一對多業(yè)績擺烏龍 公司與持有人數(shù)據(jù)各不同

收益究竟是正還是負(fù)？

證券時報記者 程俊琳

同一個一對多產(chǎn)品，基金公司宣傳資料提供的業(yè)績與持有人掌握的大為不同，前者為正收益，后者為負(fù)收益。一正一負(fù)，玄機(jī)何在？記者向基金公司尋求解答，以吃“閉門羹”告終。

一對多業(yè)績到底應(yīng)該相信誰？基金公司自己的宣傳資料還是持有人掌握的數(shù)據(jù)？——原本應(yīng)該完全一致的信息，卻擺起了烏龍。近日，記者發(fā)現(xiàn)有基金公司宣傳資料提供的專戶業(yè)績與持有人掌握的大為不同，對同一專戶，前者提供的凈值業(yè)績遠(yuǎn)優(yōu)于持有人掌握業(yè)績。

近日，記者獲得南方一家大型基金公司一對多新產(chǎn)品發(fā)行材料，資料顯示，該公司目前已經(jīng)在運(yùn)作的5只一對多產(chǎn)品今年以來均取得了正收益，平均收益率為1.40%。但記者發(fā)現(xiàn)，這一數(shù)據(jù)與某大型財經(jīng)網(wǎng)站由一對多投資者自發(fā)統(tǒng)計的一對多業(yè)績表相距甚遠(yuǎn)。該表統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，前述公司有3只產(chǎn)品能夠查詢到凈值表現(xiàn)，其中直銷專戶今年以來的凈值增長率為-0.7%、工行產(chǎn)品為-0.1%、交行產(chǎn)品為-0.9%，不過宣傳材料卻顯示，這三只產(chǎn)品的凈值增長率分別為1.88%、1.32%和1.8%。

這一數(shù)據(jù)也引起了產(chǎn)品持有者的質(zhì)疑，有交行渠道持有人對記者表示：“我持有的產(chǎn)品在去年底的凈值為1.07元，按照公司的統(tǒng)計口徑，將今年凈值截取點落在6月5日，這款產(chǎn)品的凈值是1.06元，如此一來今年以來的凈值增長率為-0.9%，而基金公司的宣傳資料中卻寫著1.8%。”

“或許是基金公司選取了有利于公司產(chǎn)品業(yè)績的時間段，以保證在這一段時間內(nèi)產(chǎn)品業(yè)績?yōu)檎！庇袠I(yè)內(nèi)人士對此解釋。為此，記者向該公司客服人員進(jìn)行了咨詢，客服人員以一對多信息不能向普通投資者透露為由，建議記者通過貴賓熱線咨詢，但貴賓熱線卻需要持有人的相關(guān)信息，因此記者的質(zhì)疑未得到基金公司任何解釋。

分析人士認(rèn)為，上述現(xiàn)象尚不能確定原因何在。但基金公司一對多宣傳確實存在漏洞，一些“膽大”的基金公司也游走在違規(guī)邊緣，其中就包括選擇性宣傳、借公募業(yè)績來推銷專戶等現(xiàn)象。按照國際通行的業(yè)績披露標(biāo)準(zhǔn)，基金業(yè)績宣傳不得“選擇性披露某個時段的業(yè)績”、亦不得選擇性披露某個或某幾個基金(賬戶)，而上述兩點幾乎成為基金業(yè)的“常規(guī)動作”。

還有業(yè)內(nèi)人士表示，雖然專戶業(yè)績不能公開給宣傳帶來難度，但好的一面是為公司的品牌宣傳“留下空間”。甚至有基金公司營銷策劃負(fù)責(zé)人對記者坦言，“正因為所有資料都不公開，監(jiān)管層并不能及時發(fā)現(xiàn)每家公司的宣傳情況，所以一對多宣傳只能靠自律，如果基金公司不能嚴(yán)格遵守底線，那么他們的宣傳資料就難免出現(xiàn)可疑之處。”

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