2010年04月21日 17:37北京晚報(bào)【大 中 小】 【打印】 共有評(píng)論0條

19日在倫敦高盛集團(tuán)門前，保安用大手阻擋記者拍攝。

英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)20日宣布，就美國(guó)高盛集團(tuán)涉嫌欺詐展開正式調(diào)查。英國(guó)首相戈登·布朗18日指責(zé)美國(guó)高盛集團(tuán)“道德破產(chǎn)”，希望英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)著手調(diào)查。

分析師認(rèn)為，高盛因涉嫌借金融危機(jī)發(fā)財(cái)，眼下成為多國(guó)調(diào)查對(duì)象。

美國(guó)證券交易委員會(huì)起訴高盛集團(tuán)涉嫌欺詐；歐洲聯(lián)盟正調(diào)查它在希臘債務(wù)危機(jī)中扮演的角色；德國(guó)則打算評(píng)估事態(tài)后確定是否對(duì)高盛采取法律手段。

最新動(dòng)態(tài)

英國(guó)開始正式調(diào)查

英國(guó)金融管理局宣布，就美國(guó)證券交易委員會(huì)起訴高盛的相關(guān)事務(wù)正式調(diào)查高盛英國(guó)倫敦分部的業(yè)務(wù)；這家機(jī)構(gòu)會(huì)與證交會(huì)密切聯(lián)絡(luò)。

金融管理局的執(zhí)法部門有權(quán)要求高盛提供交易記錄、電話記錄等資料。

英國(guó)廣播公司報(bào)道，金融管理局宣布一項(xiàng)調(diào)查正式開始，非常少見(jiàn)。

美國(guó)證交會(huì)16日民事起訴高盛在次級(jí)抵押貸款業(yè)務(wù)金融衍生品交易中欺詐。證交會(huì)表示不排除刑事指控高盛的可能性。一旦證交會(huì)或者金融管理局認(rèn)定高盛有罪，會(huì)處以懲罰性罰款。

美國(guó)羅奇代爾證券公司分析師理查德·博韋認(rèn)為，高盛會(huì)面對(duì)起訴浪潮，支付巨額抗辯費(fèi)用。

英國(guó)廣播公司評(píng)論，高盛似乎并無(wú)這種顧慮。高盛第一季度用于支付賠償金的預(yù)留款比例下降，僅留現(xiàn)金2100萬(wàn)美元用于訴訟等事務(wù)。

AIG擬向高盛追討60億美元

美國(guó)政府控股的保險(xiǎn)巨頭美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)正考慮對(duì)高盛集團(tuán)采取行動(dòng)，追討總額60億美元住房抵押貸款支持證券保險(xiǎn)交易引起的損失。相關(guān)證券類似促使美國(guó)證券交易委員會(huì)控告高盛欺詐的金融產(chǎn)品。

英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》20日?qǐng)?bào)道，美國(guó)國(guó)際集團(tuán)考慮追究高盛集團(tuán)，表明證交會(huì)對(duì)高盛提起的民事訴訟，可能觸發(fā)因住房抵押貸款支持證券虧錢的投資者采取行動(dòng)。

報(bào)道援引一些律師的話說(shuō)，如果美國(guó)國(guó)際集團(tuán)等投資者發(fā)現(xiàn)自己與高盛間的交易出現(xiàn)與證交會(huì)起訴書所提類似的事項(xiàng)，他們可能向證交會(huì)投訴，或單獨(dú)提起訴訟，或同時(shí)采取這兩種措施。

報(bào)道援引消息人士的話說(shuō)，美國(guó)國(guó)際集團(tuán)正重新評(píng)估金融危機(jī)爆發(fā)前為高盛60億美元擔(dān)保債務(wù)權(quán)證(CDO)提供保險(xiǎn)的交易。這些擔(dān)保債務(wù)權(quán)證是高盛“算盤”系列證券的一部分。

事件背景

涉嫌借金融危機(jī)發(fā)財(cái)

