山寨“比特幣”炒作瘋狂監管空白存風險隱患

2013年12月06日 22:39
來源：中國經營報

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刊發于總2039期《中國經營報》[銀行]版 0條評論被次查看收藏

12月3日，被稱為“中國比特幣”的元寶幣交易價格一路下滑，同時交易系統出現故障，在整個元寶幣玩家的圈子里引起了一場軒然大波，部分被深度套牢、不能提現的玩家選擇了報警。

隨著比特幣被爆炒，帶火了諸如元寶幣這樣的中國國產虛擬貨幣，它們在業內被統一稱為“山寨幣”，這樣的虛擬貨幣高達30余種。一些幣種在面市后，交易價格波動幅度起伏，引來了不少投機客參與交易。

《中國經營報》記者調查后發現，這種國產的虛擬貨幣復制起來成本低廉且相當容易，只需要對比特幣的客戶端代碼參數進行簡單修改，就能開發出一款虛擬貨幣。目前，國內虛擬貨幣在生產、交易、運營的各個環節，已經成為一個產業鏈。

同時，這種國產虛擬貨幣魚龍混雜，存在著經營難以為繼、研發者圈錢跑路、非法集資等風險。然而，目前國產虛擬貨幣產業卻處于一個無人監管的“灰色地帶”，也為行業的無序發展留下了隱患。

誰在操盤?

“玩元寶幣是朋友給我推薦的，他說這就是中國的‘比特幣’，而且馬上要在國內某個排名領先的比特幣交易網上進行交易，以后價格和比特幣一樣會大漲。”25歲的某公司職員小李告訴記者。

小李表示，朋友11月28日晚間在QQ上向他推薦買元寶幣，當時的交易價格為80元。而在第二天上午，元寶幣的交易價格一路飆漲，從100多元最高漲到了205元。禁不住誘惑，小李在元寶幣的交易網站上注冊了賬號，并通過支付寶轉入資金，以一個165元購買了10個元寶幣。

然而小李沒有預料到的是，就在他交易成功之后，元寶幣的價格隨即開始“跌跌不休”，當天晚上價格跌到了80元附近。隨后在12月2日，元寶幣價格最低跌到了60元關口。

據了解，當日元寶幣官方還出現了程序員操作失誤，給所有用戶多發了7.009個幣，隨后又進行了收回。一些誤以為是系統贈幣的玩家在賣出后，被要求進行及時還幣。

“系統怎么能隨便動用私人賬戶？我已經報警了，主要是舉報他們涉嫌詐騙及非法集資。”小李表示，元寶幣對外宣稱12月2日會在比特交易網上線，但實際上并沒有兌現，而且提現也被拖延。

對于上述指控，記者試圖聯系元寶幣的官方人士，截至發稿前，并未能得到回應。

讓小李不解的是，這種虛擬貨幣兇猛的暴漲暴跌，到底是誰在操盤？

長期關注虛擬貨幣投資應用的火幣網聯合創始人杜均在接受記者采訪時表示，其實和股票交易類似，參與整個交易的就是莊家和散戶。莊家可以通過指定交易規則等優勢操縱虛擬貨幣的價格，散戶能賺錢的概率很小。

此前，有傳言稱溫州資金大量聚集在包括比特幣在內的虛擬貨幣中。不過杜均告訴記者，從自己所在的交易平臺上看，溫州用戶并不算多，“溫州資金熱炒虛擬貨幣”的說法也缺乏數據支撐。

“炮制”比特幣

比特幣交易價格兩年暴漲700倍，賺足了全世界的眼球。美國人Charles Lee也研發出了一個模擬比特幣的虛擬貨幣——萊特幣，半年以來萊特幣價格也保障100余倍，目前其全球總市值超過6億美元，僅次于比特幣。

或許正是看到了這種虛擬貨幣的巨大發展潛力，國內的虛擬貨幣也如雨后春筍般被研發出來。

“國產虛擬貨幣面世的高峰期也就是在最近的四五個月時間里，種類非常多。”一家虛擬貨幣交易平臺的負責人向記者介紹，目前能統計到的國產虛擬貨幣有30余種，比如元寶幣、招財幣、自由幣、熊貓幣、安卓幣、屌絲幣、龍幣、比奧幣等。

杜均告訴記者，從技術的層面上，這種虛擬貨幣的研發非常簡單。由于比特幣就是由一串數字代碼組成的虛擬貨幣，而其代碼是公開的。一些稍微懂得寫源程序的從業者，通過對比特幣的代碼進行簡單修改，即能研發出一款模仿的虛擬貨幣。

