工行業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)心不能收回融資 內(nèi)外勾結(jié)騙貸2600萬(wàn)

現(xiàn)年45歲的唐明明系中國(guó)工商銀行股份有限公司新邵支行的業(yè)務(wù)營(yíng)銷部副經(jīng)理，負(fù)責(zé)辦理小微企業(yè)、公司貸款業(yè)務(wù)。2011年5月至2014年10月，唐明明為顏意中(在逃)獨(dú)資的湖南鑫鑫煤炭有限公司辦理保理融資業(yè)務(wù)，以該公司的增值稅專用發(fā)票、應(yīng)收賬款為質(zhì)押、抵押，發(fā)放保理融資19筆，累計(jì)金額1.65億元，給該公司用來(lái)采購(gòu)煤炭。

鑫鑫公司自2013年開始不能按時(shí)歸還到期的保理融資，在唐明明催促還款時(shí)，顏意中提出要唐明明幫其借錢還款的想法。唐明明擔(dān)心不能收回融資，遂幫助顏意中在民間高息借貸，用于歸還鑫鑫公司到期的保理融資。

2014年，鑫鑫公司的經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)下滑，資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)。為了歸還民間欠款及利息，唐明明知道鑫鑫公司不能按期償還融資，仍然與顏意中一塊指使鑫鑫公司的會(huì)計(jì)劉某，編造虛假的公司應(yīng)收賬款明細(xì)，再按照該應(yīng)收賬款虛開增值稅專用發(fā)票，以便鑫鑫公司能從工商銀行獲得新的保理融資。同時(shí)，唐明明隱瞞了顏意中提供的鑫鑫公司應(yīng)收賬款、結(jié)算單等資料均是虛假編造的情況，先后發(fā)放三筆保理融資共2600萬(wàn)元給鑫鑫公司，用于二人歸還從民間借來(lái)的2600萬(wàn)元借款。

案發(fā)時(shí)，這三筆保理融資均已逾期，唐明明和顏意中無(wú)法歸還。而二人向民間借貸本金共計(jì)7000萬(wàn)元以上，目前尚有4700余萬(wàn)元未歸還。

此外，唐明明在辦理新邵縣人民醫(yī)院外科大樓項(xiàng)目單位貸款中，發(fā)現(xiàn)新邵縣人民醫(yī)院賬戶上存款余額有280余萬(wàn)元，便萌生騙取縣人民醫(yī)院的賬戶存款用來(lái)償還其他欠款及利息的念頭。唐明明向工行新邵支行行長(zhǎng)李某謊稱：鑫鑫公司有一筆1000萬(wàn)元的保理融資到期，顏意中的貨款沒有回來(lái)，請(qǐng)求李某出面與縣人民醫(yī)院聯(lián)系借款。醫(yī)院院長(zhǎng)艾某不明真相，遂要財(cái)務(wù)科長(zhǎng)孫某協(xié)助配合銀行工作。孫某通過(guò)網(wǎng)銀和支票轉(zhuǎn)賬280萬(wàn)元到唐明明指定的賬戶。事后，唐明明將280萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬到顏意中的賬戶，再轉(zhuǎn)賬到鑫鑫公司，用來(lái)歸還部分欠款及利息。二人至今未歸還縣人民醫(yī)院的280萬(wàn)元借款。

2014年11月25日，唐明明與顏意中因無(wú)力償還到期的欠款，從長(zhǎng)沙出逃至云南、重慶、河南、山西、湖北等地。工行新邵支行向新邵縣公安局報(bào)案。2014年12月21日，唐明明主動(dòng)向新邵縣公安局投案。

2015年8月22日，湖南省新邵縣檢察院對(duì)唐明明以涉嫌貸款詐騙罪、詐騙罪提起公訴。

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