《互聯網金融指導意見》：打擊互聯網金融犯罪工作由公安部牽頭

鳳凰財經iMoney訊7月18日，經黨中央、國務院同意，中國人民銀行等十部委聯合印發了《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》（銀發〔2015〕221號，以下簡稱《意見》）?！兑庖姟诽岢鰪臉I機構應當采取有效措施識別客戶身份，主動監測并報告可疑交易，妥善保存客戶資料和交易記錄。人民銀行牽頭負責對從業機構履行反洗錢義務進行監管，并制定相關監管細則。打擊互聯網金融犯罪工作由公安部牽頭負責。

《意見》提出：

從業機構應當采取有效措施識別客戶身份，主動監測并報告可疑交易，妥善保存客戶資料和交易記錄。從業機構有義務按照有關規定，建立健全有關協助查詢、凍結的規章制度，協助公安機關和司法機關依法、及時查詢、凍結涉案財產，配合公安機關和司法機關做好取證和執行工作。堅決打擊涉及非法集資等互聯網金融犯罪，防范金融風險，維護金融秩序。金融機構在和互聯網企業開展合作、代理時應根據有關法律和規定簽訂包括反洗錢和防范金融犯罪要求的合作、代理協議，并確保不因合作、代理關系而降低反洗錢和金融犯罪執行標準。人民銀行牽頭負責對從業機構履行反洗錢義務進行監管，并制定相關監管細則。打擊互聯網金融犯罪工作由公安部牽頭負責。