2010年06月26日 12:04鳳凰網財經【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機之后的經濟結構調整與金融變革”，鳳凰網進行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇全體大會二聚焦：“全球金融合作與監管體制的變革”，澳大利亞審慎監管委員會主席約翰·萊克在論壇上表示如果中國經濟增長速度減少的話，澳大利亞的經濟狀況出現問題，我們的失業率會增加到11%，而且會造成房地產市場的危機。

以下是約翰·萊克的發言全文：

謝謝主持，女士們、先生們，大家早上好，今天非常榮幸來到上海陸家嘴來參加陸家嘴論壇，今天是我第一次有機會來到上海。同時，我也非常高興給各位提供一些意見，介紹澳大利亞在金融危機當中的經驗。在08年10月份的時候，如果要預言到金融危機是不可能的，當時全體的投資者對銀行的信心都出現了喪失，所有銀行包括整個經濟體都面臨經濟發展的下行，這似乎是不得不出現的一個后果。

由于銀行等監管部門出現的問題，使得整個危機進一步嚴重，美國的次貸危機，造成了有毒資產的發展。全球金融市場都從風險當中抽身而退。但澳大利亞并沒有出現很嚴重的下行，澳大利亞目前的失業率最高達到5%，現在整個經濟已經開始恢復，整個財政政策和貨幣政策都在進一步的放松，整個市場都在恢復，整個金融市場也在進一步穩定。亞洲的健康恢復，尤其是中國經濟的發展，給澳大利亞帶來了很大的機會，尤其是我們的金融業。

我首先給大家介紹一下積極方面的內容。首先我們的資產質量總體來說，都還過得去。的確有一些公司出現了風險的情況，但是，總體來說，我們的銀行金融機構不良貸款比率是非常低的。第二，我們數量的增長，穩定了核心收入，銀行的收益增長還是有兩位數的增長。我們的金融界、銀行界總體來說沒有出現多少虧損。第三，我們的金融機構一級核心資本充足率在4%左右，可以說是80年代以來最高的高質量資本充足率了。

自從危機出現以后，我們進一步追加了資本金，當然需要更多的私營部門的投資，進一步加強資本的充足率。目前全球不多的雙A的評級當中的銀行，我們中間也有。總體來說，澳大利亞的金融機構覺得整個金融風暴沒有造成很多銀行倒閉。但是，我們也沒有自滿，我們已經進行一系列的壓力測試，使銀行高管了解需要更多關注哪些內容，壓力測試對于全球經濟惡化的情況也進一步關注，尤其是特別盯住了中國經濟的增長速度。

我們這種壓力測試，我們認為如果中國經濟增長速度減少的話，澳大利亞的經濟狀況出現問題，我們的失業率會增加到11%，而且會造成房地產市場的危機。目前來說，我們的壓力測試用的還是比世界上其他國家的壓力測試還要嚴格的標準，但是沒有任何一家金融機構倒閉，而且他們的一級資產，根據巴塞爾框架當中一級資產都可以滿足要求。我們目前的銀行機構可以充分地證明，我們聽到澳大利亞內部，認為我們目前全球金融危機，我們已經全身而退，我們沒有必要參與全球改革的過程。的確我們沒有盲目去接受新的全球金融監管和金融改革的措施，現在還沒有。

這種考慮是完全可以理解的。大家覺得沒有必要盲目跟隨全球的發展。但是，澳大利亞一些大的銀行，我們都知道已經和全球的金融體系聯系在一起，全球進行金融改革，將進一步加強銀行和投資者之間的關系，給大家提供更加讓投資者放心的融資機制。這對于澳大利亞的金融機構來說也是非常有利的。在目前的世界來說，投資方和分析方以及其他的部門都會用全球的金融體系以及改革的標準來衡量澳大利亞的金融機構，所以我們必須要相應采取措施。我們向來遵循巴塞爾協議二的規定，對于銀行內部的風險管理，對于銀行的資本充足率，以及銀行薪酬的機制設定方面，都是非常關注的。

所以，我們對于一級資本的透明度和它的穩定性也是非常重視的。對共同資產、共同股本，在過去幾年也一直非常關注。一旦最后確定，也會對銀行業產生非常大的影響。我們還支持巴塞爾委員會對于銀行要求進一步增加流動性的要求，也是非常同意的。如果沒有這樣的緩沖，就很難通過這樣的壓力測試，而且這里面涉及到道德風險的問題。因為既保證他們不要過多依賴中央銀行的流動性的支持，而且目前多屆的澳大利亞政府在財政方面還是比較審慎的。長期以來國債不高，澳大利亞的不可能要求所有的銀行要儲備持有非常高的流動性的資產。

我們認為全球流動性的改革應該意識到有些國家的具體情況，我們有一個基準線的評價和要求。我們要根據這個要求來確保和巴塞爾協議相符合。我們知道全球在流動性改革方面，正在推進。我們也是在今年4月1號的時候，推動了有關改革，我們認為這個改革是對于風險的管理來說是非常重要的。此外能夠進行良好的監管，我們這個機構也是非常遵守有關金融穩定協會的規定。我們也會繼續推動在全球的改革。我們知道，我們整個銀行改革之前其實這方面已經是非常健全了。

最后我想代表我們的審慎監管協會說兩句。現在大家關注的是銀行業的監管改革，我認為全球金融危機當中引發了另外一個問題那就是審慎監管的品質。所謂的監管就是要確保金融機構能夠正確的、審慎的運營，而不僅僅是遵守相應的規則。其實世界杯就是一個很好的例子，有一些團隊就會鉆空子。有些國家的團隊，他們拿到紅牌，拿的太多，有些團隊就沒有拿到紅牌。

我們可以看到，其實監管原則是非常重要的，但我們要知道如何進行遵守。其實澳大利亞就是如此，在遵守規矩方面有很多的原則和原因。有些國家的監管并沒有非常的得力。所以，IMF也有意愿來推動全球監管的進行，我們認為監管現在還不是非常的得力。IMF也明確了，良好的監管就必須是要有懷疑的，要積極的，要全面的，深入的，而且是靈活的。我們也是對此表示贊成。謝謝！

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2010陸家嘴金融論壇

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