歐盟各國達成《破產銀行處置新規》 待各議會投票

2013年12月13日 10:32
來源：鳳凰黃金頻道

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鳳凰黃金訊 匯通網12月13日報道，歐盟(EU)各國于當地時間周三(12月11日)晚間就“如何處置破產銀行”的新規達成了一致，新規將要求銀行債權人擔起更多責任，降低納稅人出資的救助成本。只有在國家當局先把銀行總債務的至少8%帶來的損失攤派出去之后，才可以動用清算基金或納稅人的錢。

在斯特拉斯堡舉行的一個會議上，歐洲議會和各國政府的談判代表達成了一項折中協議，將新機制的啟動時間提前至2016年1月1日，較原計劃提前了兩年。不過該協議未排除在特殊情況下動用納稅人資金救助銀行的可能性。

歐盟負責內部市場事務的專員米歇爾.巴爾尼埃(Michel Barnier)在推特上寫道：

今晚談判取得了重大的進展……納稅人將不再處于為銀行錯誤埋單的最前線。

根據周三達成的協議條款，存款賬戶余額低于10萬歐元(約合13.7700萬美元)的儲戶將永遠是安全的，而中小型企業和大儲戶只會在出現最嚴重的銀行倒閉事件時受到影響。

作為對納稅人的額外一層保護，政府必須開始對銀行征收稅費，所得資金用來建立清算基金。歐盟的一位官員稱，未來10年內各國這類基金的規模必須達到被擔保銀行存款的1%，就整個歐元區來說相當于700億歐元。

只有在國家當局先把銀行總債務的至少8%帶來的損失攤派出去之后，才可以動用清算基金或納稅人的錢。

新協議現在必須正式獲得歐盟各國政府和歐洲議會的批準。

這是繼全球監管層擬推銀行破產新規后，歐洲進一步對銀行業實施監管以保護中小投資人的新進展。據FT早前報道：

銀行將面臨新國際資本規則的沖擊，這些規則旨在迫使債券持有人、而不是納稅人來救助陷入破產境地的銀行。

全球監管機構正在尋求世界領導人的支持，以擬定一些提議，強制銀行只能持有最低限量的債務，從而能夠在破產的時候“得到救助”。

英國央行(BOE)行長馬克?卡尼(Mark Carney，見上圖)表示，此舉是二十國集團(G20)防止最重要銀行變成“大到不能倒”這一“遠大計劃”的必要組成部分。卡尼正在帶頭采取行動以避免2008年金融危機重演。

作為金融穩定委員會(Financial Stability Board)主席，卡尼尋求在本周俄羅斯G20峰會上為監管機構擬定更具體的計劃爭取政治支持。

但他認為，即使達成協議，避免各國出現”大到不能倒”的銀行依然是一個歷時很久的過程。

他說，對于全球各個銀行來說，“我們現在必須從權力轉向實際……我們已經有了一個很好的開端，但我們必須將其轉變為實際處置計劃。”

為了確保破產銀行不需要由納稅人救助，那些被認為在全球具有重要地位的銀行可能會被要求確保其資金結構具備較高的潛在損失消化能力，從而為納稅人提供足夠的保護。

安理國際律師事務所(Allen & Overy)的合伙人鮑勃?佩恩(Bob Penn)說：“銀行會歡迎出臺一個關于損失吸收能力的全球標準，因為這有助于營造公平競爭的環境。”

銀行可能還會被要求進行組織變革，而各監管機構也可能必須簽署合作協議，承諾在股東和債權人應承受損失方面尊重彼此的決定。

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