2010年01月19日 09:54上海青年報(bào)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

徐可奇

“如果客戶(hù)有3次以上的房貸或信用卡逾期還款記錄，那么在我們公司是沒(méi)辦法進(jìn)行股指期貨開(kāi)戶(hù)的。”昨日滬上一家券商系期貨公司的市場(chǎng)部人士王先生向記者透露，由于股指期貨投資者適當(dāng)性制度的初步規(guī)則已在上周五公布，對(duì)前來(lái)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)資信要求也隨之“水漲船高”。

【門(mén)檻設(shè)置】

客戶(hù)資信差列入“黑名單”

“以前是經(jīng)紀(jì)人千方百計(jì)拉客戶(hù)，現(xiàn)在股指期貨要開(kāi)了，這一周來(lái)客戶(hù)紛紛自己主動(dòng)找上門(mén)辦理期貨開(kāi)戶(hù)。”期貨業(yè)內(nèi)人士王先生表示，事實(shí)上客戶(hù)目前即開(kāi)戶(hù)只是開(kāi)通了商品期貨的交易。因?yàn)楣芍钙谪涢_(kāi)戶(hù)面臨著資金、財(cái)產(chǎn)和資信等多方面的門(mén)檻，并且還沒(méi)有最后確定。而商品期貨開(kāi)戶(hù)目前基本上沒(méi)有特別門(mén)檻，客戶(hù)只需要簽署協(xié)議即可搞定。

期貨業(yè)內(nèi)人士王先生介紹，有關(guān)部門(mén)對(duì)股指期貨開(kāi)戶(hù)工作相當(dāng)重視，而且已經(jīng)多次在業(yè)內(nèi)進(jìn)行過(guò)“窗口指導(dǎo)”，要求期貨公司不得為了單方面拉客戶(hù)而放松開(kāi)戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)。即使客戶(hù)資金量達(dá)到50萬(wàn)，也未必能夠保證股指期貨開(kāi)戶(hù)成功，以便防止出現(xiàn)股指期貨推出初期面臨“爆炒”的情況。

根據(jù)《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)》的征求意見(jiàn)稿顯示，在對(duì)股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估中特別增加了“誠(chéng)信狀況評(píng)估”這一條，而目前商品期貨開(kāi)戶(hù)基本不需要考察客戶(hù)的資信。目前暫定的規(guī)定是：投資者可提供近兩個(gè)月內(nèi)出具的個(gè)人信用報(bào)告作為誠(chéng)信狀況證明。期貨公司根據(jù)信用報(bào)告中相關(guān)信用記錄綜合評(píng)估投資者的誠(chéng)信狀況；期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)信息，對(duì)投資者的誠(chéng)信記錄情況進(jìn)行全面考察。對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者，期貨公司應(yīng)當(dāng)不予為其申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。

“目前我們公司認(rèn)可的客戶(hù)個(gè)人信用報(bào)告要求是由央行方面出具。”期貨業(yè)內(nèi)人士王先生解釋?zhuān)瑐€(gè)別金融機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用報(bào)告相對(duì)片面，而央行則掌握了個(gè)人客戶(hù)綜合資信情況，上海地區(qū)的客戶(hù)可以憑個(gè)人身份證，到位于陸家嘴的央行上海總部免費(fèi)申請(qǐng)開(kāi)具資信報(bào)告。

【風(fēng)險(xiǎn)控制】

券商IB開(kāi)戶(hù)本周起暫停

“監(jiān)管部門(mén)如此強(qiáng)調(diào)股指期貨開(kāi)戶(hù)的資信要求，主要原因還是因?yàn)楣芍钙谪浀娘L(fēng)險(xiǎn)太大，對(duì)參與的客戶(hù)必須有所選擇以免造成較大的市場(chǎng)影響。”期貨業(yè)內(nèi)人士王先生解釋?zhuān)诠芍钙谪涬S現(xiàn)貨指數(shù)暴漲暴跌的情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制不慎的客戶(hù)很可能在一個(gè)交易日內(nèi)就爆倉(cāng)，如果客戶(hù)逃避強(qiáng)行平倉(cāng)后的虧損，那么風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)被轉(zhuǎn)嫁到期貨公司。因此資信不良的客戶(hù)將會(huì)被排斥在股指期貨的大門(mén)外，而目前考察資信的主要標(biāo)準(zhǔn)是房貸和信用卡等還款記錄，個(gè)別期貨公司的相關(guān)人士對(duì)記者表示還將審查客戶(hù)的水電煤等公用事業(yè)費(fèi)用的繳款情況。

另一家浙江系期貨公司的上海營(yíng)業(yè)部高管對(duì)記者表示，為從嚴(yán)抓緊股指期貨開(kāi)戶(hù)工作，投資者從本周開(kāi)始暫時(shí)不能在券商營(yíng)業(yè)部辦理期貨交易開(kāi)戶(hù)的手續(xù)。券商涉足期貨中間介紹(IB)業(yè)務(wù)，從總部到營(yíng)業(yè)部都要通過(guò)審查。而且監(jiān)管部門(mén)明確要求，券商總部應(yīng)該至少配備5名專(zhuān)職IB業(yè)務(wù)人員，營(yíng)業(yè)部應(yīng)該至少配備2名專(zhuān)職IB業(yè)務(wù)人員。

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