客戶資料不在手 基金一對多季報投遞難

一對多二季報未能及時傳遞到客戶手中(圖片來源：證券時報)

證券時報記者 程俊琳

公募基金二季報已經(jīng)披露完畢，但是一對多二季報卻未能及時傳遞到客戶手中。基金公司表示，由于多數(shù)一對多通過銀行發(fā)行，銀行屏蔽客戶信息的做法造成季報無法正常投遞。

一位基金公司相關(guān)人士透露，近期以來公司陸續(xù)接到部分一對多客戶的投訴說，看不到一對多的投資季報。“基金公司非常為難，畢竟公司無法獲得客戶郵箱以及投寄地址，雖然我們已經(jīng)按時做出了投資季報，但目前的情況卻是‘投遞無門’。”

數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，截至目前面世的一對多產(chǎn)品中，有90%通過銀行渠道發(fā)行。“相比1000元為起點的公募基金客戶，100萬起點的客戶更為優(yōu)質(zhì)。普通公募基金的客戶資料銀行都不會提供，更別提一對多客戶資料。”一位基金公司銷售負責(zé)人告訴記者。

實際上，銀行對客戶資料的屏蔽分為不同等級，個別銀行對客戶資料采取了全屏蔽策略，而有些銀行則提供部分客戶的資料。“相對而言，不提供客戶資料的銀行占多數(shù)。”前述人士表示。

基金公司的通常做法是將投資季報發(fā)送給銀行提供的地址，不過這些地址多數(shù)是銀行客戶經(jīng)理的聯(lián)系地址。“銀行客戶經(jīng)理如果將一對多季報發(fā)給客戶，投資者才能了解一對多的運作情況，否則就會導(dǎo)致客戶無法獲取季報。”一位通過交通銀行購買了一對多產(chǎn)品的客戶向記者證實，自己獲得的季報就來源于銀行客戶經(jīng)理。

對這一問題的解決，多數(shù)基金公司表示無能為力。上海一家基金公司高管對證券時報記者表示，“在現(xiàn)狀無法改變的大前提下，基金公司只能補充自己的力量，在盡可能的范圍內(nèi)多做投資者教育，對可以公布的信息通過網(wǎng)站公開，盡力做好與投資者的溝通。”

不過，也有銷售人員表示：“雖然遭到客戶投訴，但是這種投訴對我們來說也是一種福音，因為基金公司可以趁機登記補充客戶資料。”

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