華爾街遭史上最大處罰高盛砸出5.5億買和解

本報記者 陳旭 北京報道

美國時間7月15日對高盛和美國證交會(以下簡稱SEC)來說都是一個重要日子。當天，SEC執行部主任Rob Khuzami對外宣布：高盛將為誤導投資者支付5.5億美元，從而和SEC達成民事和解。同一天，金融改革法案在參議院獲得通過，金融類股除高盛收盤大漲4.43%外，整體表現不佳。

SEC“自豪”高盛“窩火”

一年半的調查，91天的民事訴訟，一場開局時就能猜到結果的官司。4月16日開始的SEC訴高盛衍生品欺詐一案，在7月15日暫時畫上了一個句號。

當日，面對媒體，Rob Khuzami的口吻顯得十分自豪：“多達5.5億美元的和解費用，是迄今為止華爾街歷史上針對投行或其他金融機構最大的一筆。此案得到解決既實現了問責制的目標，懲罰了金融機構的不當行為，也推動了金融機構進行有前瞻性的改革。……和解協議還包括了高盛同意加強內控并且在抵押貸款和CDO產品方面披露信息必須正確、完整。”

隨后SEC的其他官員介紹了和解費用的分配方式：2.5億美元補償受害投資者，包括德國Deutsche工業銀行(1.5億美元)、蘇格蘭皇家銀行(1億美元)，3億美元算作和解費用，歸SEC所有。根據高盛2009年年報，5.5億美元的和解費用僅占其122億美元凈收益的5%，換句話說，高盛用兩周時間就可以賺5.5億美元。SEC表示，高盛已經承認其CDO產品存在信息披露不完整現象。“之前各方對高盛案眾說紛紜，但是誰都知道高盛無可取代，對股市來說，道德問題有時候并不能很大程度地影響投資者，盈利能力才是關鍵，高盛恰恰就扮演了這樣一個角色。”紐交所交易員Mulloly告訴《華夏時報》記者。

高盛與SEC和解的消息在當天收盤前傳到了紐約證券交易所，投資者顯然受到了該消息的鼓舞，高盛的股價開始飆升，截至收盤，股價達到了145.22美元，上漲6.16美元，漲幅達4.43%，領漲所有金融股。一如既往地，即便與SEC達成了和解，高盛依然否認其違反了任何法律法規。

當天高盛也發表了一份聲明，表示這僅僅是一個產品說明材料中的“錯誤”，相信與SEC的和解有利于公司、股東以及顧客。但SEC針對高盛副總裁Fabrice Tourre的訴訟仍未終止，他被指主要負責了涉及向ACA出售含有做空方Paulson & Co.的CDO產品。

Rob Khuzami最后表示：“這個案例給華爾街所有的機構上了一課，不要把產品設計得太復雜，不要過于相信不守誠信、公平原則的大型機構。”

華爾街被“鎮壓”

周四另一件大事是美國國會通過了嚴厲的金融改革法案。這項被稱為《多德-弗蘭克法案》，旨在防止美國金融業重蹈2008年覆轍，并保護消費者的法案被美國媒體稱為：鎮壓華爾街(Wall Street Crackdown)。

雷曼兄弟倒下后的第22個月，美國參議員以60票贊成、39票反對的比例通過了39萬字長達2323頁的金融改革法案，60票贊成票中，55票來自民主黨參議員，3票為無黨派中間議員，剩下的2票來自共和黨參議員。其余共和黨參議員都投了反對票。現在該法案只缺總統奧巴馬的簽名。

今后在美國，即便是最簡單的刷卡消費，也要面對相應的監管和安全措施。更耐人尋味的是，美聯儲也被賦予了一些新的職能，美聯儲主席伯南克將成為該法案的主要執行人，國會對美聯儲的控制開始放松。大型的銀行投資活動及放貸行為將受到限制，新的消費者保護局即將成立，用以保護消費者在抵押貸款和信用卡產品等方面免受損害。

奧巴馬表示：“我將盡快簽署法案，保護消費者并同時創立更為強健和安全的金融系統，避免恐慌的再次發生。”共和黨對法案提出了異議：對次貸危機的罪魁禍首房地美和房利美為何沒有提出限制措施？對此，多德參議員表示：“我會第一個站出來承認這個法案還不完美，但我們肯定還會面對下一次金融危機，到時候目前這些措施就會凸顯功效，我們的下一代將因為這個法案而獲益。”

“沒有法律能夠一勞永逸防止犯罪，我認為華爾街的金融巨頭們已經為貪婪付出了巨大代價，市場規則是由市場自己確立的，這項法規的作用，還需要長期觀察。”華爾街觀察家約翰·戈登告訴《華夏時報》記者。

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