2009年09月08日 05:10中國(guó)證券報(bào)－中證網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

□本報(bào)記者 江沂

自9月2日“一對(duì)多”專戶開(kāi)閘以來(lái)，各個(gè)基金公司正摩拳擦掌，馬不停蹄的進(jìn)入到募集資金的行列中。作為國(guó)內(nèi)企業(yè)年金、養(yǎng)老金管理規(guī)模領(lǐng)頭羊，南方基金對(duì)于“一對(duì)多”業(yè)務(wù)充滿信心。南方基金副總經(jīng)理鄭文祥告訴記者，無(wú)論是投資，還是客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，包括系統(tǒng)調(diào)試，風(fēng)險(xiǎn)控制措施等方面，南方基金都已做好準(zhǔn)備，隨時(shí)可以投入專戶“一對(duì)多”的運(yùn)作。專戶理財(cái)經(jīng)驗(yàn)豐富

南方基金擁有相當(dāng)雄厚專戶管理實(shí)力，在2008年證券市場(chǎng)遭受系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響下，南方基金有效控制風(fēng)險(xiǎn)，逆市取得了8.61%的絕對(duì)正收益，切實(shí)維護(hù)了企業(yè)和職工的切身利益。而在06、07年市場(chǎng)大牛市的背景下，南方基金抓住市場(chǎng)機(jī)遇，分別取得了27.11%和36.47%的年化收益，

優(yōu)良的資產(chǎn)管理能力和持續(xù)穩(wěn)定的投資業(yè)績(jī)帶來(lái)的是規(guī)模的穩(wěn)步快速增長(zhǎng)，作為國(guó)內(nèi)首批獲得企業(yè)年金管理資格的基金公司，目前無(wú)論從簽約規(guī)模還是已進(jìn)入投資運(yùn)作的規(guī)模均是國(guó)內(nèi)最大的基金管理公司之一。其年金簽約規(guī)模從06年的6億、發(fā)展到07年的65億，到目前的超過(guò)140億，實(shí)際投資運(yùn)作規(guī)模也從06年的3個(gè)多億、發(fā)展到07年的近20億，到目前的逾120億。南方同時(shí)也是業(yè)內(nèi)管理養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模最大的基金公司之一。南方基金憑借豐富的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，逐步成長(zhǎng)為國(guó)內(nèi)養(yǎng)老金投資管理領(lǐng)域的專家。

為保持年金資產(chǎn)管理的獨(dú)立性和安全性，南方基金是業(yè)內(nèi)首家對(duì)“公募”和“私募”基金進(jìn)行分離管理的公司，并成立了專門的部門來(lái)負(fù)責(zé)企業(yè)年金資產(chǎn)的投資。同時(shí)，公司還大力延請(qǐng)具有多年海外投資和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)的人才加盟，使企業(yè)年金投資可以充分分享公司整體的研究和風(fēng)控等方面的資源。據(jù)記者了解，未來(lái)“一對(duì)多”的專戶管理人員，將大多由南方基金原來(lái)?yè)?dān)任年金、養(yǎng)老金及社保基金的投資經(jīng)理來(lái)管理。他們將秉承“重視本金安全、追求長(zhǎng)期絕對(duì)回報(bào)”的投資理念。

“一對(duì)一”業(yè)績(jī)卓著

在專戶理財(cái)方面，南方基金走在市場(chǎng)前面，目前市場(chǎng)上具備專戶理財(cái)資格的基金公司共有31家，但已經(jīng)運(yùn)作的“一對(duì)一”專戶約有72單，其中南方基金就有10單。據(jù)南方基金專戶管理總監(jiān)李海鵬稱，一般是基金公司和客戶一年簽一次合同。如果一年到期，客戶對(duì)收益比較滿意，可以和基金公司續(xù)簽，如果客戶不滿意，可以中途撤走資金，目前，“一對(duì)一”專戶實(shí)際投入運(yùn)作已一年左右，南方基金的客戶大多選擇了續(xù)約。

