《貨幣戰爭》作者談比特幣：是對央行政策的憎恨

2013年12月08日 09:34
來源：錢江晚報

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“11月28日，BBC報道了一個奇聞，一位名叫James Howell的IT人士，幾個月前將一個舊硬盤隨手扔進了垃圾桶，他忘記了這個舊硬盤上存有7500個比特幣，目前這些比特幣的價值已高達750萬美元！這位James Howell隨后不得不跟很多垃圾站負責人申請翻垃圾桶。”這是昨天來杭州演講的《貨幣戰爭》作者、環球財經研究院院長宋鴻兵引用的一個小故事，他是應浙江省區域經濟合作企業發展促進會主辦的“2013年千人浙商大會”的邀請而來進行演講的。

“比特幣的背后是什么？就是人們對美國貨幣超發的憎恨和不信任?！睍?，宋鴻兵接受本報記者專訪時指出，由于美聯儲的貨幣濫發問題，導致目前全球經濟從不安逐漸轉向恐慌。比特幣的出現，更像是一種民間自發的應對機制，但比特幣也絕不會成為解決現狀的唯一辦法。

比特幣

究竟動了誰的奶酪

為什么會出現比特幣？在宋鴻兵看來，比特幣其實是互聯網人用另一種純數學思維，來解決貨幣超發所帶來的貪婪問題。這個問題是2009年金融危機之后，美聯儲量化寬松政策(QE)實施之初，比特幣悄然萌芽的最初動力。

宋鴻兵指出，比特幣設定了總數上限，基于嚴密的數學、密碼學的精密算法基礎，讓貨幣不會受到某個部門或人的意志干擾發行機制，這樣的設計是一群互聯網牛人設計出來的玩法。

不過，比特幣“過山車”式的升值，在一些業內人士看來是“郁金香泡沫”的現代版。這種虛擬的貨幣，很有可能就像19世紀荷蘭盛行的郁金香花球一樣，在盛行時眾人賣房賣產也要得到郁金香花球，卻在一夜之間變得一文不值，不少癡迷者落得傾家蕩產。

有業內人士評論道，比特幣只能是曇花一現，貨幣應具有一定的對應物質資產，且幣值相對穩定，這兩點比特幣都無法做到。而目前的體系中，多數比特幣的使用者是在玩“擊鼓傳花”，一旦下家消失，整個系統也將隨之崩盤。美國前主席格林斯潘最近也表示比特幣是泡沫：“貨幣背后必須有支撐。在金本位時代，貨幣有內在價值，在法幣時代，貨幣有主權信用。比特幣背后有什么？我看不出來?！?/p>

“既然人們能認同一張紙有價值，為何一串代碼就不行？”宋鴻兵認為，格林斯潘忘記了正是美聯儲在系統性地破壞貨幣背后的主權信用。他認為，比特幣的背后，說到底就是人們對現有主權貨幣央行政策的貪婪與墮落的憎恨和不信任。

在各國都沒有拿到合法地位的比特幣，究竟動了誰的奶酪？“當然是政府對貨幣的發行權?！彼硒櫛f，比特幣背后的意義在于意味著政府不能靠發行過多貨幣填補虧空，就像曾經金本位時，有限的黃金儲備，不能兌現過多的鈔票一樣，政府將不能繼續通過貶值而減少赤字。

比特幣有致命弱點

絕不是未來貨幣的最終版本

無論是支持還是批判，按宋鴻兵的話來說，比特幣引發的是一場對貨幣本質的思考。在宋鴻兵看來，如今已是世界貨幣大動蕩的前夜。

根據宋鴻兵的研究，自1971年美國布雷頓森林體系瓦解之后，美元就帶著世界各國的主權貨幣一起貶值至今，而所謂的某些國家主權貨幣的升值，僅僅只是一個相對的概念，根源就在于脫離了金本位之后，全球貨幣的嚴重超發。

對于比特幣等未來貨幣發展方向的探索，也有下重注者。宋鴻兵舉了個例子，英國有個長約3英里的小島叫奧爾德尼島，該島敏銳地發現了比特幣潛在的金融價值，他們準備將該島打造成為世界比特幣的金融中心，在符合反洗錢等一系列監管要求的情況下，向全世界提供比特幣的交易、支付、價值儲存等服務。

怎樣實現比特幣的價值儲存呢？奧爾德尼島想到了英國皇家造幣廠，他們從今年夏天開始商議鑄造黃金實物的比特幣，每個比特幣的黃金價值約500英鎊，如果虛擬的比特幣價值崩潰，持有人至少還有黃金價值的保障。

不過，宋鴻兵提醒，如今的比特幣僅僅是個“雛形”，絕不是最終版本。比特幣也存在其最大的風險，弱點在于比特幣最讓人著迷的客觀算法，并非不可攻破。只要有足夠強大的計算運行能力，加密算法一旦被攻破，比特幣的整套體系將崩盤，甚至一文不值。

目前比特幣價格的暴漲暴跌，存在部分投機者的炒作。他認為由于設定了數量上限，越早持有比特幣價值越大，但目前顯然已經不屬于介入的早期了，因此除非出現大跌才有抄底的機會，否則只有買幾個玩玩的價值。

在他看來，比特幣對現存的貨幣體系最大的啟示就是“紀律”?！艾F在各國應該理性地坐在一起，談出一個約束貨幣超發的紀律體系，否則不會有贏家?！彼硒櫛f。

對于未來貨幣，宋鴻兵認為也許會出現比比特幣更先進的虛擬貨幣，也可能出現包含黃金在內的特別提款權的全球統一貨幣，可以肯定的是現行的眾多紙幣未來都將進入歷史博物館。

周四，央行、工信部、銀監會、證監會、保監會五部委聯合印發了關于防范比特幣風險的通知，明確了比特幣的性質，認為比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。

談黃金投資

低于1300美元/盎司可進貨

作為金、銀的堅定看多者，宋鴻兵昨天認為金、銀為代表的貴金屬目前仍然是財富的避險工具。

宋鴻兵認為，美國政府和美聯儲為了量化寬松貨幣政策，一直在打壓包括黃金和原油為主的大宗商品價格，制造通貨緊縮的氛圍，為美國超發貨幣掃平障礙。

宋鴻兵指出，作為重要避險工具的黃金，2012年全球綜合生產成本是1287.33美元/盎司。因此，只要國際金價低于1300美元/盎司，就值得購入黃金。推量化寬松貨幣政策就像吸毒上癮，美國政府和華爾街繼續打壓黃金價格，相當于是給投資者進行“補貼”，聰明的投資者都可以逢低進貨。