莊心一：金融監管應該始終堅持法制化 做到違法必究

鳳凰網財經訊 由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機之后的經濟結構調整與金融變革”，鳳凰網進行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇專題會場三聚焦“新形勢下的金融發展與金融監管協調 ”，證監會副主席莊心一在演講中指出，金融監管應該始終堅持法制化。金融監管工作的職能之一是查處違法違規的行為，必須堅持違法必究，才能形成有利的正面效應和導向。

以下為莊心一演講實錄：

[莊心一]：各位來賓大家下午好，很高興有機會跟大家進行交流。這次金融危機的爆發和演變，給全世界都帶來了巨大的沖擊和影響，同時也引發了一系列深刻的反思，歐美各國和國際金融機構通過了新一輪的金融監管機構的改革。我國在十分復雜多變的形式下，積極應對，不僅經受了嚴峻的考驗，而且通過了實戰的鍛煉，近距離觀察和審視，有了新的認識和提高。這次陸家嘴論壇匯集了國內外的學者、專家和官員探討交流，應該說非常及時。

長期以來對金融監管的理念、原則、目標等等，國內外都已經有了系統研究和相對的定論。這一次金融危機以后，各方又對此進行了重新的審查和完善，對產生的原因、金融監管體系架構、方法等進行了審視和探討，也形成了不少有益的共識。下面我想就這些定論和共識的前提下，根據中國證券監管實踐中，從監管的務實角度出發，以金融監管基本功為話題，簡略地談一些理解和看法，供大家探討指正。

我認為，基本功方面有三個內容，一是金融機關保持試運行，金融盡管是不斷發展和變化的，金融工作必須不斷地適應金融市場的實際。對新興的市場而言，由于監管的定位、監管規則及方法都具有階段性的特征，所以適應性的問題尤為重要。我們的監管安排要想達到預定目標，在充分借鑒吸收成熟市場經驗的同時，一定要注意本國金融階段性的特點。無論是成熟市場上的，還是過去曾經管用的，只要不能解決現實的問題，就要及時予以改進。比如說在監管邊界設定方面，伴隨著市場發育發展，凡是市場的主體，能夠自主負責的，市場開始有效的地方，行政監管就要相應收縮、適時淡出。由此我們覺得，應該實施常規的金融監管評估制度，而不是在危機爆發以后才開始監管。因而及時地掌握新的情況，準確地研判新矛盾、務實地解決新問題，引進金融改革創新的能力，是金融監管工作的基本功。

第二點，金融監管應該始終堅持法制化。首先金融監管工作的職能之一是查處違法違規的行為，以及產生的各種各樣的原因，必須堅持違法必究，才能形成有利的正面效應和導向。其次，解決市場突發問題和突發事件過程中，一定要把專項整治的結果落在績效上。由此才能將監管實踐與制度建設有效結合。再次，要將金融監管放在監管重點上，做到以防為主，力爭在無聲無息中實現監管目標。通過在常規依法監管上下真功夫，真正將法律法規確定的監管要求落到實處，這樣才能有效避免風險的積累和違規現象的蔓延。這是依法監管有效性充分體現的結果，也是金融監管成熟的標志之一。因而實踐中的監管執法、制度建設和常規監管效能是監管工作的基本功。

金融監管基本功涉及的范圍很寬泛，遠遠不止我上面說的這些。從直覺上來看，從這一命題到內容都似乎并無多少新意，似乎有一些司空見慣，老生常談，但是在客觀上，正是這些淺顯的道理和簡單的工作，卻時時處處檢驗著監管的工作。基本功的強弱直接關系到監管的工作和效果。

證券市場是最公開、最受公眾關注的領域，也是各種矛盾最易暴露的場所。證監會正是在各種挑戰壓力下，在不斷的實踐學習總結中，逐步深化對金融監管基本功的認識，著力提升基本功。綜上所述，我認為我國金融監管必須要高度重視練好基本功。這不僅關系到金融監管的現在，也深刻影響到金融監管的進程。進而在一定意義上決定著中國金融的未來。面向未來，我們首先要將已經認識到的，簡單的基本的要求，真正做到并牢牢堅持好，由此奠定我們實現發展、適應發展，承擔更高階段金融監管使命的堅實基礎。

結合到這次論壇的主題和我們這個會場的專題，我也認為，同樣都離不開金融監管基本功這個基礎因素。所以我今天的演講的題目是“金融監管要抓好基本功”，就到此結束。謝謝。

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2010陸家嘴金融論壇

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