浦發銀行：手機支付拓展新增長空間 十家機構評級

浦發銀行(600000)“手機支付”拓展新增長空間

銀行股的三大壓力正在全面消除：清理融資平臺已經進入收尾階段、通過二級市場進行的股權再融資已經結束、按照最大受壓程度進行的房地產調控壓力測試早已完成。這意味著銀行業一次戰略性的資產優化行將結束，銀行業又處在了一個新的發展起點上，使得長時間處于估值折價狀態的銀行股具備了估值修復的動能。如果從長周期的戰略性投資角度看，銀行股新的投資機遇已經開啟。

相對于其他銀行股，浦發銀行的一個獨特優勢是以定增方式引入了中移動作為第二大股東，在獲得巨額資金補充資本金之余，更大的看點是與中移動以戰略合作的形式在手機支付領域展開全方位開拓，兩家攜手聯合將研發和推廣提供多種金融服務功能的手機金融軟件及手機支付安全解決方案。同時，兩家的戰略合作還將實現客戶資源、渠道資源的共享。中移動擁有4萬家左右的營業網點以及超過5億的用戶資源，這對浦發銀行的渠道和客戶拓展提供了一個非常巨大的提升機會，也意味著浦發銀行在極具發展潛力“手機銀行”領域的發展已經占得先機。

公司不良貸款率已持續下降至0.6%，在同業中處于較低水平，前三季度的資本充足率和核心資本充足率分別達到10.19%和7.09%，對中移動的定增融資已經完成，資本充足率將達到13.72%以上，核心資本充足率將接近10%，足以支持未來2-3 年的發展。浦發銀行目前一致性預期下的2010、2011年動態PE分別只有9.95倍、8.12倍，估值折價明顯，且遠沒有表現出與中移動合作展開手機支付業務的應有溢價。(開來資訊)

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