彭博社援引批評(píng)者的話報(bào)道，高盛助推金融危機(jī)并從中牟利。

美國(guó)證券交易委員會(huì)16日對(duì)高盛集團(tuán)提起民事訴訟，指認(rèn)后者在次級(jí)抵押貸款業(yè)務(wù)金融衍生品交易中欺詐，致使投資者蒙受巨額損失。

起訴書說(shuō)，美國(guó)大型對(duì)沖基金保爾森公司在美國(guó)次級(jí)住房抵押貸款危機(jī)爆發(fā)前預(yù)判樓市泡沫會(huì)破滅，因而做空抵押債務(wù)債券，向高盛支付大約1500萬(wàn)美元，用于設(shè)計(jì)和營(yíng)銷相關(guān)金融衍生產(chǎn)品。

高盛2007年2月應(yīng)這項(xiàng)委托推出與次級(jí)抵押貸款相對(duì)應(yīng)的擔(dān)保債務(wù)權(quán)證“Abacus2007—AC1”，向銀行等多方推銷，但沒(méi)有向投資者披露保爾森做空這款產(chǎn)品等“關(guān)鍵信息”。

起訴書顯示，作為投資者之一，荷蘭銀行承受巨額損失。英國(guó)蘇格蘭皇家銀行因收購(gòu)荷蘭銀行部分業(yè)務(wù)，2008年8月向高盛支付8.41億美元。蘇格蘭皇家銀行在金融危機(jī)中接受英國(guó)政府救助，84%股份由政府持有。

德國(guó)工業(yè)銀行購(gòu)買“Abacus2007—AC1”后，1.5億美元投資幾乎血本無(wú)歸，成為美國(guó)次貸危機(jī)殃及的第一家德國(guó)金融機(jī)構(gòu)，2007年瀕臨破產(chǎn)。德國(guó)政府?dāng)?shù)次救援這家銀行，注資大約100億歐元。

高盛否認(rèn)欺詐，稱證交會(huì)指控“毫無(wú)根據(jù)”。它聲明，已向德國(guó)工業(yè)銀行等投資者提供“大量信息”，“這些投資者了解這類證券的風(fēng)險(xiǎn)，他們屬于世上最老練的抵押貸款金融衍生品投資者”。

反應(yīng)

高盛照分獎(jiǎng)金 高管被斥傲慢

高盛管理層與銀行業(yè)分析師和記者召開電話會(huì)議。管理層堅(jiān)稱高盛“永遠(yuǎn)不會(huì)誤導(dǎo)任何人”。

法新社評(píng)論，就高盛而言，證交會(huì)起訴的時(shí)機(jī)“糟得不能再糟”。鑒于美國(guó)民主黨正竭力推動(dòng)金融監(jiān)管改革立法，高盛認(rèn)為，證交會(huì)這樣做出于政治目的。

高盛發(fā)言人邁克爾·杜瓦利20日說(shuō)，遭證交會(huì)16日起訴的高盛倫敦分部主管法布里斯·圖爾離開高盛駐倫敦分部去休假。“這是自愿行為。他決定休假一段時(shí)間。”

圖爾現(xiàn)年31歲，原任高盛副總裁。圖爾據(jù)了解正在家鄉(xiāng)法國(guó)放大假，何時(shí)重返工作崗位還沒(méi)確定。高盛指他“沒(méi)有犯錯(cuò)”，仍屬高盛員工，在證交會(huì)調(diào)查期間不必停職。

高盛20日宣布向員工派發(fā)季度獎(jiǎng)金，31歲的圖爾掌舵英國(guó)分公司債券、外匯及商品部門，成績(jī)優(yōu)異，意味他將獲得巨額分紅。而2個(gè)月前，他才剛分享了巨額獎(jiǎng)金。圖爾將獲發(fā)獎(jiǎng)金的消息，在英國(guó)引起爭(zhēng)議，自由民主黨財(cái)政事務(wù)發(fā)言人指圖爾應(yīng)被停職，指高盛在處理此案時(shí)顯得極度傲慢。知情人士稱，圖爾2007年在紐約擔(dān)任副總裁期間，賺取超過(guò)200萬(wàn)美元年薪，原因之一正是他設(shè)計(jì)和銷售的次級(jí)抵押貸款業(yè)務(wù)成績(jī)理想。

