上的“洗禮”：第一個減半期。從此，全球每10分鐘釋放的一個區(qū)塊中所包含的比特幣數(shù)量，由50個減到25個。截至2013年11月25日中午12點，全球比特幣數(shù)量為1203.42萬個。（詳見資料鏈接）

粗略統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，自2009年1月至2011年初，比特幣的價格從0.01美元上漲到30美元，期間建立的比特幣數(shù)量約幾百萬個；2011年初到2013年1月30日，其價格從約30美元上漲到50美元左右，此時，比特幣的發(fā)行量約1100萬個。

從2013年2月開始，這個4周歲的小童星身價暴漲：在中國市場，比特幣交易價從50美元狂漲至266美元后暴跌回50美元左右再迅速上漲，至11月19日最高觸及6000元人民幣。

中國的土豪們終于把比特幣煉成了“超級金”。“媒體說的大媽我們沒看到，但土豪確實有。”

暴走恭親王透露，土豪們多數(shù)在場外交易，“他們通過比特幣交易QQ群購買，一買就是幾十上百個，甚至上千個。”也就在這個時候，“比特幣中國”成為世界上最大的比特幣交易所，與此同時，在中國境內(nèi)共建立了13個比特幣交易所。

比特幣生態(tài)圈隨之迅速發(fā)生改變。挖礦的礦工們（詳見資料鏈接）是此輪上漲中的失意者。“挖礦的人沒賺到錢，他們很快就把挖到的幣賣掉了。”雖然是最早進入這個“游戲”的人，但比特幣的金融理念和“礦工”們沒有關(guān)系，就如現(xiàn)實生活中一樣，純粹的礦工被認為是比特幣生態(tài)圈中最苦的人，也掙錢最少。

經(jīng)過多次接觸，暴走恭親王發(fā)現(xiàn)，專業(yè)礦機制造商也不相信比特幣的金融體系。但這并不妨礙科學(xué)家們在比特幣產(chǎn)業(yè)鏈上淘金。據(jù)悉，目前CPU + GPU（用來處理計算量繁重的圖形芯片處理器）這樣一個強大的組合，在礦機上都顯得不夠用了，惹得三星的總工程師都辭職專門研發(fā)相關(guān)硬件。

還有一種人，他們專門利用全球各交易所之間的價差套利，業(yè)內(nèi)稱其為“搬磚”。“有幾次交易價格的大幅波動，就是他們制造的。” 暴走恭親王說。

財富增值最快、最大、最穩(wěn)定的，是比特幣金融體系的“信徒”。他們相信，比特幣金融體系是未來生活的寫照，就像今天的互聯(lián)網(wǎng)一樣；他們還相信，比特幣能夠解決現(xiàn)實金融體系中難以化解的問題，比如通貨膨脹。

因此，這些人在50美元以下大量買入并持有，他們最關(guān)心的是持有多少數(shù)量而不是漲到了多少價格。而且，他們中的一些人還致力于比特幣衍生品的研究開發(fā)，因為“沒有衍生品的貨幣體系匯率變化太快太大，無法實際消費。”

可見，沒有中央銀行、政府、企業(yè)的支持和信用擔(dān)保，支撐比特幣金融體系的就是實踐者的信念。由信念支撐的一個信用體系，如果信念崩塌，殺傷力將是毀滅性的。而且，目前誰也不能確定比特幣未來不會出現(xiàn)漏洞、不會被超越或取代。

對此，暴走恭親王樂觀地認為：“在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展初期影響力極大的互聯(lián)網(wǎng)公司瀛海威雖然死了，但互聯(lián)網(wǎng)卻成長為一個巨人。”數(shù)字貨幣的未來也一樣。

不過據(jù)記者了解，真正的大鱷還沒看上比特幣。“這個市場太小了，只有10億美元的總市值。”一位資本市場大佬級人物說。

有趣的是，記者在采訪中遇到了兩位比特幣圈中的德隆舊部，除了暴走恭親王外，還有曾在德隆做基金經(jīng)理的大偉哥，他們告訴記者，還有其他德隆舊部混跡比特幣圈。

暴走恭親王與比特幣結(jié)緣的經(jīng)歷是這樣的：2011年底的一天，他在媒體上看到了比特幣挖礦買顯卡的介紹，機緣巧合，他常請海外朋友代購電子產(chǎn)品，但相互間小額轉(zhuǎn)賬非常麻煩且費用很高。于是，他就在多個交易所分別買了一個比特幣，再嘗試了轉(zhuǎn)賬等交易，發(fā)現(xiàn)整個流程完全走得通，于是投入其中。

大偉哥是另一個故事。作為PE合伙人，兩個多月前他被人拉去看一個礦機項目，進而了解了比特幣。“我在心里認定，比特幣是個有價值的交換手段，解決了跨國界交易的問題，這是個進步。同時，它是超越常規(guī)思維的東西，全球性的貨幣戰(zhàn)爭，總應(yīng)有個解決方案，比特幣或許給我們提供了思路。”

學(xué)金融出身的大偉哥說，他差點就投了礦機。不過，曾經(jīng)在集成電路研究所工作的經(jīng)歷，又讓他不敢對國內(nèi)的芯片技術(shù)輕易做出判斷，于是他放棄風(fēng)投，轉(zhuǎn)而自己“用茶水錢買些幣玩玩”。

目前，他的持幣數(shù)接近4位數(shù)。盡管投入時間晚，但經(jīng)過操作，浮盈也已經(jīng)有6、7倍了。

后記：數(shù)字資產(chǎn)暢想

在暴走恭親王看來，比特幣對人們的思維方式產(chǎn)生著影響。按以往的程序設(shè)計思想，在互聯(lián)網(wǎng)上，一封郵件的內(nèi)容是加密的，但收信人地址是不可以加密的，因為互聯(lián)網(wǎng)的資源有限，一旦接收地址加密，就必然導(dǎo)致計算機要經(jīng)過非常大量的運算才能找到接收地址，從而造成極大的資源占用。但當(dāng)算力達到比特幣系統(tǒng)的地步，情況就完全不一樣了：加密信息提交給全網(wǎng)，任何人都查找不到它的具體指向，唯有拿著“密匙”的人，才能接收。

這讓暴走恭親王認為，現(xiàn)實生活中的資產(chǎn)管理或許有一天會完全拷貝到數(shù)字金融領(lǐng)域。“數(shù)字資產(chǎn)管理將會是下一個10年最具爆發(fā)性的產(chǎn)業(yè)。”他說，所以他設(shè)想著數(shù)字貨幣銀行、數(shù)字貨幣基金、數(shù)字貨幣股票……

“銀行李笑來已經(jīng)開始搞了。”暴走恭親王設(shè)想，“會不會出現(xiàn)數(shù)字貨幣的高盛呢？”

但首先要確定：比特幣真的能成功嗎？“沒人知道，但會改變世界。” 暴走恭親王說。

好吧，如果比特幣是未來，最后一個問題是：萬一某天，整個地球突然全部停電，所有電子存儲設(shè)備全失效。那么，我們的財富，都去哪了？