險資投資股權(quán)及不動產(chǎn)細(xì)則發(fā)布

本報訊(記者 祝劍禾)一個月前，保監(jiān)會發(fā)布《保險資金運用管理暫行辦法》，允許保險資金投資未上市企業(yè)股權(quán)以及不動產(chǎn)。昨天，保監(jiān)會發(fā)布了《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》和《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》，分別對保險資金投資股權(quán)和不動產(chǎn)兩個領(lǐng)域的投資主體、投資標(biāo)的、投資方式和風(fēng)險控制進行了系統(tǒng)的規(guī)定。保監(jiān)會認(rèn)為，兩個新《辦法》將會在很大程度上改善保險資產(chǎn)負(fù)債匹配，優(yōu)化資產(chǎn)配置，緩解保險資金的投資壓力。

在投資未上市企業(yè)股權(quán)方面，保監(jiān)會規(guī)定保險公司投資未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，投資股權(quán)投資基金等未上市企業(yè)股權(quán)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的4%，兩項合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%；直接投資股權(quán)的賬面余額，不超過本公司凈資產(chǎn)，除重大股權(quán)投資外，投資同一企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不超過本公司凈資產(chǎn)的30%；投資同一投資基金的賬面余額，不超過該基金發(fā)行規(guī)模的20%。

在投資不動產(chǎn)方面，保監(jiān)會規(guī)定保險公司投資不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的10%，投資不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的3%；投資不動產(chǎn)及不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，合計不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的10%；投資單一不動產(chǎn)投資計劃的賬面余額，不高于該計劃發(fā)行規(guī)模的50%，投資其他不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的，不高于該產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的20%。保監(jiān)會同時要求，保險公司不得投資開發(fā)或者銷售商業(yè)住宅；不得直接從事房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)(包括一級土地開發(fā))；不得投資設(shè)立房地產(chǎn)開發(fā)公司，或者投資未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)(項目公司除外)，或者以投資股票方式控股房地產(chǎn)企業(yè)，已投資設(shè)立或者已控股房地產(chǎn)企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)限期撤銷或者轉(zhuǎn)讓退出。

值得關(guān)注的是，國內(nèi)保險公司當(dāng)中投資上市房地產(chǎn)企業(yè)的大戶中國人壽目前持有遠洋地產(chǎn)24.08%的股份，為其第一大股東。不過業(yè)內(nèi)人士分析指出，由于遠洋地產(chǎn)的第二大股東中遠集團持有公司16.85%的股份，所以國壽對遠洋地產(chǎn)并不能算是實質(zhì)上的控股，因此國壽投資遠洋地產(chǎn)符合細(xì)則的相關(guān)規(guī)定。但是該人士同時表示，關(guān)于保險公司“不得以投資股票方式控股房地產(chǎn)企業(yè)”規(guī)定中“控股”的概念還需要監(jiān)管部門作進一步的權(quán)威解釋，才可以厘清包括國壽在內(nèi)的眾多保險公司之前在不動產(chǎn)領(lǐng)域的投資是否已經(jīng)越界。

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