在某在線交易網站上，記者看到了一些用戶發布的關于研發虛擬貨幣軟件的帖子。這些人通過外包的形式，付資金讓懂技術的專業人士研發一款虛擬貨幣，包括交易平臺建設、挖礦軟件等，付費價格在數百元至上萬元不等。

“想做這個，肯定還是有利可圖唄。”通過上述網站，記者聯系到了陜西西安市一位發布帖子的需求方。他給記者算了這樣一筆賬：上線一個虛擬貨幣，對外稱發行1000萬個，一個1元錢，而實際上只流通500萬個，這樣就能賺500萬元。

實際上，并不是所有研發的“山寨幣”都能經營得很好。據了解，除了個別幣種能夠持續運營外，一些國產山寨幣在面世不久之后就迅速死去。

8月19日，熊貓幣發布當天，就出現了貨幣量猛增、系統被攻擊。在幾天后，熊貓幣即解散了官方QQ群并關閉了網頁。而8月24日發布的龍幣，在當天就宣告死亡。

監管空白

相對于虛擬貨幣的火熱，其監管或處于空白狀態，這也讓業內對于行業的發展表示出擔憂。

“對于參與的人來說，最大的風險就是沒有人接盤。”杜均說。

杜均認為，從目前國產“山寨幣”來看，真正通過挖礦賺幣的人很少，大部分人都是進行交易投機：低價買入、高價賣出。而如果沒有了接盤者，“山寨幣”就將很快崩盤。

另外一個風險在于，如果有交易平臺發生了“圈錢跑路”的行為，持有這些虛擬貨幣的投資者的資產將化為烏有，并難以追回。

杜均告訴記者，正因為國產虛擬貨幣存在較大風險，所以自己所在的交易平臺短期并不會考慮上線這些幣種。

此前，中國人民銀行副行長易綱對外稱，從人民銀行角度短期不可能承認比特幣的合法性。12月5日下午,央行、工信部、銀監會、證監會、保監會五部委聯合發布《關于防范比特幣風險的通知》（以下簡稱《通知》），明確表示比特幣不是由貨幣當局發行的，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能在貨幣市場流通，金融機構不能投資。

盡管《通知》里表示，比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下可以參與，然而市場仍普遍將《通知》解讀為監管層將對比特幣“動刀”，一時間，市場反應劇烈。在《通知》下發一小時內，國內市場比特幣價格由6970元暴跌至4520元左右，跌幅高達35%。

所以可以預見，國內的這種虛擬貨幣將長期處于非法地位。

以元寶幣為例，雖然在交易平臺官網上稱“所有服務均出于教育和娛樂的目的，而非商業使用的目的提供”。然而在用戶注冊協議里，記者發現卻出現了“當監管部門要求調查詐騙或其他非法行為時，用戶的賬戶可能會被凍結”這樣的表述。

這意味著，這些國產虛擬貨幣發行者似乎非常清楚自身的“灰色地位”。

實際上，不論是銀監會、央行等機構，目前都未將虛擬貨幣納入到監管中。

2009年6月28日，文化部、商務部在聯合下發《關于加強網絡游戲虛擬貨幣管理工作的通知》中曾提出，虛擬貨幣存在的問題有用戶權益缺乏保障、市場行為缺乏監管、使用中引發的糾紛不斷。為此，特別要求虛擬貨幣不得用以支付、購買實物產品或兌換其他企業的任何產品和服務。

彼時，兩部委規范的對象大都集中在網絡游戲經營服務的虛擬貨幣，如QQ幣、盛大點券等。而對于如今洶涌而來的虛擬貨幣，仍缺乏明確的監管。

“我們也希望有關部門能夠加強對虛擬貨幣的監管，規范行業的發展。”杜均說。

杜均表示，虛擬貨幣最初的目的是金融創新，擺脫傳統貨幣兌換、支付模式，這本身是值得肯定的。但如今隨著國內“山寨幣”的橫行，取而代之的是投資、炒作，甚至可能出現圈錢等違法現象，所以我們也呼吁對行業進行監管。

同樣，在今年召開的網絡支付安全學術研討會上，中國投資有限責任公司副總經理謝平就曾建議，應盡快建立虛擬貨幣監督管理系統，制定規范虛擬貨幣的相關法規。