鏈接

仍受市場(chǎng)追捧

利潤(rùn)增長(zhǎng)驚人

高盛公布第一季度凈收益33億美元，較去年同期增長(zhǎng)大約90%。這家金融機(jī)構(gòu)反駁所受指控，強(qiáng)調(diào)數(shù)字證明，它依然獲客戶青睞。分析師認(rèn)為，高盛表現(xiàn)得“驚人傲慢”，但因產(chǎn)品極具競(jìng)爭(zhēng)力，依然會(huì)笑傲華爾街。

高盛說(shuō)，今年前3個(gè)月收入127.8億美元，比去年同期增長(zhǎng)36%。凈收益33億美元。

美聯(lián)社評(píng)論，高盛憑借驚人業(yè)績(jī)捍衛(wèi)它華爾街最“牛”銀行地位。

高盛財(cái)務(wù)總監(jiān)戴維·維尼亞說(shuō)，高盛受負(fù)面信息潮“困擾”，但多數(shù)客戶依然選擇高盛。“你能從我們上個(gè)季度的業(yè)績(jī)看出，客戶依然支持我們。”

分析

并非簡(jiǎn)單案例

“樣本”效應(yīng)巨大

高盛事件并非簡(jiǎn)單的金融欺詐案例，其“樣本”效應(yīng)巨大，背后展現(xiàn)的美國(guó)金融改革中錯(cuò)綜復(fù)雜的利益博弈更值得關(guān)注。美國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)分析行業(yè)知名人士克里斯托弗·惠倫分析說(shuō)，在這個(gè)領(lǐng)域中，買方一般不太會(huì)主動(dòng)起訴做市商，因此美國(guó)證券交易委員會(huì)的訴訟將吸引公眾注意力，可能為其他遭到損失的投資者索賠“打開大門”。

時(shí)下，美國(guó)的金融監(jiān)管改革計(jì)劃已經(jīng)進(jìn)入立法辯論程序，總統(tǒng)奧巴馬傳遞出這樣的信號(hào)：金融危機(jī)華爾街難辭其咎，對(duì)于金融行業(yè)的監(jiān)管必須強(qiáng)化。

正因?yàn)槿绱耍杏^察人士將高盛案件解讀為奧巴馬政治棋局中的“一步棋”，其效用在于幫助奧巴馬在金融改革問(wèn)題上獲得民意和國(guó)會(huì)的更多支持。

高盛事件已經(jīng)成為金融危機(jī)中的一個(gè)鮮活案例。借助美國(guó)證券交易委員會(huì)的起訴書，可以窺見(jiàn)在整個(gè)次級(jí)抵押貸款業(yè)的利益鏈條上，各種風(fēng)險(xiǎn)如何借助復(fù)雜的金融衍生品被切割、打包、轉(zhuǎn)移；與此同時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚并最終爆發(fā)，從而釀成“大禍”。

資料

“簡(jiǎn)單騙術(shù)”

美國(guó)證券交易委員會(huì)近日對(duì)高盛集團(tuán)及該公司高管法布里斯·圖爾提起民事訴訟，認(rèn)為其涉嫌在一種次貸衍生金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和銷售中存在欺詐行為。美國(guó)證券交易委員會(huì)公布的起訴書長(zhǎng)達(dá)20多頁(yè)，其間列舉了大量細(xì)節(jié)。美國(guó)證券交易委員會(huì)執(zhí)法部門負(fù)責(zé)人羅伯特·庫(kù)扎米在公告中說(shuō)：“這一產(chǎn)品是新穎且復(fù)雜的，但其騙術(shù)是簡(jiǎn)單而老舊的。”

“金字招牌”

高盛擁有超過(guò)140年歷史，自稱以“客戶利益第一”為宗旨。這家全球頂級(jí)金融機(jī)構(gòu)借助高風(fēng)險(xiǎn)投資等業(yè)務(wù)，即使受金融危機(jī)沖擊仍保持頗佳贏利狀況。“股神”沃倫·巴菲特上月稱贊高盛為“非常強(qiáng)勁、運(yùn)轉(zhuǎn)良好的企業(yè)”。

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