美國(guó)財(cái)政部警告比特幣的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

2013年12月18日 10:45
來(lái)源：鳳凰財(cái)經(jīng)綜合

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鳳凰財(cái)經(jīng)訊據(jù)華爾街見(jiàn)聞18日?qǐng)?bào)道，美國(guó)財(cái)政部反洗錢部門昨日警告稱，比特幣相關(guān)業(yè)務(wù)必須遵守聯(lián)邦法律，相關(guān)企業(yè)行為將作為貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)受到監(jiān)管。政府還要求相關(guān)企業(yè)進(jìn)行注冊(cè)，提交更多關(guān)于商業(yè)模式的信息。

據(jù)路透，財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）已經(jīng)向十多家企業(yè)發(fā)出“行業(yè)信函”，要求它們?cè)谶M(jìn)行比特幣業(yè)務(wù)時(shí)遵守聯(lián)邦的反洗錢法律，并到FinCEN注冊(cè)。

比特幣交易與傳統(tǒng)貨幣不同，比特幣交易的買賣都發(fā)生在點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的網(wǎng)絡(luò)之中，獨(dú)立于任何中央權(quán)威機(jī)構(gòu)。這使得比特幣在那些缺乏銀行信用的人群中非常流行。同時(shí)也提升了執(zhí)法部門對(duì)于這種電子貨幣被用來(lái)洗錢的擔(dān)憂。

比特幣基金會(huì)執(zhí)行董事Jon Matonis表示，這些信函已經(jīng)對(duì)經(jīng)營(yíng)比特幣業(yè)務(wù)的企業(yè)起到了一定的威懾作用，信函警告稱如果違反法律將受到民事和刑事制裁。Matonis稱，他的公司將遵守相關(guān)規(guī)定。

比特幣商家的律師Brad Jacobsen也表示，他的客戶已經(jīng)選擇暫停商業(yè)活動(dòng)。

FinCEN的信中還要求各企業(yè)提交更多關(guān)于自己商業(yè)模式的信息，并提醒稱法律上存在“灰色地帶”，所以他們“最好小心行事”，遵守FinCEN的規(guī)則。

財(cái)政部今年三月時(shí)將一些比特幣商家的模式定義為貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，F(xiàn)inCEN從那時(shí)開(kāi)始就將一些商家納入到監(jiān)管。

包括西聯(lián)和PayPal在內(nèi)的貨幣轉(zhuǎn)移行業(yè)在十多年前就被要求接受反洗錢監(jiān)管，它們被要求在FinCEN注冊(cè)，并獲取牌照。

雖然仍有一些企業(yè)拒絕FinCEN關(guān)于貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)的說(shuō)法，但財(cái)政部網(wǎng)站顯示，已經(jīng)有不少企業(yè)去FinCEN進(jìn)行了注冊(cè)。

FinCEN發(fā)言人Hudak稱，政府還將繼續(xù)向那些沒(méi)有注冊(cè)的比特幣企業(yè)發(fā)送信函。