一對多業績擺烏龍 公司與持有人數據各不同

收益究竟是正還是負？

證券時報記者 程俊琳

同一個一對多產品，基金公司宣傳資料提供的業績與持有人掌握的大為不同，前者為正收益，后者為負收益。一正一負，玄機何在？記者向基金公司尋求解答，以吃“閉門羹”告終。

一對多業績到底應該相信誰？基金公司自己的宣傳資料還是持有人掌握的數據？——原本應該完全一致的信息，卻擺起了烏龍。近日，記者發現有基金公司宣傳資料提供的專戶業績與持有人掌握的大為不同，對同一專戶，前者提供的凈值業績遠優于持有人掌握業績。

近日，記者獲得南方一家大型基金公司一對多新產品發行材料，資料顯示，該公司目前已經在運作的5只一對多產品今年以來均取得了正收益，平均收益率為1.40%。但記者發現，這一數據與某大型財經網站由一對多投資者自發統計的一對多業績表相距甚遠。該表統計數據顯示，前述公司有3只產品能夠查詢到凈值表現，其中直銷專戶今年以來的凈值增長率為-0.7%、工行產品為-0.1%、交行產品為-0.9%，不過宣傳材料卻顯示，這三只產品的凈值增長率分別為1.88%、1.32%和1.8%。

這一數據也引起了產品持有者的質疑，有交行渠道持有人對記者表示：“我持有的產品在去年底的凈值為1.07元，按照公司的統計口徑，將今年凈值截取點落在6月5日，這款產品的凈值是1.06元，如此一來今年以來的凈值增長率為-0.9%，而基金公司的宣傳資料中卻寫著1.8%。”

“或許是基金公司選取了有利于公司產品業績的時間段，以保證在這一段時間內產品業績為正。”有業內人士對此解釋。為此，記者向該公司客服人員進行了咨詢，客服人員以一對多信息不能向普通投資者透露為由，建議記者通過貴賓熱線咨詢，但貴賓熱線卻需要持有人的相關信息，因此記者的質疑未得到基金公司任何解釋。

分析人士認為，上述現象尚不能確定原因何在。但基金公司一對多宣傳確實存在漏洞，一些“膽大”的基金公司也游走在違規邊緣，其中就包括選擇性宣傳、借公募業績來推銷專戶等現象。按照國際通行的業績披露標準，基金業績宣傳不得“選擇性披露某個時段的業績”、亦不得選擇性披露某個或某幾個基金(賬戶)，而上述兩點幾乎成為基金業的“常規動作”。

還有業內人士表示，雖然專戶業績不能公開給宣傳帶來難度，但好的一面是為公司的品牌宣傳“留下空間”。甚至有基金公司營銷策劃負責人對記者坦言，“正因為所有資料都不公開，監管層并不能及時發現每家公司的宣傳情況，所以一對多宣傳只能靠自律，如果基金公司不能嚴格遵守底線，那么他們的宣傳資料就難免出現可疑之處。”

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