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民生銀行黃金T+D客戶被爆倉迷云 負責人稱周內(nèi)給說法

2010年09月07日 09:12第一財經(jīng)日報 】 【打印共有評論0

汪睛波

8月最后一個工作日晚,AU(T+D)的詭異瞬間漲停,焦點正聚集到強平客戶的反應上。

今年8月的最后一個工作日,上海黃金交易所(下稱“金交所”)的黃金延期現(xiàn)貨產(chǎn)品——AU(T+D)夜盤發(fā)生重大異動,一系列位于289元/克附近的神秘買單將該產(chǎn)品價格直接打到7%的漲停,維持約40秒后,價格再次恢復正常。在當夜金價漲停之后,民生銀行的風控系統(tǒng)強平了許多客戶的空單,該行名下大批做空的客戶發(fā)生虧損。昨日,虧損客戶與民生銀行上海分行溝通,希望銀行可以給他們一個說法。此前,該批客戶已經(jīng)向金交所提交了一份投訴函。

親歷當夜交易過程的投資者顏先生向《第一財經(jīng)日報》展示了這份投訴函,函中對民生銀行交易系統(tǒng)的風險控制架構(gòu)提出質(zhì)疑。因為從投資者的角度看,代理金交所AU(T+D)的銀行有十余家,為何只有民生銀行在金價漲停時,盤中即將客戶空頭持倉強平,僅僅過了40秒之后,該金價就恢復正常,該行的空頭客戶似乎白白遭受了很大的損失。

“民生提供給我們客戶的AU(T+D)交易的保證金比例為10.4%,該品種漲跌停板為7%,一次漲停顯然不至于穿倉,但銀行卻沒有給空頭客戶追加保證金的機會。”顏先生一臉不解。

在滬另一家銀行的負責人指出,民生銀行給客戶的交易保證金比其他銀行要低一些,風控上的要求就很高。民生銀行相關(guān)人士表示:“不能只看到客戶的保證金比例低,同時也要看到,在一個較低的保證金率下,客戶潛在的盈利水平也較高,有些銀行提供20%的保證金率,交給交易所的卻只有10%,余下的等于為銀行減免利息。”

不過,即便按照該行10倍左右的交易杠桿,漲停給空頭持倉保證金帶來的損失約為70%,客戶賬戶中仍有一定剩余資金,銀行為何那么急于平倉呢?

民生銀行上海分行零售銀行財富管理部副總經(jīng)理胡峻表示,盤中強平其實涉及民生銀行AU(T+D)業(yè)務的風控機制,每位客戶開立個人黃金賬戶時,會在該行《代理個人貴金屬延期交易業(yè)務協(xié)議書》(下稱《協(xié)議書》)中閱讀到此條款。

該《協(xié)議書》第五條規(guī)定,乙方(銀行)對甲方(投資者)持倉實行強制平盤時,按照甲方相應持倉、持倉數(shù)量、浮動虧損及市場行情波動情況,選擇合適的強平數(shù)量及委托價格。民生銀行也聲明,該行的強平機制是實時系統(tǒng)自動強平,即根據(jù)金交所實時最新計算的客戶持倉風險度,由于價格出現(xiàn)劇烈波動,系統(tǒng)自動計算客戶倉位盈虧后,對符合強行平倉要求的客戶進行自動平倉。

但上海的投資者倪先生卻表示:“這個機制似乎有違金交所強制平倉的規(guī)則?!睋?jù)《上海黃金交易所延期交收交易規(guī)則》第二十三條規(guī)定,強行平倉由會員自己執(zhí)行,時限除交易所特別規(guī)定外,為每個交易日10:00~11:00。該規(guī)則第五十五條規(guī)定,會員應通過會員服務系統(tǒng)及時查看每日清算數(shù)據(jù),出現(xiàn)代理賬戶或自營賬戶的可用資金不足時,須在下一個交易日前補足至交易所規(guī)定的最低金額。

民生銀行發(fā)給倪先生的結(jié)算單上顯示,其中有兩筆共4手的AU(T+D)空單在事發(fā)當晚即被強平,虧損共計75000余元,且民生銀行給該客戶發(fā)出的強平系統(tǒng)通知是在強平操作完成之后。該客戶還展示了銀行發(fā)給他的強平短信通知,手機短信上顯示的發(fā)送時間是強平操作之后的一分鐘。

寧波的鄭先生也受到“先強平再通知”,8月31日當晚,民生銀行在21:10:50先行將其合約強平,3秒鐘之后才發(fā)出追加保證金的通知。

民生銀行上海分行相關(guān)負責人 表示,個人黃金產(chǎn)品的強平機制由民生總行設計,各地分行并不能對其合理性作出評判,客戶對盤中強平的質(zhì)疑還須向北京總部反映,請示后,該行將在一周左右時間內(nèi)給客戶一個“說法”。

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作者: 汪睛波   編輯: lilei
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