華爾街欺詐門愈演愈烈 多家投行涉嫌誤導評級機構

對于紐約州總檢察長安德魯·科莫而言，針對復雜的金融交易提起刑事指控將是一個巨大的挑戰

見習記者 徐 歡

本報訊自金融危機爆發以來，圍繞美國金融機構的丑聞接踵而來，高盛“欺詐門”事件尚未平息，美國華爾街又再爆丑聞。

據悉，美國聯邦檢察官與美國證交會正聯手對美國各大投資銀行進行初步刑事調查，以驗證其是否在按揭債券交易中誤導投資者。目前，危機漣漪正在不斷擴大，更多華爾街投資銀行將被納入美國政府的調查范圍。

多家投行涉嫌CDO不當交易

據悉，繼高盛和摩根士坦利之后，摩根大通、花旗集團、德意志銀行和瑞銀集團等也被卷入調查中。摩根士丹利表示，檢察官并未與之聯系，而且公司也沒有做錯什么。摩根大通發言人稱，聯邦檢察官并未聯系他們，也不知道有任何刑事調查。但是據知情人士稱，它們都收到了美國證券交易委員會的民事傳票，且這是對其銷售和交易按揭相關產品進行全面調查的一部分。

此次調查的焦點在于，華爾街投行在推介、銷售和交易被稱為債務抵押債券(CDO)的按揭債券組合時，是否向投資者進行了恰當的陳述。作為聯合調查的一部分，證交會要求銀行提供一系列文件，包括與按揭相關交易有關的文件、草稿以及投資者名單。據悉，迄今為止，檢察官只是在搜集證據，尚未發出刑事傳票，也沒有把目標鎖定在某一潛在案件上。

華爾街大銀行幾乎都曾以不同方式創建并交易過CDO。根據湯森路透的統計數據，華爾街公司在2005至2007年間共發行了1.08萬億美元的CDO。美林、花旗和德銀在這幾年中發行的CDO金額最大。摩根大通、摩根士丹利、瑞銀和高盛分別名列第5、第7、第10和第14。

據外電報道，在華爾街，關于CDO交易的披露是不一樣的。銀行通常會在發行文件中提供長達數頁的關于每項交易的潛在沖突和風險因素。但有時會或多或少地披露看跌市場的機構對交易創建和設計的參與情況，有些CDO發行文件暗示，為交易挑選的按揭資產可能會有利于與其他投資者利益“相反”的市場參與者。但是沒有一份文件明確聲明了對沖基金或銀行的交易團隊會在自營賬戶中沽空交易。

相關人士表示，政府需要對華爾街金融機構加強規管以安撫公眾，因為政府在金融危機中動用了巨額資金拯救了這些華爾街巨頭，政府需要避免同樣危機再次發生。針對復雜的金融交易提起刑事指控對于檢察官而言是一項巨大挑戰，此前美國政府曾發起多次刑事調查，但最終并未提起任何指控。

涉嫌誤導評級機構

除了涉嫌CDO不當交易之外，各大投行還面臨另一項誤導評級機構的調查。

紐約州司法部長安德魯·科莫表示，目前正在調查八家投資銀行是否為推高抵押貸款支持證券評級向評級機構提供了誤導性信息。

這八家投行分別為高盛集團、摩根士丹利、瑞士銀行、花旗集團、瑞士信貸集團、德意志銀行、Credit Agricole SA以及美林。而涉及的三家國際評級機構分別為標準普爾、惠譽以及穆迪。

高盛集團發言人表示，任何關于高盛集團以不正當方式影響評級機構的說法都是沒有依據的，公司相信這些評級機構工作程序及評估結果的獨立性。其他銀行均拒絕評論或未有回復。

知情人士稱，科莫還將同時調查這些投資銀行是否有賄賂評級機構雇員，以達到在抵押貸款交易中獲得更高收益的目的。

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