正如南方基金副總經(jīng)理鄭文祥所介紹的，投資業(yè)績(jī)和服務(wù)優(yōu)勢(shì)是基金公司在所有的年金管理人中最核心的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為了與年金客戶更好的交流，南方基金首創(chuàng)企業(yè)年金客戶電子交流平臺(tái)，也成為業(yè)內(nèi)年金客戶服務(wù)的重大創(chuàng)新，其使用的便捷性、服務(wù)的及時(shí)性及信息的全面性得到了業(yè)內(nèi)眾多年金客戶的認(rèn)可。據(jù)了解，即將啟動(dòng)的“一對(duì)多”在信息披露上要比“一對(duì)一”多很多，如每周披露一次凈值，類似于準(zhǔn)公募的信息披露，投資者也將能夠從更多的渠道了解到專戶理財(cái)。而投資者通過(guò)銀行客服專員將問(wèn)題集中反映到南方基金，也會(huì)及時(shí)加以回復(fù)。“一對(duì)多”專戶理財(cái)可以未來(lái)還可以享受到定期的“溝通沙龍”，與基金投研人員現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)。

嚴(yán)格把關(guān)風(fēng)控

“與私募相比，我們最大的優(yōu)勢(shì)應(yīng)該是可以倚重我們的研究團(tuán)隊(duì)”，南方基金專戶投資經(jīng)理馮軍認(rèn)為，南方基金擁有一支六七十人的研究團(tuán)隊(duì)。私募基金一般人數(shù)較少，即便是個(gè)人投資能力優(yōu)秀，但要覆蓋A股一千多家公司，難免有所遺漏。而南方基金擁有“全覆蓋”的行業(yè)研究團(tuán)隊(duì)，卻可以做到隨時(shí)接受投資經(jīng)理的咨詢。“在行業(yè)配置、個(gè)股選擇上，我經(jīng)常征求研究團(tuán)隊(duì)的意見(jiàn)，這對(duì)我們投資工作是很大的支持”。

盡管資源存在共享，但南方基金同樣嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)控制。從2003年開(kāi)始，南方基金公司就在防范不同組織、不同類型產(chǎn)品之間的利益輸送進(jìn)行了多項(xiàng)制度防范和流程建設(shè)。盡管在”一對(duì)多”專戶上實(shí)行人員和投資決策獨(dú)立，專戶可以和公募基金買同一只股票，也可以共享同一個(gè)投研平臺(tái)，但南方基金在專戶和公募基金之間設(shè)置了多道“防火墻”，如不允許專戶和公募基金在短時(shí)間內(nèi)反向操作等等。“作為一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，南方基金不會(huì)以犧牲長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展換來(lái)一時(shí)的利益。”南方基金專戶投資總監(jiān)呂一凡如是說(shuō)。

調(diào)查

基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)查

1.您是否了解基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)：
		非常了解
		一般了解
		僅聽(tīng)說(shuō)過(guò)
		完全不了解

2.您是否會(huì)嘗試基金專戶一對(duì)多業(yè)務(wù)：
		已做好參與準(zhǔn)備
		適當(dāng)時(shí)候會(huì)考慮
		完全沒(méi)有興趣
		不確定，觀望

3.您是否擔(dān)心專戶可能會(huì)沖擊公募基金：
		非常擔(dān)心
		有些擔(dān)心
		無(wú)所謂
		不確定

4.對(duì)于基金專戶理財(cái)，您最關(guān)注(多選)：
		業(yè)績(jī)報(bào)酬提取比例過(guò)高
		基金公司內(nèi)部利益輸送
		信息披露缺乏透明度
		中長(zhǎng)期投資管理能力
		投資收益稅限制發(fā)展
		難以提供差異化產(chǎn)品
		其他方面

5.以下委托理財(cái)方式，您會(huì)選擇(多選)：
		普通公募基金
		陽(yáng)光私募基金
		基金專戶一對(duì)一
		基金專戶一對(duì)多
		券商集合理財(cái)
		券商定向理財(cái)
		銀行理財(cái)產(chǎn)品
		保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品
		信托理財(cái)產(chǎn)品
		其他

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